У Раді пропонують створити реєстр «дропів»: кого туди вноситимуть і навіщо

У Верховній Раді зареєстровано законопроєкт №14161, який передбачає створення реєстру осіб, через рахунки яких проводяться підозрілі фінансові операції. 

Документ ініціювали народні депутати Ярослав Железняк, Данило Гетманцев та інші.

Як пояснюється у супровідних матеріалах, кількість випадків використання банківських карток у незаконних схемах — зокрема у сфері азартних ігор, букмекерської діяльності та продажу підакцизних товарів — зростає. Законопроєкт пропонує створити Реєстр осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю, який вестиме Національний банк України.

До нього вноситимуть так званих «дропів» — людей, які свідомо або з необережності передають свої платіжні реквізити іншим для незаконних переказів. Такі дії часто використовують злочинні групи для відмивання коштів.

Банки та інші фінансові установи зобов’яжуть вносити виявлених дропів до реєстру та перевіряти своїх клієнтів на наявність у ньому. До таких осіб застосовуватимуть обмеження — ліміти на платіжні операції та кількість карток.

За словами Ярослава Железняка, ініціатива дозволить перейти від загальних обмежень на P2P-перекази до більш точкового контролю, що торкнеться лише ризикових клієнтів. Це, за його словами, допоможе ефективніше боротися з тіньовими фінансовими потоками без додаткового тиску на звичайних користувачів.

Нагадаємо, Китай активно просуває юань у світовій торгівлі, зменшуючи вплив долара.

Також НБУ оцінив вплив дефолту за облігаціями на фінансову стабільність в Україні.