Час пекельних санкцій проти росії настав: драматична ескалація фінансового шоку
Білий дім оприлюднив нові санкції проти росії за звірства путіна в Україні, зокрема у Бучі. Новий пакет санкцій, запроваджений США та Великобританією проти держави-агресора, виявився, напевно, найжорсткішим з кінця лютого. Найголовніше в пакеті — блокуючі санкції проти Сбербанку та Альфа-банку, але в ньому є і повна заборона на інвестиції в росію, і санкції проти держкомпаній. Європейцям свої санкції (головний пункт — заборона імпорту російських енергоносіїв) погодити не вдалося, однак вони це зробили сьогодні. Європарламент більшістю у 413 голосів підтримав резолюцію про заклик до повного та негайного ембарго на імпорт російського газу, вугілля, нафти і ядерного палива.
Ми вирішили висвітлити, якою буде доля Сбербанку росії (Сбер) та Альфи в умовах санкцій, як швидко настане дефолт та зросте інфляція.
Про санкції США Білий дім оголосив ввечері за Києвом. Пізніше Мінфін США опублікував перші дві частини нового переліку санкцій (діти диктатора путіна та російський бізнес й асоційовані особи), а адміністрація Байдена — його виконавчий указ, який забороняє інвестиції в росію.
Ключові пункти стосуються наступного, зокрема, проти Сбербанку та Альфа-банку введено блокуючі санкції (включення до SDN-список). Нагадаємо, 24 лютого, одразу після широкомасштабного вторгнення, проти обох банків запровадили незначні обмеження — Сбербанку заблокували кореспондентські та платіжні рахунки в США, що позбавило його можливості проводити міжнародні транзакції у доларах, а Альфа-банку заборонили доступ на американський ринок капіталу.
Слід зауважити, Міжнародні санкції проти російського Альфа-банку не стосуються українського АТ «АЛЬФА-БАНК», зазначають у Нацбанку. АТ «АЛЬФА-БАНК» (Україна) є відмінною від Альфа-банку (росія) юридичною особою, яка не підпадає під міжнародні санкції. Про це повідомляється Міністерством фінансів США в офіційному релізі щодо запровадження нового пакета санкцій проти росії та, зокрема, російського Альфа-банку.
В окремий перелік потрапили доньки диктатора путіна Катерина Тихонова та Марія Воронцова. У другий, великий перелік включені члени Ради безпеки: заступник голови ради Дмітрій Медведєв, міністр фінансів Антон Силуанов, голова АП Антон Вайно, мер Москви Сергій Собянін та губернатор Санкт-Петербурга Олександр Беглов та інші. До нього також потрапили родичі глави МЗС Сергія Лаврова.
Санкційний пакет також передбачає повну заборону на інвестиції в росію для американських громадян, накладену окремим виконавчим указом Джо Байдена.
Білий дім також анонсував блокуючі санкції проти «найбільших та критично важливих» російських держкомпаній.
Санкції проти банків
Найчутливіший пункт — блокуючі санкції проти Сбербанку та Альфа-банку. Чиновник Білого дому на закритому брифінгу назвав цей крок «драматичною ескалацією фінансового шоку». Він зазначив, що на «Сбер» припадає третина російських банківських активів, а в сукупності США вже заблокували понад дві третини російського банківського ринку.
Блокуючі санкції (SDN-список) де-юре означають арешт активів та заборону на будь-які транзакції з банками для американських громадян та організацій. Але де-факто вони поширюються на весь світ: іноземним компаніям, які працюватимуть з учасниками санкційного списку, потенційно загрожують вторинні санкції. «На практиці бачимо, що решта світу, включаючи країни, які не вводили санкцій, дотримуються режиму блокуючих санкцій США», — зазначив чиновник Білого дому. Фактично це означає, що з банками тепер відмовиться працювати більшість іноземних контрагентів.
Санкції набирають чинності з 7 квітня. Мінфін США традиційно випустив генеральні ліцензії, що дозволяють проводити транзакції, необхідні для завершення відносин із банками. Для «Сберу» ліцензія діє до 13 квітня 2022 року, для Альфа-банку до 6 травня. Насправді ці дати не дають жодного вирішального значення — контрагенти прагнуть розірвати відносини з санкційними компаніями якомога швидше.
Окремий виняток зробили для угод в енергетичній сфері – для них генеральну ліцензію видано до 24 червня.
Чого чекати клієнтам банків
На операціях у рублях та роботі основних банківських сервісів у росії санкції ніяк не позначаться. Карти Visa та Mastercard санкційних банків у росії продовжать працювати (їх операції здійснюють через російську НСПК), а за кордоном вони перестали працювати ще на початку березня без жодних санкцій. За кордоном (у тих країнах, де їх приймають) все ще працюють карти «Мір» — але для санкційних банків є ризик, що навіть ті банки, які працюють із системою, перестануть приймати їхні карти на фінансовому ринку.
