Арестованные прокуратурой ОВГЗ российского Сбербанка (ныне МР Банк) на 9 миллиардов гривен зависли в частном депозитарии ICU и банке "Авангард", ранее принадлежавших экс-главе НБУ Валерии Гонтаревой. Хотя Гонтарева в 2014 году и продала свою долю в ICU, однако в финансовых кругах эти учреждения до сих пор считают принадлежащим к орбите экс-главы Нацбанка. 

При этом ICU и "Авангард" продолжают зарабатывать на государственных облигациях, ведь арест не запрещает оперировать средствами, полученными от погашения ценных бумаг, зарабатывать проценты и выписывать гигантские премии и дивиденды директорам и совладельцам компании - Макару Пасенюку и Константину Стеценко.

 

Почему государство не может вернуть себе облигации МР-банка

После начала широкомасштабной агрессии рф против Украины НБУ 25 февраля 2022 года ликвидировал украинскую "дочку" российского Сбербанка, которая называлась Международный резервный банк (МР Банк). В этом учреждении оставались активы, среди которых и облигации внутреннего государственного займа на 9,2 млрд гривен. Но они хранились в частном депозитарии – гонтаревской Инвестиционной компании Украины (ICU). 

После ликвидации МР Банка было бы логично, если бы его хранившиеся в ICU ОВГЗ вернулись бы Министерству финансов Украины. Ведь на тот момент уже был одобрен закон о принудительном изъятии в Украине активов, принадлежащих рф и ее резидентам. 

В середине сентября 2022 правительство Украины решило передать активы МР Банк Национальному фонду инвестиций (это учреждение должно было временно управлять изъятыми российскими активами). 

Впрочем, за несколько дней до того, как Фонд гарантирования вкладов должен был отдать государству упомянутые ОВГЗ и выплаченный на них доход, компания ICU заявила, что эти активы арестованы. 

Осенью 2022 года Подольский райсуд по ходатайству прокуратуры арестовал имущество МР Банка на счетах ICU. По закону Министерство финансов не могло отказаться от начисления процентов на эти ОВГЗ. В то же время из-за ареста активов облигации нельзя было забрать из ICU. 

Поэтому все заработанные ICU на гособлигациях средства перечислялись на счета в банке Авангард, тоже официально принадлежащего Пасенюку и Стеценко, а ранее числился и на Гонтаревой. 

Мотивом наложения ареста стало «Существование риска в принятии решений руководством в ущерб государственной безопасности Украины». Удивительно, что делом по статье занималась Нацполиция, а не другие специальные службы.  Более того, расследователи справедливо спрашивают, о каком риске идет речь, если уже 25 февраля 2022 года в банк вошел Фонд гарантирования вкладов физических лиц. В третьих, очень сомнительно, что арестованные ценные бумаги на счетах частной компании находятся в большей безопасности, чем на счете в НБУ. 

Отметим, что Фонд гарантирования пытался оспорить арест этих ОВГЗ, однако спор проиграл. И только в конце февраля 2023 года Подольский райсуд отменил арест ценных бумаг. 

 

Сколько именно структуры Гонтаревой заработали на украинцах

Банк "Авангард" в 2022 году на заработанные деньги (по разным оценкам от 850 млн грн до 949 млн грн) приобрел депозитные сертификаты НБУ с доходностью 23%. 

А по итогам года Авангард выплатил солидные дивиденды (580 млн грн) официальным владельцам финучреждения Пасенюку и Стеценко, свидетельствует расследование ZN.ua. 

По данным расследователей, НБУ как регулятор отреагировал на эту ситуацию неожиданно мягко. Нацбанк признал несоответствие Пасенюка и Стеценко «квалификационным требованиям по профессиональной пригодности». А у банка «Авангард» в мае потребовал найти замену упомянутым лицам в наблюдательном совете банка в течение 3 месяцев.

 

Почему нынешнее руководство НБУ не вмешалось в схемы "Авангарда" и ICU с ОВГЗ

Почему НБУ так мягко реагировал на махинации ICU и Авангарда. Ответ кроется в одном слове – взаимовыручка. 

Напомним, что компании Гонтаревой обвиняли в махинациях с ОВГЗ еще в 2015 году. К схемам были причастны не только компания "Инвестиционный капитал Украина" (ICU), банк "Авангард", но и государственные "Ощадбанк" и "Укргазбанк". 

Расследователи писали, что упомянутые финучреждения регулярно участвуют в схемах по выводу денег с помощью облигаций государственного внутреннего займа.  Напомним, что в 2015 году Ощадбанк уже возглавлял нынешний глава НБУ Андрей Пышный (он стал председателем правления финучреждения в 2014). Потому неудивительно, что гонтаревские компании продолжают нелегальные заработки и сейчас. 

 

В чем заключалась схема ОВГЗ с госбанками и компаниями Гонтаревой при ее руководстве НБУ 

В 2014 году ICU и банк "Авангард" Гонтаревой вместе держали около 20% торгов ОВГЗ, эта доля сохранилась и в 2015. Участники рынка говорили, что почти весь объем, торгуемый ICU и "Авангард" - это посреднические операции между реальными участниками рынка, коммерческими и государственными банками.

Посредничество – это не просто организация процесса, но и фильтрация определенных сумм, которые могут перераспределяться между заинтересованными в отмывании денег сторонами, чтобы не вызывать подозрений. 

К примеру, один банк продает 1 000 облигаций посреднику по заниженной цене, посредник торгует эти облигации между соучастниками, а котировки ценной бумаги идут вверх. Цена на бумаги растет, так что второй банк может купить эти облигации дороже, также через посредника. А разницу участники схемы забирают себе. 

