НБУ оштрафував український банк на мільйони за ризикову діяльність
Національний банк провів у лютому перевірки фінустанов з питань дотримання законодавства щодо запобігання та протидії легалізації доходів. За результатами моніторингу «Мегабанк» було оштрафовано на 6,2 млн грн, банку «Земельний капітал» відбувся попередженням.
Як повідомляє Finbalance, НБУ виявив здійснення «Мегабанком» ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу. Зокрема, фінустанова провела операцій з видачі готівкових коштів групі фізичних осіб-клієнтів банку на загальну суму близько 211,8 млн грн. Характер цих операцій дає підстави вважати, що вони можуть бути пов`язані з конвертацією (переведенням) безготівкових коштів у готівку. Ці гроші попередньо надходили на рахунки клієнтів з рахунку юридичної особи-клієнта банку, як надання кредитів в межах від 4,2 до 10,3 млн грн. Але при цьому реальних доходів фізичних осіб було недостатньо для погашення таких кредитів. А гасили ці кредити виключно дві юридичні особи-клієнти банку з наявними ознаками фіктивності.
- порушення вимог щодо ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів банку, зокрема, клієнтів банку – публічних діячів, їх близьких осіб;
- незабезпечення виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;
- невиконання банком обов’язку забезпечувати у своїй діяльності управління ризиками та здійснювати переоцінку ризиків клієнтів;
- порушення порядку реєстрації фінансових операцій, що відповідно до законодавства підлягають фінансовому моніторингу;
- несвоєчасне подання спеціально уповноваженому органу інформації у випадках, передбачених законодавством.
Раніше Національний банк України опублікував перелік банків, які станом на 1 лютого 2019 порушили низку його вимог у своїй діяльності.
Нагадаємо, НБУ підвищив свої вимоги до банків щодо прозорості їхньої діяльності та зобов’язав їх публікувати показники фінансової стійкості. Також стало відомо, які банки перевірятиме НБУ в 2019.