Кто, где, когда: детали скандала отмывания денег страны-агрессора
Одной из breaking news финансового мира стали новости о «отмывании денег» через «прачечную Тройки». Сейчас скандал получил развитие, поскольку фигурантами дела оказалась ряд европейских банков: Raiffeissen Bank International AG, Deutsche Bank AG, ING Groep NV, Credit Agricole SA, Swedbank AB и др.
«Прачечная Тройка» — это финансовая схема, созданная российским инвестиционным банком «Тройка диалог». Операции проводились с целью выведения денег из экономики РФ и легализацией заграницей, скрыв их на счетах банков, расположенных в оффшорных юрисдикциях.
Напомним, скандал с латвийским банком ABLV разгорелся в феврале, когда сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США объявила, что банк был замешан в операциях по легализации средств, полученных преступным путем.
Банк обвинили в проведении через фиктивные компании на сумму около $ 4,8 млрд долларов, полученных в результате коррупционных действий и похищения активов, а также в том, что отмывание денег стало основой его бизнеса.
Отметим, что почти ежедневные скандальные разоблачения последней недели в отношении банков-фигурантов схемных операций отмывания средств, раскрывает серьезный масштаб легализации доходов, полученных преступным путем.
Большинство аналитиков убеждены, что одной из весомых причин, которая привела к проблеме привлечения банков к схемам «отмывания» средств – это отсутствие единого контроля за финансовой системой Европы. Но чего эксперты не комментируют, так это имен многочисленных фигурантов с российской стороны, масштаба отмывания денег и будут ли озвучены остальные банки, которые задействованы в схеме.
Представители европейских банков уже дают ответы на вопрос компетентных органов, расследующих схемные операции в странах Балтии, Северной Европы, США и Великобритании.
По результатам проведенного расследования стало известно о банках, а также о подставных компаниях, которые использовались для обеспечения технической стороны функционирования схемы отмывания средств.
Компании и схемы
Для технического обеспечения функционирования прачечных было создано 75 подставных компаний, созданных Тройкой. Деньги перемещались между ними для осуществления абсолютно фиктивных сделок с использованием фиктивных счетов. Речь идет о сокрытии конечного бенефициара - владельцев средств. Таких транзакций было проведено на общую сумму $ 8,8 миллиарда. Для реализации финальной фазы «отмывания» средств - интеграции, осуществлялось приобретение недвижимости или роскошных яхт, а также криминальными группировками проводились конвертационные операции.
В процессе расширения деятельности, у Тройки возникла необходимость в наличии такого коммерческого банка, в котором максимальной была бы «лояльность» к деталям финансовых операций, которые проводятся на счетах банка. Избран был литовский Ukio Bankas. Как сообщает OCCRP, Ukio Bankas открыл счета для 35 компаний-участниц «прачечной».
Учитывая, что Литва еще не входит в зону евро, для проведения операций в европейской валюте необходимы были банки-корреспонденты. Именно это послужило причиной того, что большинство западных банков были причастны к схеме отмывания грязных денег.
Банковские учреждения - фигуранты скандала
Nordea Bank Abp
Через крупнейший банк Северной Европы Nordea Bank Abp, общая сумма транзакций составляет около 700 млн евро ($ 790 млн) средств, вероятно, были получены незаконным путем. Средства поступали с Ukio Bankas, а уже в дальнейшем направлялись на счета фиктивных компаний, зарегистрированные в офшорах, в том числе, на британских Виргинских островах и в Панаме.
Deutsche Bank AG
Со счетов Deutsche Bank AG поступило в «прачечную Тройки» более $ 889 млн за период с 2003 по 2017 годы, как сообщило немецкое издание Süddeutsche Zeitung.
Напомним, банковское учреждение уже отметилось скандалом с зеркальными соглашениями российского офиса, которые могли использоваться для вывода капитала. Аналогично этому случаю, банк также обеспечил клиринг сомнительных операций эстонской «прачечной» «Danske Bank» на 150 млрд евро.
ING Groep NV
Сотни миллионов евро были переведены через московское подразделение ING Groep NV в рамках схемы отмывания средств, созданной Тройкой, сообщает голландская газета Trouw со ссылкой на расследование OCCRP. В центре внимания - компания Popat Holdings, которая имела счет в московском отделении ING с 2006 года по меньшей до 2013 года.
