Санкції за відмивання грошей: аналіз нововведень НБУ

Санкції за відмивання грошей: аналіз нововведень НБУ

Діденко Сергій
Автор
Діденко Сергій
UA.NEWS
Поділитись:

Національний банк України удосконалює регуляторну діяльність у сфері протидії відмиванню (легалізації) коштів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, забезпечуючи максимально прозорий порядок застосування заходів впливу до банків та небанківських фінансових установ.

В Національному банку наголошують: зроблено черговий крок на шляху до реалізації єдиного ризикоорієнтованого підходу до нагляду, про що йдеться в офіційному повідомленні регулятора.

Зміни правового регулювання

За результатами співпраці з банківською спільнотою та з  метою впровадження ефективних інструментів здійснення нагляду з питань фінансового моніторингу Національний банк забезпечив зміни до Положення №197 стосовно фіксації переліку типових форм відповідей на запити, що використовуються з метою проведення виїзних перевірок з питань фінансового моніторингу. Нагадаємо, НБУ проведено публічне обговорення змін  до Положення №197, яким передбачено порядок проведення перевірок фінустанов з питань фінансового моніторингу.

Основні аспекти змін

З метою проведення безперервного діалогу з учасниками ринку, щодо яких проводяться перевірки, Національний банк чітко окреслив практику проведення колегіальних зустрічей з представниками фінансових установ під час здійснення нагляду з питань фінансового моніторингу.

Для узагальнення проблем у сфері управління комплаєнс-ризиками фінансового моніторингу, зустрічі проводяться до початку перевірки, а також для підсумовування щодо оцінки вразливості систем управління ризиками фінустанов —  після її завершення.

В НБУ наголошують, колегіальні зустрічі можуть проводитися під час виїзної перевірки/безвиїзного нагляду (за ініціативою НБУ або установ). На цих зустрічах сторони можуть обговорити будь-які питання щодо організації проведення перевірок, отриманих результатів, виявлених  порушень,  наявних проблем та наданих рекомендацій для їх усунення.

Крім того, змінами передбачено, що представники установ, щодо яких проводилися перевірки, за їхньою ініціативою або ініціативою НБУ, можуть долучитися до засідань Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайту) платіжних систем.

Відповідні засідання проводяться з метою розгляду попередніх результатів здійсненого нагляду з питань фінансового моніторингу, рекомендації щодо усунення виявлених порушень та пропозиції щодо застосування адекватних заходів впливу, зазначають в НБУ.

Нагадаємо, Національним банком України внаслідок оцінки ризиковості операцій у 2018 році було ліквідовано схемні операції банків на суму – 36,7 млрд гривень.  Ці операції проводились, зокрема, на підставі документів, які містять неправдиву інформацію або за відсутності будь-яких підтверджувальних документів. Операції проводились  з метою перерозподілу фінансових потоків, отриманих від контрагентів за один вид товарів (послуг) для подальшого перерахування коштів  іншим контрагентам за зовсім інші товари (послуги).

Крім того, в результаті перевірок  виявлено рахунки підприємства, що мають ознаки фіктивності, учасників незаконної діяльності, пов’язаної із виведенням готівки, наданням послуг по мінімізації податкових зобов’язань та конвертуванням грошових коштів, пособництві в ухиленні від сплати податків, незаконному виведенню безготівкових коштів.

Співпраця стейкхолдерів з регулятором

Внесені зміни дозволяють представникам фінансових установ особисто надати пояснення щодо обставин та виявлених фактів порушень для врахування регулятором під час ухвалення колегіальних рішень про заходи впливу в межах повноважень Комітету.

Крім зазначених оновлень, Національний банк затвердив й інші зміни до Положення №197, про які попередньо повідомляв:

  • строк інформування про початок виїзної перевірки з питань фінансового моніторингу встановлено з 10 до 20 календарних днів;
  • завчасне надання учасникам ринку переліку питань, що підлягають виїзній перевірці.

Рисунок 1 – Етапи проведення здійснення нагляду з питань фінансового моніторингу

Джерело: НБУ

Також за результатами співпраці з банківською спільнотою та з метою впровадження ефективних інструментів здійснення нагляду з питань фінансового моніторингу Національний банк затвердив перелік типових форм відповідей на запити, що використовуються з метою проведення виїзних перевірок з питань фінансового моніторингу. Використання зазначених типових форм дозволить банкам скоротити час на підготовку інформації на запити Національного банку та сприятиме якісному здійсненню нагляду.

Зміни торкнулися також й документообігу. Для забезпечення розвитку електронного документообігу в банківській системі, Національний банк передбачив також можливість надавати довідку чи акт за результатами нагляду з питань фінансового моніторингу в електронному вигляді.

В підсумку зазначимо, зміни для удосконалення регуляторної діяльності у сфері протидії відмиванню (легалізації) коштів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, набирають чинності з 29 серпня 2019 року.

 

Поділитись:

Додати коментар

Такий e-mail вже зареєстровано. Скористуйтеся формою входу або введіть інший.

Ви вказали некоректні логін або пароль

Sorry that something went wrong, repeat again!