Як в Україні відмивають кошти через волонтерські збори і криптобіржі: справа Гусакова і Fin Union

UA NEWS 09 Липня 2025 10:50

Скандал із збиранням грошей для Назарія Гусакова вийшов на новий рівень. Правда спливла у переписці з однією із волонтерок, яка збирала кошти йому на лікування. В особистій переписці Гусаков зізнався, що через нього «відмивали гроші», а сам він отримував лише 3%. Збори на лікування були прикриттям для відмивання коштів. Дуже схожа схема відмивання нібито діяла через криптобіржу Fin Union. Обидві справи пов'язують платежі в крипті та шахрайські мотиви. У справі розбиралися журналісти Ua.News.

Відмивання через криптообмінник Fin Union: змова з чиновниками

СБУ викрила відмивання коштів через криптообмінники За оперативною інформацією СБУ, ГСУ Нацполіція та Офіс генпрокурора веде розслідування незаконних фінансових схем в Україні. Група у змові з невстановленими службовими особами банківських установ, податкової служби та митної служби організувала протиправний фінансовий механізм.

Основними напрямками їхньої діяльності були:

1. Ухилення від сплати податків: реєстрація комерційних структур на підставних осіб для завищення податкового кредиту та заявлення до бюджетного відшкодування ПДВ. Це дозволяло підприємствам уникати сплати податків в особливо великих розмірах.

2. Легалізація (відмивання) коштів: переведення безготівкових коштів у готівку через фіктивні операції, включаючи оптовий обмін валют, конвертацію через ринок Forex та купівлю/продаж криптовалюти (Tether, USDT). Підробка документів для приховування від митного огляду, підміна коносаментів та надання неправдивих відомостей про товари.

3. Фінансові операції поза банківською системою: організація мережі «чорних» обмінних пунктів у 17 областях, для здійснення незаконних валютних операцій, SWIFT/SEPA-переказів до Китаю, Європи та США, а також інкасації.

За даними ЗМІ, у 2024 році Fin Union нібито отримала ймовірний прибуток від валютних операцій у розмірі 3,46 млн доларів. Тільки в ході обшуків у Києві було вилучено: 2,67 млн грн; 113,7 тис. доларів; 59,6 тис. євро; 470 злотих. Під час обшуку банківської скриньки у відділенні АТ «Райффайзен Банк» у Києві виявлено та вилучено: 37,3 тис. євро та споряджений револьвер 1938 року випуску.

Розподіл ролей Fin Union

Розслідування встановило, що в групі Fin Union нібито був чіткий розподіл ролей:

• два співорганізатори та адміністратори схеми, відповідальні за зменшення податкових зобов’язань і переведення безготівкових коштів у готівку. адміністратор обласних відділень, що займаються валютними операціями, конвертацією через «Forex» та операціями з криптовалютою.

• три кур’єри, відповідальні за отримання та розподіл незаконно отриманих коштів.

• бухгалтер, який приймає та контролює заявки клієнтів на незаконні фінансові послуги.

• два касири, які ведуть бухгалтерський облік протиправних операцій.

В Україні є компанія «Фінюніон» (45293146), яку створили у 2023 році. Її директором вказана Веремієнко Катерина Олексіївна, а засновником – Владислав Ігорович Савченко з Запоріжжя. Капітал складає 5 млн гривень.

Фото: нібито Владислав Савченко

Фото: нібито Катерина Веремієнко

До цього фірму очолювала дружина бізнесмена Наталія Рафаїлівна Савченко, а директором була Прєснякова Іванна Вікторівна. Ще в 2024 році вона була головним економістом управління захисту прав споживачів фінансових послуг НБУ. Владислав Савченко також нібито має частку у польскому проєкті Fin Union, що займається обміном валют та криптовалют. Савченко з родиною мешкає за кордоном, переважно у Варшаві. Вказується, що він засновник міжнародної групи компаній Powercode, телевізійний експерт в питаннях IT та кризового менеджменту.

Ще один фігурант Ігор Туник «Гоша», якого в мережі називають аферистом. Він нібито використовує мережу «чорних» пунктів обміну Fin Union Владислава Савченка для збору та видачі й прийому готівки.

Як могла працювати схема Fin Union

Офіс генпрокурора та головне слідче управління Нацполіції розслідує діяльність фінансової групи мережі "чорних" пунктів обміну Fin Union, яка оперує в Україні та Польщі. За даними правоохоронців, збитки від діяльності ОЗУ склали для бюджету в 25,66 млн гривень тільки за минулий рік.

Групою Fin Union у змові з поки що менеджерами банківських та фінустанов, а також з податківцями та митниками, нібито організовано реєстрацію на "фунтів" комерційних структур, які шляхом не відображення в податковій та бухгалтерській звітності імпортних операцій, даних щодо реальних постачальників ТМЦ, підміни офіційних документів щодо походження товару здійснюють документальне оформлення, придбання та продаж товарів без реального руху активів з метою завищення податкового кредиту підприємств-резидентів з ознаками «ризиковості», що надає змогу ухилитися від сплати податків в особливо великих розмірах та заявляти до бюджетного відшкодування ПДВ.

Група здійснює протиправне переміщення контрафактної продукції за підробленими документами через митний кордон по підробним документам. Основними напрямами протиправної фінансової діяльності є:

• надання послуг зі зменшення податкових зобов`язань, документального прикриття безтоварних операцій підприємствам реального сектору економіки, шляхом переведення безготівкових коштів у готівку;

• отримання валютного б/н – видача готівкової валюти; оптовий обмін валют;

• конвертація через Forex;

• купівля/продаж криптовалюти (Tether (USDT);

• т.зв. «перестановки» грн/валюти між містами України та Європою;

• SWIFT/SEPA відправки Китай, Європа, Америка тощо (товар, транспортні послуги, ІТ, СГ, текстиль, електроніка, будівництво та інше);

• здійснення інкасації (операції проводяться в захищених приміщеннях, наявність боксів для інкасаторських авто або авто супроводу).

В місцях, де група Fin Union здійснювала обмін, а саме вул. Т.Костюшка,5 у Львові, вилучили 8,51 млн гривень, 19,2 тис. доларів, 2,28 тис. євро та 100 фунтів стерлінгів. У Києві в обміннику Fin Union на вул. Є.Чикаленка, 20 вилучили 251 тис. доларів, 53,66 тис. євро та 2,34 млн гривень. При обшуках в столиці у кур'єра знайшли велику кількість готівки. З Peugeot Partner (2023) вилучили 11,5 млн гривень, 150 тис. євро, 100 тис. доларів, а з Toyota Camry (2013) – 243,13 тис. доларів. Цікаво, що частина вилучених коштів належала скандальному ТОВ «ФК «Октава Фінанс» та ТОВ «Преміум фінанс».