ING знал о возможной причастности к отмыванию средств клиента, который имел депозит в московском подразделении голландского банка, сообщает Trouw. Новые обвинения были предъявлены через несколько месяцев после того, как банк выплатил штрафные санкции в размере $ 875 млн.
ABN Amro Group
Около 190 млн евро «Прачечная Тройки» перевела через бывшее подразделение ABN Amro Group NV, сообщили Trouw и De Groene Amsterdammer. Подразделение в 2008 году перешло к Royal Bank of Scotland Group Plc, который сейчас исследует соответствующую проблему.
Cooperatieve Rabobank UA
Около 43 миллионов евро были переведены на счета Heesen в Cooperatieve Rabobank UA за строительство яхт для сенатора РФ, сообщили Trouw и De Groene Amsterdammer.
Credit Agricole SA
Тройкой осуществлено более 500 переводов на счета Credit Agricole SA в Женеве. Как сообщает газета Tages-Anzeigerсуму, за период до 2012 года незаконных сделок было осуществлено на сумму около $ 150 млн. Tages-Anzeiger сообщает, что счета принадлежали пяти компаниям, зарегистрированным в офшорных зонах, и имели одних и тех же руководителей.
Raiffeissen Bank International AG
Raiffeissen Bank International AG обвинили в том, что банк игнорировал сигналы, которые требовали провести неотложные меры касательно сомнительных операций Ukio Bankas и эстонской «дочки» Danske на сумму $ 634 миллионов.
Raiffeissen Bank International AG инициировал внутреннюю проверку, но отметил, что фонд ранее уже выдвигал подобные обвинения, которые были признаны австрийской властью необоснованными.
Danske Bank A / S
Крупнейший банк Дании Danske Bank прекращает свою деятельность в России и Прибалтике после скандала с отмыванием $ 150 млрд. В сентябре Danske признал, что большая часть средств общим объемом $ 230 млрд, которые прошли через его эстонское отделение за период 2007 - 2015 годов, могли иметь незаконное происхождение.
Напомним, Danske Bank A / S было объявлено, что банк сворачивает свою деятельность в балтийском регионе и в России. Это произошло после жесткого требования покинуть страну, которую власти Эстонии поставила перед банком на фоне растущего скандала по отмыванию денег из стран бывшего СССР. В заявлении Danske сообщил, что прекратит свою деятельность не только в Эстонии, но и в Латвии, Литве и России.
Относительно кредитного учреждения следственные действия проводят Министерство юстиции и Комиссия по ценным бумагам и биржам США, а также власти Дании, Эстонии, Великобритании и Франции.
Swedbank AB
Одним из громких фигурантов скандала является Swedbank AB. Как сообщали ранее, отмывание денег осуществлялось через филиалы Swedbank и Danske в странах Балтии, в частности, в Эстонии за период 2007-2015 гг. Клиентами Swedbank были совершены транзакции на сумму около 300 млн крон (более 32,2 млн долларов) на счета 40 компаний из совпадающими адресами .
Сейчас Шведская телекомпания SVT сообщила о подозрительных транзакциях на сумму около $ 6 млрд между Danske Bank и Swedbank в период с 2007 по 2015 годы, связав их со скандалом вокруг отмывания $ 230 млрд из Danske.
Turkiye Garanti Bankasi AS
Подразделением Turkiye Garanti Bankasi AS в Нидерландах осуществлено транзакции общей суммой на 200 млн евро из двух литовских банков, участвовавших в схеме отмывания Тройки, сообщили голландские издания.
Украина также не лишена проблемы отмывания грязных денег. Национальным банком Украины за 2018 год в результате надлежащей оценки рискованности операций банков было ликвидировано схемные операции банков на сумму – 36,7 млрд гривен. Соответствующие операции проводились, в частности, на основании документов, содержащих недостоверную информацию или при отсутствии каких-либо подтверждающих документов. Операции проводились с целью перераспределения финансовых потоков, полученных от контрагентов за один вид товаров (услуг) для дальнейшего перечисления средств другим контрагентам за совсем другие товары (услуги).
Кроме того, в результате проверок было выявлено счета предприятия, имеющие признаки фиктивности, участников незаконной деятельности, связанной с выводом наличности, оказанием услуг по минимизации налоговых обязательств и конвертированием денежных средств, пособничестве в уклонении от уплаты налогов, незаконном выведению безналичных средств.
Напомним, по оценкам Международного валютного фонда, ежегодный объем отмытых средств достигает $ 2 триллионов, что составляет 2-5 процентов от глобального ВВП.