Нацбанк попередив про небезпеку роботи з неофіційними постачальниками онлайн-ігор

Національний банк України звернувся до банків і небанківських фінансових установ з метою попередити ризикові фінансові операції. Серед них - прийом платежів за комп'ютерні ігри, лотереї, онлайн-ігри і онлайн-сервіси.

Посилаючись на Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового ураження», НБУ застерігає від співпраці з неофіційними постачальниками цих послуг, на рахунках яких накопичилися десятки мільйонів гривень.

Ці кошти в підсумку розподілялися на рахунках фізичних і юридичних осіб, а також йшли на придбання «титульних знаків» Webmoney. Таким чином гроші «розмазувалися» в ланцюжках фінансових операцій, за твердженням НБУ, мають ознаки фіктивності. У цьому випадку банки не виконували аналіз фінансових операцій постачальників послуг і їх відповідність зазначеній діяльності.

Комітет експертів Ради Європи з питань оцінки заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму називає високий обіг готівки і фіктивне підприємництво основними загрозами для фінансової системи і економічної безпеки України. НБУ звертає увагу на необхідність ідентифікації та верифікації постачальників послуг, ретельне вивчення клієнта та аналіз його фінансового стану та діяльності. Крім того, співпраця з неперевіреними клієнтами порушує авторські права розробників онлайн-ігор і сервісів.

На думку експертів, подібний запит Нацбанку - планова ініціатива регулятора, спрямована на структурування транзакційного бізнесу в Україні, його максимальну формалізацію і приведення у відповідність з нормами ЄС. Наприклад, зростання позиції України в міжнародному рейтингу Doing Business безпосередньо пов'язують з жорсткою монетарною політикою НБУ, завдяки якій вдалося стабілізувати курс національної валюти і полегшити процедуру взаєморозрахунків з іноземними контрагентами.

У випадку, якщо виникли сумніви щодо достовірності інформації, наданої постачальником послуг, Нацбанк рекомендує проводити поглиблену перевірку згідно з українським законодавством.

Єдиною платіжною системою в Україні, яка профільно займається онлайн-іграми, є внутрішньодержавна платіжна система «ЛЕО», зареєстрована ФК «Леогеймінг Пей» в січні 2017 року. На даний момент у складі ВНПС “ЛЕО" вже 13 учасників, серед яких найбільші небанківські фінансові установи країни, оператори послуг платіжної структури, а також український банк SkyBank. Розрахунковим банком для ФК "Леогеймінг Пей" є:

1. "Укргазбанк" - заснований в 1993 році державний банк, що володіє технічною можливістю емісії електронних грошей.


2. "Конкорд банк" - український комерційний банк з 12-річною історією і широкими можливостями для еквайринга.

ФК «Леогеймінг Пей» (LeoGaming) - міжнародна процесингова компанія зі штаб-квартирою в Києві, що відповідає за прийом платежів на користь різних онлайн-ігор і створює платіжні рішення для бізнесу.

Серед партнерів LeoGaming - провідні світові видавці і розробники онлайн-ігор, платіжні системи (Wargaming, MasterCard, Xsolla і інші), компанія володіє власним процесинговим центром і командою розробки. Серед створених платіжних рішень: додаток для безготівкової оплати паркування Parking UA, чат-боти для українських банків (чат-бот фестивалю Atlas Weekend спільно з Ощадбанком), розробка платіжного чат-бота LeoBot, визнаного другим найкращим сервісом p2p-переказів за версією PaySpace Magazine, і багато іншого.

У лютому 2018 року компанія LeoGaming потрапила до списку найбільших fintech-компаній України за версією UNIT City і USAID.