Відмивання коштів: НБУ розкрив багатомільярдні фінансові оборудки

Відмивання коштів: НБУ розкрив багатомільярдні фінансові оборудки

22 Липня 2020 17:37

У другому кварталі 2020 року Національний банк направив правоохоронцям інформацію про підозрілі операції клієнтів 3 банків та 2 небанківських фінансових установ, повідомляє пресслужба регулятора. В повідомленні йдеться про операції на загальну суму близько 4,6 млрд грн., а також 24,9 млн. дол. США.

Ми вирішили висвітлити певні аспекти діяльності Нацбанку, як регулятора у сфері протидії відмиванню коштів, а також зміни, які запроваджені у сфері нагляду за банками та небанківських фінансових установ (НФУ).

Статистика виявлених підозрілих фінансових операцій

Національний банк України у другому кварталі 2020 року продовжував надавати правоохоронним органам відомості, що можуть свідчити про відмивання коштів та організовану злочинну діяльність.

Варто зазначити, дані щодо відповідних порушень отримуються під час здійснення перевірок з питань фінансового моніторингу та дотримання вимог валютного законодавства.

Так, станом на 1 липня 2020 року за результатами перевірок з питань фінансового моніторингу до правоохоронних органів було направлено 4 листи з інформацією про підозрілі фінансові операції клієнтів банків та небанківських фінансових установ на загальну суму близько 4,6 млрд грн.

Водночас протягом другого кварталу 2020 року було повідомлено Національне антикорупційне бюро України про підозрілі фінансові операції до на загальну суму близько 24,9 млн дол. США.

Здебільшого, зазначає регулятор, надана правоохоронцям інформація стосувалася проведення клієнтами банків/НФУ фіноперацій, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що вони можуть бути пов’язані з виведенням капіталів, відмиванням кримінальних доходів, конвертацією (переведенням) безготівкових коштів у готівку, уникнення сплати податків тощо.

Нагадаємо, у першому кварталі поточного року НБУ направив правоохоронцям інформацію про підозрілі операції клієнтів 7 банків та 2 НФУ.​

Організація банківського нагляду: об’єднання виїзних перевірок

НБУ запроваджує якісно нові підходи до організації та проведення виїзних перевірок: об'єднує перевірки з питань фінансового моніторингу, дотримання вимог валютного та санкційного законодавства, йдеться в повідомлені на офіційному порталі регулятора.  Окрім цього, запроваджується єдиний стандарт перевірок  банківських установ, небанківських фінансових установ, а також осіб, які в полі зору наглядової діяльності.

Нові правила організації проведення виїзного нагляду передбачають, що НБУ здійснюватиме одну виїзну перевірку з усіх перелічених вище питань, за результатами якої формуватиметься одна довідка з питань перевірки. Нагадаємо, раніше таких перевірок було дві, за результатами яких складалися відповідно окремі довідки.

Принципи нового нагляду

Продовжуючи впроваджувати принцип прозорості, Нацбанк також оприлюднюватиме річний план виїзних перевірок з питань фінмоніторингу, дотримання вимог валютного та санкційного законодавства. Відтак, це дозволить банківським установам та НФУ завчасно підготуватися до прийдешньої перевірки.

Національний банк також інформуватиме банки та НФУ щодо результатів проведення виїзної перевірки не пізніше ніж за п’ять робочих днів до колегіальної зустрічі керівництва банку/НФУ та НБУ для обговорення виявлених у процесі перевірки порушень та проблем, а також надання необхідних рекомендацій. До проведення такої зустрічі банки та небанківські фінансові установи матимуть можливість завчасно підготувати пояснення, а також власні зауваження щодо результатів перевірки.

У разі розгляду питання щодо застосування заходів впливу НБУ обов’язково запрошуватиме представників банку/НФУ для особистого надання пояснень чи заперечень. Вони враховуватимуться під час прийняття остаточного рішення щодо застосування заходів впливу.

НБУ, ураховуючи отримані від банківських асоціацій пропозиції, збільшив строки розгляду банками/НФУ довідки/акту за результатами перевірки та надання, за необхідності пояснень чи заперечень — з 7 робочих днів до 10. Також, протягом відведеного строку банк/НФУ матиме змогу ініціювати укладення  письмової угоди у випадку визнання результатів нагляду в повному обсязі. Порядок застосування заходу впливу у вигляді укладення письмової угоди визначається окремими нормативно-правовими актами НБУ. Відтак у письмовій угоді передбачатиметься, що банк візьме на себе зобов’язання сплатити визначене грошове зобов’язання та вжити всі необхідні заходи для усунення або недопущення порушень вимог чинного законодавства, підвищити ефективність системи управління ризиками тощо.

НБУ також перейде на електронні довідки.  Віднині довідку/акт за результатами нагляду Нацбанк надаватиме в електронному вигляді, і лише у разі неможливості такого подання – в паперовому.

В підсумку варто зазначити, відповідні норми передбачені Положенням про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації та моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженим постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року №90. Відповідна Постанова Правління НБУ набула чинності з 1 липня 2020 року.