НБУ зобов'яже банки розкривати дані про одержувачів переказів

НБУ зобов'яже банки розкривати інформацію про отримувача платежу перед його проведенням. Це стосується і переказів на картки інших банків.

Про це повідомляється у постанові НБУ.

Згідно з документом, надавачі платіжних послуг повинні будуть привести свою діяльність у відповідність до нових норм до 1 жовтня 2025 року. Це сприятиме підвищенню прозорості проведення платіжних операцій з використанням платіжних інструментів та посиленню захисту прав користувачів платіжних послуг, зазначили в НБУ.

Обов'язковою буде передача інформації про суб’єкт господарювання - код за ЄДРПОУ, або фізичну особу - унікальний (повний) номер платіжного інструменту.

Крім того, в НБУ планують уточнити вимоги до формування банками платіжних інструкцій і визначити обов'язкові їхні реквізити. Для онлайн-платежів банки будуть надавати платникам повне найменування до початку ініціювання переказу.

Таким чином українці будуть отримувати інформацію про те, для кого роблять платіж або переказ.

Змінами до Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів передбачено, що платіжна інструкція повинна містити обов'язкову інформацію:

• номер платіжної інструкції, дату та час здійснення операції;


• повне або скорочене (за наявності) найменування надавача платіжних послуг.


• повне або скорочене (за наявності) найменування та ідентифікатор еквайра / інші реквізити, за допомогою яких є можливість ідентифікувати еквайра;


• ідентифікатор платіжного термінала (у разі застосування);


• унікальний номер платіжного інструменту держателя (платника);

відомості про отримувача:

• для юридичної особи – повне або скорочене (за наявності) найменування, номер рахунку у форматі IBAN та код за ЄДРПОУ;


• для фізичної особи-підприємця та фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, - найменування, номер рахунку у форматі IBAN, РНОКПП або серія та номер паспорта (для фізичних осіб, які мають відмітку в паспорті про право здійснювати платежі за серією та номером паспорта);


• для фізичної особи - унікальний номер платіжного інструменту/номер рахунку у форматі IBAN /електронний гаманець, інший унікальний ідентифікатор (за наявності);

Також потрібно буде вказати:

• суму та валюту операції;


• суму комісійної винагороди надавача платіжних послуг (за наявності);


• суму комісійної винагороди еквайра, що утримується з держателя (за наявності);


• призначення платіжної операції;


• код категорії діяльності суб'єкта господарювання.

Раніше глава НБУ Андрій Пишний заявив, що Нацбанк готовий через один-два місяці скасувати обмеження у 150 тисяч гривень на вихідні перекази з картки на картку. Але для цього банки мають продемонструвати готовність самостійно виявляти ризикових клієнтів.

У 2024 році платіжні системи активно використовувалися для переказів коштів як всередині України, так і для отримання грошових переказів з-за кордону.