НБУ виявив криптовалютну фірму, що незаконно кредитувала українців
Національний банк України виявив, що сервіс BitCapital незаконно видавав українцям кошти у кредит. Ця послуга маскується в договорах як надання позик у криптоактивах.
Про це повідомляє пресслужба НБУ.
НБУ отримав більше 700 звернень від громадян, які стали клієнтами незаконної схеми кредитування через вебсайт сервісу BitCapital.
У зверненнях до НБУ споживачі скаржаться на високі відсоткові ставки, неправомірні нарахування за кредитом, агресивну та відверто нецивілізовану політику стягнення боргів та повну непрозорість умов кредитування. Особливо вразливими виявилися соціально незахищені групи населення, а також військовослужбовці, яким компанія відмовляла в пільгах, передбачених законодавством України та агресивно стягувала заборгованість.
«Варто нагадати, що Конституція України, Цивільний кодекс України, закони України «Про платіжні послуги» та «Про валюту і валютні операції» чітко визначають, що єдиним законним платіжним засобом на території України є гривня, а законодавство про віртуальні активи наразі розробляється», - заявили в НБУ.
Перевірка НБУ виявила системні порушення законодавства України, а саме:
- перевищення граничної денної процентної ставки;
- недотримання законодавства про захист прав споживачів у частині вимог до договорів та відображення повної вартості кредиту;
- інформаційну непрозорість та введення в оману щодо умов кредиту;
- відсутність обов'язкової інформації до розкриття на вебсайті тощо.
Національний банк України попереджає усіх громадян бути надзвичайно обережними під час взаємодії з різними онлайн-платформами та сервісами, особливо тими, що працюють з віртуальними активами.
Tether (USDT) - це криптовалюта, що відноситься до так званих «стейбл коінів», токенів вартість яких прив'язана до фіатної валюти, у цьому випадку до доларів.
Раніше було викрито бухгалтера, який привласнив 2,3 млн гривень виплат зниклих безвісти військовослужбовців. Також підозру повідомлено начальнику фінансово-економічної служби однієї з військових частин Одеської області.
Також Державне бюро розслідувань завершило розслідування схеми за участі командира військової частини, його заступника, а також двох підприємців. Їх викрили на привласнення генераторів на 5 млн гривень, які мали отримати українські військові.
Тим часом, у Києві чиновники провернули мільйонну оборудку на генераторах для шкіл. У Голосіївській РДА одній посадовій особі оголошено підозру за завдання збитків у 1,3 млн грн на закупівлі генераторів для навчальних закладів по завищеним цінам.
Також прокуратура повідомила про завершення досудового розслідування щодо двох посадовців «Київводоканалу», яких підозрюють у привласненні близько 2 млн гривень бюджетних коштів.
Увесь інсайд та актуальна інформація на нашому Телеграм-каналі, а також бонуси та швидкі новини.
