Женщина усомнилась в справедливости оплаты образования племянников из будущего наследства
60-летняя женщина обратилась в колонку The Moneyist издания MarketWatch с вопросом, справедливо ли, что ее 87-летняя мать хочет при жизни профинансировать образование двоих детей младшего сына. Мать планирует платить учебным заведениям напрямую, а затем вычесть потраченные средства из доли сына в ее наследстве.
Один из внуков уже учится в колледже, другой — в средней школе. Автор письма имеет высокооплачиваемую работу, замужем и не имеет биологических детей. Она спросила, может ли попросить мать предоставить ей равнозначную сумму, хотя у нее самой нет детей.
Финансовая ситуация брата
Брату женщины 57 лет. По ее словам, ранее он занимал корпоративные должности с шестизначной зарплатой, но оставил эту карьеру и теперь работает на работе, которая ему нравится, с доходом менее 50 тысяч долларов в год.
Больше актуальных новостей — в Telegram-канале UA.News Telegram.
Сестра также сообщила, что у ее брата ограниченные пенсионные накопления и ранее он принимал неудачные финансовые решения. Она помогает ему с налогами и финансовыми вопросами, а она сама и мать на протяжении многих лет дополняли его доход. Женщина опасается, что в случае получения значительной суммы брат может распорядиться ею ненадлежащим образом, и в будущем ей придется финансово поддерживать его.
Совет колумниста
Автор ответа посоветовал поддержать намерение матери, но не ставить его в зависимость от такой же выплаты сестре. По его мнению, финансовые трудности и ошибки отца не должны лишать его детей возможности получить образование.
Для финансирования расходов на образование колумнист предпочел план 529 трасту. Он отметил, что средства на таком счете могут расти без налогообложения, а снятие денег на квалифицированные расходы на образование, включая обучение, книги и проживание, также не облагается налогом. Траст, по его словам, является более гибким инструментом, но его создание и администрирование могут потребовать значительных юридических, бухгалтерских и административных расходов.
