Арештовані прокуратурою ОВДП російського Сбербанку (нині - МР Банк) на 9 мільярдів гривень зависли у приватному депозитарії ICU та банку "Авангард", які належали екс-главі НБУ Валерії Гонтаревій. Хоч Гонтарева в 2014 році і продала свою частку в ICU, проте у фінансових колах цю установу досі вважають такою, що належить до орбіти екс-глави Нацбанку.
При цьому, ICU та "Авангард" продовжують заробляти на державних облігаціях, адже арешт не забороняє оперувати коштами, отриманими від погашення цінних паперів, заробляти відсотки та виписувати гігантські премії і дивіденди директорам і співвласникам компанії - Макару Пасенюку та Костянтину Стеценку.
Чому держава не може повернути собі облігації МР-банку
Після початку широкомасштабної агресії рф проти України НБУ 25 лютого 2022 року ліквідував українську “дочку” російського Сбербанку, яка називалась Міжнародний резервний банк (МР Банк). У цій установі лишались активи, серед яких і облігації внутрішньої державної позики на 9,2 млрд гривень. Але вони зберігались в приватному депозитарії – готаревській Інвестиційній компанії України (ICU).
Після ліквідації МР Банку було б логічно, якби його ОВДП, які зберігались в ICU, повернулись би Міністерству фінансів України. Адже на той момент уже був схвалений закон про примусове вилучення в Україні активів, які належать рф та її резидентам.
У середині вересня 2022 уряд України вирішив передати активи МР Банк Національному фонду інвестицій (ця установа мала тимчасово керувати вилученими російськими активами).
Утім за кілька днів до того як Фонд гарантування вкладів мав віддати державі згадані ОВДП і виплачений на них дохід, компанія ICU заявила, що ці активи арештовано. Восени 2022 року Подільський райсуд за клопотанням прокуратури арештував майно МР Банку на рахунках ICU.
За законом Міністерство фінансів не могло відмовитись від нарахування відсотків на ці ОВДП. Водночас через арешт активів облігації не можна було забрати з ICU.
Тому усі зароблені ICU на держоблігаціях кошти перераховувались на рахунки в банку Авангард, який теж офіційно належить Пасенюку і Стеценку, а раніше числився і на Гонтаревій.
Мотивом накладення арешту стало «Існування ризику у прийнятті рішень керівництвом на шкоду державній безпеці України». Дивно, що справою за такою статтею займалась Нацполіція, а не інші спеціальні служби.
Більш того, розслідувачі справедливо запитують, про який ризик ідеться, якщо вже 25 лютого 2022 року в банк зайшов Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.
По-третє, дуже сумнівно, що арештовані цінні папери на рахунках приватної компанії перебувають у більшій безпеці, ніж на рахунку в НБУ.
Зазначимо, що Фонд гарантування намагався оскаржити арешт ОВДП, проте спір програв. І лише наприкінці лютого 2023 року Подільський райсуд таки скасував арешт ОВДП.
Скільки саме структури Гонтаревої заробили на українцях
Банк “Авангард” у 2022 році на зароблені гроші (за різними оцінками від 850 млн грн до 949 млн грн) придбав депозитні сертифікати НБУ з дохідністю 23%. А за підсумками року “Авангард” виплатив солідні дивіденди (580 млн грн) офіційним власникам фінустанови Пасенюку і Стеценку, свідчить розслідування ZN.ua.
За даними розслідувачів, НБУ як регулятор відреагував на цю ситуацію неочікувано м’яко. Нацбанк визнав невідповідність Пасенюка та Стеценка «кваліфікаційним вимогам щодо професійної придатності». А у банка «Авангард» в травні затребував знайти заміну згаданим особам у наглядовій раді банку протягом 3 місяців.
Чому нинішнє керівництво НБУ не втрутилось у схеми “Авангарда” та ICU з ОВДП
Чому НБУ так м’яко реагував на махінації ICU та “Авангарда”. Відповідь криється в одному слові - взаємовиручка.
Нагадаємо, що компанії Гонтаревої звинуватили у махінаціях із ОВДП ще у 2015 році. До схем були причетні не лише компанія "Інвестиційний капітал Україна" (ICU), банк "Авангард", а і державні "Ощадбанк" та "Укргазбанк". Розслідувачі писали, що згадані фінустанови регулярно беруть участь у схемах щодо виведення грошей за допомогою облігацій державної внутрішньої позики (ОВДП).
Нагадаємо, що у 2015 “Ощадбанк” уже очолював нинішній голова НБУ Андрій Пишний (він став головою правління фінустанови у 2014). Тому не дивно, що гонтаревські компанії продовжують нелегальні заробітки і зараз.
У чому полягала схема ОВДП із держбанками та компаніями Гонтаревої за її керівництва НБУ
У 2014 ICU та банк "Авангард" Гонтаревої разом тримали близько 20% торгів ОВДП, ця частка збереглась і у 2015. Учасники ринку казали, що майже весь обсяг, який торгують ICU та "Авангард" - це посередницькі операції між реальними учасниками ринку, комерційними і державними банками.
Посередництво - це не просто організація процесу, а і фільтрація певних сум, які можуть перерозподілятися між зацікавленими у відмиванні грошей сторонами, аби не викликати підозр. Наприклад, один банк продає 1 000 облігацій посереднику за заниженою ціною, посередник торгує ці облігації між співучасниками, а котирування цінного паперу йдуть вгору. Ціна на папери зростає, тож другий банк може купити ці облігації дорожче також через посередника. А різницю учасники схеми забирають. І саме Ощадбанк під керівництвом Пишного засвітився у таких процесах.