З операціями у валюті все складніше. Санкції не завадять фізособам міняти рублі на валюту у додатках банків. Зняття валюти з рахунків у росії незалежно від санкцій поки що обмежено розпорядженням центробанку. Єдиним прямим наслідком санкцій може бути відключення можливості валютних переказів усередині росії. Сбербанк ще з середини березня відключив перекази в доларах, фунтах, данських й шведських кронах і канадських доларах, але все ще міг проводити перекази в євро.
Набагато більше проблем у клієнтів брокерських додатків банків, які потрапили під санкції. Вони абсолютно точно втратять можливість торгувати іноземними цінними паперами. А в результаті, як показав приклад ВТБ, який потрапив під санкції ще наприкінці лютого, у брокерів не залишається іншого виходу, як передати клієнтів в управління конкуренту — інакше їхні активи були б заморожені. ВТБ тоді передав своїх клієнтів на обслуговування Альфа-банку. Тепер і «Сберу», та «Альфі», зважаючи на все, доведеться передавати їх ще комусь.
Але головним ударом для обох банків будуть неминучі проблеми із додатками для смартфонів. Швидше за все, програми обох банків будуть видалені з магазинів App Store та Google Play і перестануть оновлюватися. Після цього єдиним способом отримання банківських послуг онлайн для більшості користувачів, стануть сайти банків.
Санкції ЄС
Як повідомляється на сайті Європарламенту, у резолюції висловлено обурення у зв’язку з повідомленнями про звірства російських збройних сил. В резолюції є чітка вимога притягнути до відповідальності винних у військових злочинах. У документі євродепутати закликають до додаткових блокуючих заходів, включаючи «негайне повне ембарго на імпорт російських нафти, вугілля, ядерного палива та газу». Це має супроводжуватися планом забезпечення безпеки постачання енергоносіїв ЄС, а також стратегією «скасування санкцій у разі, якщо Росія зробить кроки до відновлення незалежності, суверенітету, територіальної цілісності України в межах її міжнародно визнаних кордонів та повністю виведе її війська з території України».
Існуючі санкції мають бути в повному обсязі та ефективно запроваджені в усьому Євросоюзі та міжнародними союзниками ЄС у першочерговому порядку, наполягають євродепутати. Вони закликають лідерів співдружності виключити росію з G20 та інших багатосторонніх організацій, таких як UNHRC, Інтерпол, Світова організація торгівлі, ЮНЕСКО та інші, «що було б важливою ознакою того, що міжнародне співтовариство не повернеться до звичайного режиму відносин з державою-агресором. Щоб зробити санкції більш ефективними, парламент закликає виключити російські банки з системи SWIFT, заборонити всім судам, пов’язаним з росією, заходити в територіальні води ЄС і причалювати в портах ЄС, а також здійснювати автомобільні вантажні перевезення з росії та в росію.
Депутати Європарламенту також вимагають арешту «всіх активів, що належать російським чиновникам чи олігархам, пов’язаним з режимом Путіна, їхніх довірених та підставних осіб, а також тих, що в Білорусі пов’язані з режимом Лукашенка». Вказуючи на участь білорусі у війні в Україні, резолюція вимагає, щоб санкції проти білорусі копіювали санкції, введені проти росії, щоб закрити будь-які лазівки, які дозволяють путіну використовувати допомогу лукашенка для обходу санкцій.
В підсумку варто зазначити, швидше за все, на початку травня на росію все-таки чекає дефолт за зовнішнім боргом. Нещодавно Мінфін росії вперше не спромігся здійснити виплати за євробондами зі заморожених валютних рахунків — до нині США дозволяли розраховуватися із кредиторами із заморожених резервів, але 4 квітня, після публікації світлин зі звірствами російських загарбників у Бучі, закрив цю можливість. Як зазначають деякі аналітики, Мінфін росії мав можливість спробувати піти обхідним шляхом, але його сьогоднішні дії показують, що цього разу росія збирається заплатити іноземним кредиторам у рублях — а це автоматично означає дефолт.
Поведінка китайських компаній показує, що вони не збираються надавати росії повноцінні можливості щодо обходу санкцій, пише Reuters: до нових угод з російською нафтою китайські держкомпанії ставляться з надзвичайною обережністю, а найбільші Sinopec, CNOOC, PetroChina і Sinochem взагалі їх уникають. Імпорт нафти з росії продовжують так звані «гаси» — дрібні китайські НПЗ, які нещодавно купували майже третину російської нафти, що йде до Китаю. Але угод менше і тут, і вони стають дедалі таємничішими, пише Reuters.
Тижнева інфляція в росії з 26 березня до 1 квітня сповільнилася до 0,99% з 1,16% тижнем раніше. Але з початку року інфляція сягнула майже 10% (9,99%), повідомляє статистичне відомство держави-агресора. У річному вираженні вона вже 16,7% — максимум із березня 2015 року.