НБУ виключив із реєстру платіжну систему, якою зацікавився найбільший банк Грузії

Національний банк України (НБУ) скасував реєстрацію ТОВ «Фінансова компанія Елаенс» (ТМ Fondy) у якості непрямого учасника міжнародних платіжних систем Visa і MasterCard. Рішення було ухвалено у зв’язку з ризикованою для національної безпеки країни діяльністю фінкомпанії.

Про це йдеться в повідомленні НБУ.

Протягом лютого-квітня цього року Нацбанк отримував інформацію про діяльність ФК «Елаєнс» від правоохоронних органів.

«Для перевірки та підтвердження отриманих даних Національний банк звернувся з уточнюючим запитом до державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями та отримав від нього документально підтверджену інформацію про те, що діяльність учасника міжнародної платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України», — зазначили в НБУ.

26 квітня 2024 року материнська компанія найбільшого комерційного банку Грузії TBC «Bank Group Plc» отримала дозвіл Антимонопольного комітету України (АМКУ) на придбання платіжної платформи Fondy.

Згідно з інформацією на сайті, ФК «Елаєнс» була зареєстрованана у вересні 2013 року, як фінансова установа з жовтня того ж року

Наприкінці квітня минулого року Нацбанк вніс цю компанію  до Реєстру платіжної інфраструктури та видав нову ліцензію на перерахування коштів без відкриття рахунків. Власницею компанії є Валерія Вагаровська.

За даними ресурсу clarity-project, минулого року дохід ФК зріс на 85,2% - до 533,77 млн грн, тоді як його чистий прибуток збільшився на 87,4% - до 1,81 млн грн.

Fondy — це міжнародний платіжний сервіс для підприємців, який забезпечує процесинг платежів у понад 150 валютах і дає змогу приймати оплати від клієнтів із понад двохсот країн світу.

Крім того, компанія надає послуги eCommerce, SaaS, маркетплейсам, платформам, HoReCa, EdTech, благодійним фондам тощо.

Нещодавно Міжнародна платіжна асоціація «МПА» запропонувала Національному банку внести зміни до Положення про використання електронного підпису та електронної печатки. Там відреагували.

Також Національний банк України пропонує змінити правила розкриття банківської таємниці, що стосуватиметься зокрема і платіжних карток. Таким чином держоргани отримають доступ до банкіських даних.

Увесь інсайд та актуальна інформація на нашому Телеграм-каналі, а також бонуси та швидкі новини.