Економісти кажуть, що середній прибуток за місяць міг скласти до 5% з кожного подібного розіграшу облігацій. У 2014 році із 479 млрд грн обсягу торгів ОВДП, 25% (близько 119 млрд. грн.) пройшли саме через "Ощадбанк". Нелегальний дохід учасників схеми у цьому випадку міг скласти як мінімум 5,9 млрд грн.
Інша схема - скидання доходу від держоблігацій на посередників через продаж таких цінних паперів за кілька днів до моменту виплати купона і зворотного викупу після цього. Українські медіа писали, що такі процеси систематично здійснювали учасники торгів на біржі "Перспектива" - це уже відомі нам ICU, "Авангард", Ощадбанк та Укргазбанк.
У 2016 році екс-глава СБУ Валентин Наливайченко заявив, що американська влада на переговорах із українською у США передала документи щодо Гонтаревої та використання нею і її поплічниками у Штатах грошей, вкрадених в Україні.
"Під час закритої частини переговорів було передано документи щодо таких посадових осіб: перше - керівництво Нацбанку, голова Нацбанку, та офшор, до якого має відношення вона, її найближчі юристи, зокрема, громадянин України Пасенюк, що вони, в тому числі, на території США додумалися використати вкрадені з України гроші через офшорну компанію, найнявши в Америці для того, щоб піарити успіхи українського уряду та голови НБУ", - говорив тоді Наливайченко.
Як Гонтарева розвивала ICU на російські гроші
Валерія Гонтарева заснувала ICU разом із Макаром Пасенюком та очолювала компанію з 2007 по 2014 рік. Вона також володіла банком «Авангард» через ICU Holding Limited, спільно зі вже згаданим Макаром Пасенюком, Костянтином Стеценком та громадянкою рф Галиною Улютіною - дружиною першого заступника президента російського банку ВТБ Юрія Соловйова. Улютіна володіла часткою в компанії через офшор Cordova Management. Про це стало відомо після витоку так званих Панамських паперів.
Банк ВТБ - другий за величиною активів банк росії, перший за розміром статутного капіталу, а його мажоритарний власник – уряд рф. Жінці Соловйова Улютіній належало 22,74% акцій ICU аж до осені 2014 року. У вересні 2014 ICU викупила її частку. Нагадаємо, що до цього моменту російська агресія проти України тривала вже півроку.
При чому російський фінансист Соловйов переказував ICU дуже солідні суми. У грудні 2013 року офшор Соловйова Quillas Equities видав позику $10 млн офшору Keranto Holdings Ltd - його поштова адреса збігається з адресою центрального офісу групи ICU.
Отримуючи такі великі гроші від росіян, не дивно, що Гонтарева горою стояла за банки агресора в Україні. Наприклад в опублікованих записах розмов перша заступниця глави НБУ Катерина Рожкова доручає своєму підопічному прискорити вирішення питання зняття санкцій з російського БМ Банку. Не варто додавати, що БМ Банк належав російському ВТБ.
Щоб розуміти повну картину російських зв’язків Гонтаревої, слід згадати про розслідування Олексія Комахи. Він з’ясував, що у 2013-2014 роках компанія ICU (ще до того, як Гонтарева пішла в НБУ) купила облігації лише ВТБ та «Промінвестбанку» («дочка» Внешеконмбанку рф) на суму 850 млн грн. І навіть після російської агресії та окупації Криму у 2014-2015 роках компанія Гонтаревої продовжила інвестувати у корпоративні облігації російських банків. При чому термін погашення за ними був у липні 2018 року.
Тож “колишні” бізнес-партнери Гонтаревої з ICU втратили б величезні гроші, якби Нацбанк запровадив би жорсткі санкції проти російських банків, які працювали в Україні.
І сама Гонтарева на посту глави НБУ попри критику рятувала путінські банки. За її каденції НБУ видав 200 млн. грн. рефінансування Промінвестбанку, який є українською дочкою російського «Внешекономбанку».
Більш того, російські опозиційні бізнесмени намагались придбати дочки російських банків в Україні, проте НБУ їх не підпускав. Але дозволив переписати банки на наближених до Кремля бізнесменів Гуцерієва та Гусельнікова.
Варто також згадати і про те, що інвесткомпанія Гонтаревої ICU допомогла екс-президенту України Януковичу вивести 1,5 мільярда доларів з країни. ICU уклав угоду з купівлі облігацій в доларах від імені 8 кіпрських компаній, які були пов’язані із оточенням Януковича.
Нагадаємо що ICU управляла також інвестиціями екс-президента Петра Порошенка та його оточення. Фінустанова і працевлаштовувала чиновників часів п’ятого президента - екс-міністра енергетики Володимира Демчишина, екс-очільника НКРЕКП Дмитра Вовка, екс-голову НКРЗІ Олександра Животовського. Тому не дивно, що прокуратура не знайшла складу злочину у діях Investment Capital Ukraine. Генпрокурор Юрій Луценко заявив, що ICU не порушувала закону, переводячи відмиті Януковичеи кошти з банківських рахунків у цінних паперах .
***
Гонтарева очолювала ICU із 2007 року до середини 2014 року. Але протекторат продовжився і після того як Валерія Олексіївна пішла на пост голови НБУ. Її “колишня” компанія ICU в 2014 році в 2,5 рази наростила частку на ОВДП-ринку та піднялась з 6 на 2 місце в рейтингу торговців цими цінними паперами. А банк «Авангард» в 2014 році потрапив до десятки найбільших торговців ОВДП, хоча раніше не входив навіть у топ-50.
