У Росії почали обмежувати зняття великих сум готівки в банкоматах
Російські банки запровадили блокування операцій зі зняття значних сум готівки через банкомати.
За інформацією російських ЗМІ, у разі спроби отримати велику суму транзакцію тимчасово зупиняють, після чого представники банку телефонують клієнту для підтвердження наміру зняти кошти. Після підтвердження клієнту дозволяють повторити операцію за кілька хвилин, і під час другої спроби готівку видають у повному обсязі.
Раніше Центральний банк Росії в межах боротьби з шахрайством визначив дев’ять ознак, за якими фінансові установи мають виявляти підозрілі операції та обмежувати видачу готівки. Серед них — незвичний час зняття коштів, нетипова сума або розташування банкомата, а також невластивий клієнту спосіб отримання грошей, зокрема за допомогою QR-коду замість банківської картки.
Крім того, банки зобов’язані аналізувати зміни в телефонній активності клієнта щонайменше за шість годин до операції, збільшення кількості повідомлень із нових номерів, у тому числі в месенджерах. Під підозру також потрапляє зняття коштів протягом 24 годин після оформлення кредиту або позики, а також підвищення ліміту на видачу готівки за кредитною карткою.
Банки в РФ перевіряють родинні зв’язки під час великих грошових переказів.
За даними «Bloomberg», Вашингтон хоче запровадити новий пакет санкцій, спрямованих на енергетичний сектор Росії, якщо Кремль відмовиться від запропонованого мирного плану щодо завершення війни проти України.
