НБУ відмовиться від функції розслідування відмивання грошей

НБУ планує припинити свої функції розслідування відмиванням брудних коштів та фінансуванням тероризму. Регулятор зосередить увагу на механізмах, які мають протидіяти цим злочинам у фінустановах.

Як пише Finbalance, такий підхід передбачено у Меморандумі про економічну та фінансову політику України з МВФ від 5 грудня 2018 року. За технічної допомоги МВФ у НБУ підготували проект дорожньої карти для посилення нагляду у сфері боротьби з відмиванням брудних коштів та фінансуванням тероризму. Після його реалізації Нацбанк зможе зосередити більше уваги на адекватності механізмів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму у фінустановах, та припинити свої функції розслідування. Але в НБУ звертають увагу, що мова аж ніяк не йдеться про припинення наглядових функцій у сфері фінансового моніторингу, їх банк здійснюватиме і надалі.

Як ипояснив директор департаменту фінансового моніторингу НБУ Ігоря Берези, на Національний банк не покладено функцію розслідування злочинів у сфері фінансового моніторингу, так само як і будь-яких інших злочинів. Тому враховуючи обмеженість трудових, часових та технічних ресурсів НБУ зосереджує свої зусилля безпосередньо на здійсненні нагляду за банками у сфері фінансового моніторингу.

Загалом проект дорожньої карти передбачає перелік заходів, які дозволять:

- підвищити ефективність роботи банківського сектору та Національного банку у сфері запобігання (протидії) легалізації брудних коштів і фінансуванню тероризму;

- покращити ефективність кооперації між НБУ, Державною службою фінансового моніторингу України та правоохоронними органами;

- підвищити рівень обізнаності банківського сектору щодо завдань та вимог, які стоять перед фінустановами у сфері протидії та запобігання відмиванню брудних коштів і фінансуванню тероризму;

- переглянути внутрішні документи та процедури Національного банку після прийняття нового Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» для приведення їх у відповідність із зміненим законом. Зокрема, у частині посилення нагляду та підвищення уваги до ризиків відмивання брудних коштів.

Раніше НБУ повідомляв про плани збільшити ліміт обов’язкового фінансового моніторингу операцій зі 150 до 300 тисяч гривень, та розширив репатріацію дивідендів для іноземних інвесторів. Тим часом, Україна приєдналася до Конвенції з протидії відмивання коштів.