И именно Ощадбанк под руководством Пышного засветился в этих процессах. Экономисты говорят, что средняя прибыль за месяц могла составить до 5% с каждого подобного розыгрыша облигаций. В 2014 году из 479 млрд грн объема торгов ОВГЗ, 25% (около 119 млрд грн) прошли именно через "Ощадбанк". Нелегальный доход участников схемы в этом случае мог составить как минимум 5,9 млрд. грн. 

Другая схема – сброс дохода от гособлигаций на посредников через продажу таких ценных бумаг за несколько дней до момента выплаты купона и обратного выкупа после этого. Украинские медиа писали, что такие процессы систематически осуществляли участники торгов на бирже "Перспектива" – это уже известные нам ICU, "Авангард", Ощадбанк и Укргазбанк. 

В 2016 году экс-глава СБУ Валентин Наливайченко заявил, что американские власти на переговорах с украинскими в США передали документы по Гонтаревой и использованию ею и ее приспешниками в Штатах денег, украденных в Украине.

 "В ходе закрытой части переговоров были переданы документы по таким должностным лицам: первое - руководство Нацбанка, глава Нацбанка, и оффшор, к которому имеет отношение она, ее ближайшие юристы, в частности, гражданин Украины Пасенюк, что они, в том числе, на территории США додумались использовать украденные из Украины деньги через оффшорную компанию, которую наняли в Америке для того, чтобы пиарить успехи украинского правительства и главы НБУ", - говорил тогда Наливайченко. 

 

Как Гонтарева развивала ICU на российские деньги

Валерия Гонтарева основала ICU вместе с Макаром Пасенюком и возглавляла компанию с 2007 по 2014 год. Она также владела банком «Авангард» через ICU Holding Limited, совместно с уже упомянутым Макаром Пасенюком, Константином Стеценко и гражданкой рф Галиной Улютиной – супругой первого заместителя президента российского банка ВТБ Юрия Соловьева. Улютина владела долей в компании через оффшор Cordova Management. Об этом стало известно после утечки так называемых Панамских бумаг.  Банк ВТБ - второй по величине активов банк россии, первый по размеру уставного капитала, а его мажоритарный собственник – правительство рф. 

Жене Соловьева Улютиной принадлежало 22,74% акций украинской ICU вплоть до осени 2014 года. В сентябре 2014 года ICU выкупила ее долю. Напомним, что к тому моменту российская агрессия против Украины продолжалась уже полгода. 

При этом российский финансист Соловьев перечислял ICU очень солидные суммы. В декабре 2013 года оффшор Соловьева Quillas Equities выдал ссуду $10 млн оффшору Keranto Holdings Ltd – его почтовый адрес совпадает с адресом центрального офиса группы ICU. 

Получая такие большие деньги от россиян, неудивительно, что Гонтарева стояла горой за банки агрессора в Украине. Например, в опубликованных записях разговоров первая заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова поручает своему подопечному ускорить решение вопроса снятия санкций с российского БМ Банка. Не следует напоминать, что БМ Банк принадлежал российскому ВТБ. 

Чтобы понимать полную картину российских связей Гонтаревой, нужно упомянуть о расследовании Алексея Комаха. Он выяснил, что в 2013-2014 годах компания ICU (еще до того, как Гонтарева ушла в НБУ) купила облигации ВТБ и "Проминвестбанка" ("дочка" Внешеконмбанка рф) на сумму 850 млн грн. И даже после российской агрессии и оккупации Крыма в 2014-2015 годах компания Гонтаревой продолжила инвестировать в корпоративные облигации российских банков. Причем срок погашения по ним истекал только в июле 2018 года. 

Поэтому бывшие бизнес-партнеры Гонтаревой из ICU потеряли бы огромные деньги, если бы Нацбанк ввел жесткие санкции против российских банков, работавших в Украине. 

И сама Гонтарева на посту главы НБУ, несмотря на критику, спасала путинские банки. Во время ее каденции НБУ выдал 200 млн. грн. рефинансирования Проминвестбанку, являющегося украинской дочкой российского Внешэкономбанка. 

Более того, российские оппозиционные бизнесмены пытались приобрести дочки российских банков в Украине, но НБУ их не подпускал. Однако разрешил переписать их на приближенных к Кремлю бизнесменов Гуцериева и Гусельникова. 

Следует также упомянуть и о том, что инвесткомпания Гонтаревой ICU помогла экс-президенту Украины Януковичу вывести 1,5 миллиарда долларов из страны. ICU заключил соглашение по покупке облигаций в долларах от имени 8 кипрских компаний, связанных с окружением Януковича. 

Напомним, что ICU управляла также инвестициями экс-президента Петра Порошенко и его окружения. Финучреждение и трудоустраивало чиновников времен пятого президента - экс-министра энергетики Владимира Демчишина, экс-главы НКРЭКУ Дмитрия Вовка, экс-главу НКРСИ Александра Животовского. 

Поэтому неудивительно, что прокуратура не нашла состава преступления в действиях Investment Capital Ukraine. Генпрокурор Юрий Луценко заявил, что ICU не нарушала закона, переводя отмытые Януковичи средства с банковских счетов в ценных бумагах.

 

***

Гонтарева возглавляла ICU с 2007 года по середину 2014 года. Но протекторат продолжился и после того, как Валерия Алексеевна ушла на пост главы НБУ. Ее бывшая компания ICU в 2014 году в 2,5 раза нарастила долю на ОВГЗ-рынке и поднялась с 6 на 2 место в рейтинге торговцев этими ценными бумагами. А банк «Авангард» в 2014 году попал в десятку крупнейших торговцев ОВГЗ, хотя раньше не входил даже в топ-50.