Локдаун, вызванный пандемии COVID-19, остановил не только международную торговлю, логистические связи и экономическую динамику, вызвав коронакризис, а также расширил возможности для теневой экономической деятельности. С начала вспышки COVID-19 Глобальное сообщество, привлеченное к борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма, приняла меры для установления вызовов, передовых практик и реагирования политики на новые угрозы и тенденции, возникающие в результате этого кризиса. Очевидно, что преступники используют потрясение, вызванное кризисом, и адаптируют свои новые способы действий. Некоторые страны сообщили о различных схемах мошенничества и других преступлениях, тогда как правоохранительные и надзорные органы пытаются оперативно реагировать на новые риски.
Налаженное Госфинмониторингом сотрудничество с международными институтами и финансовыми разведками других стран позволяет своевременно реагировать на вызовы в сфере противодействия отмыванию средств. Поэтому эффективность действий и своевременная реакция на риски, обусловливает возможности для отечественного финансового сектора. Игорь Борисович Черкасский, председатель Госслужбы финансового мониторинга: «Финансовая система должна отвечать глобальным стандартам, иначе экономический рост невозможен».
Мы решили осветить ключевые тенденции отмыванию денег и финансированию терроризма о которых говорится в материалах Госфинмониторинга.
Коронакризис и факторы отмывания средств, финансирования терроризма
Общий уровень преступности остался стабильным или несколько снизился. Тем не менее страны сообщили об увеличении количества определенных преступлений, особенно с транснациональными элементами, таких как мошенничество (с помощью электронных средств) и киберпреступности, создавая новые источники доходов для целей отмывания средств.
Органы государственной власти должны были немедленно принять чрезвычайные меры по оказанию экономической помощи (таких, как финансовая помощь и налоговые льготы) для поддержки бизнеса и населения. Это создало возможности для злоупотреблений.
Потребность в специальном медицинском оборудовании и принадлежностях резко возросла вследствие огромного мирового спроса. Чтобы избежать административной блокады, некоторые страны приостановили комплексный контроль в процедурах государственных закупок, чтобы избежать срывов. Представляется, что это создало уязвимость для мошенничества и коррупции.
Новые тенденции и угрозы
В ведомстве сообщают, согласно опросу, выяснилось, что во время карантина, общий уровень преступности остался стабильным или несколько снизился. Это является результатом ограничений физического передвижения и пересечения границ. Однако, в случае ограниченного количества преступлений, сообщалось о росте.
Несмотря на то, что были отмечены некоторые тенденции, пока преждевременно разрабатывать любые типологии, поскольку кризис COVID-19 является новым, и органы власти еще не имеют достаточной информации.
Не было сообщений об увеличении преступлений, связанных с торговлей наркотиками, финансированием терроризма, злоупотреблением неприбыльными организациями и инсайдерской торговлей. С другой стороны, несколько юрисдикций осветили случаи роста медицинской преступности, киберпреступности и коррупции.
Все юрисдикции отметили значительный уровень и быстрый рост количества мошенничеств, связанных с COVID-19 и адаптацию известных схем мошенничества к новому (ограниченного и более отдаленного) образа жизни людей и предприятий.
Несмотря на экономический спад, незаконные финансовые потоки продолжают поступать, преступники пытаются использовать временное ослабление контроля в сфере противодействия отмыванию средств относительно финансовых учреждений, ВНУП и поставщиков услуг по переводу виртуальных активов.
Из-за финансового застоя, вызванный предотвращением дальнейшее распространение пандемии COVID-19, существует риск того, что меры по противодействию ВК/ФТ терроризма будут смягчены или признаны менее приоритетными для стимулирования экономики и ускорения процесса платежей.
Из ответов, предоставленных на вопросник, можно выделить пять основных категорий потенциальных угроз отмывания средств и финансирования терроризма: мошенничество, мошенничество в сфере медицины, коррупция, киберпреступность, поздний спрос на перемещение незаконных средств.
Мошенничество и хищение
Определены три основных типа мошенничества, связанные с COVID-19: мошенничество с медицинским оборудованием, мошенничество, связанное с мерами экономической помощи, и мошенничество/хищение, связанное с контрактами в сфере государственных закупок.
Почти во всех юрисдикциях зафиксирован рост количества случаев мошенничества из-за значительного дефицита медицинского и другого защитного оборудования. Большинство респондентов отметили, что в связи с растущим спросом на медицинские изделия, случаи, когда товары не поставлялись за онлайн-заказом и/или, когда отгружалась фальсифицированная продукция, выросли.
Преступления в сфере медицины
Пандемия COVID-19 привела к значительному спросу на медицинское оборудование и расходные материалы, что в свою очередь привело к завышению цен и низкому качеству товаров. ПФР сообщили об умеренном росте сообщений о подозрительных операциях, которые потенциально связаны с поставками опасной и/или ненадежной импортной продукцией, дублированной поддельными или отсутствующими сертификатами соответствия (например, для медицинских товаров).
Одна юрисдикция сообщила о тенденции, когда организованные преступные группы продавали «гарантии» (вид финансового инструмента), необходимые для участия в государственных закупках.
Стоимость таких поддельных документов была низкой, и обычно требовали предоплату наличными. Если юридическое лицо-гарант становится неплатежеспособным или не выполняет свои обязательства, гарантии не выполняются, что приводит к потере государственных средств.
Коррупция
Ключевой фактор, который, как сообщается, открыл простор для злоупотреблений и коррупции. Он связанный с простотой процедур государственных закупок для обеспечения быстрой доставки медицинских товаров, в которых существовала большая потребность. Это создало потенциальные уязвимые места, которыми могли злоупотреблять преступники.
Киберпреступность
Приспосабливаясь к новым реалиям, бизнес чаще переходит на удаленную работу, а население — онлайн-взаимодействие, как для приобретения услуг или товаров, так и социальных отношений.
Ограничительные меры и ограничения физического передвижения людей увеличили спрос на онлайн связь и покупки, значительно увеличив риски кибербезопасности для пользователей. Органы государственной власти наблюдали рост числа фишинговых электронных писем и текстовых сообщений, содержащих ссылки на вредоносные вебсайты, вложения для получения персональной платежной информации, и социальную инженерию.
Злоумышленники могут предлагать вакцины, защитные маски, лекарственные средства, выдавая себя за государственные веб-сайты, использующиеся для кражи персональных данных, отправляя электронное сообщение или SMS с неправдивой информацией — ссылкой или файлом, который при нажатии вызывает потерю персональных данных и заражения электронных устройств и установок злонамеренным программным обеспечением для отслеживания.
Как сообщается, отдельная форма кибер-мошенничества заключается в выдаче себя за органы государственной власти, оказывают социальную помощь для мошеннического получения средств или личной информации (например, выдавая себя за Государственное агентство доходов). Определенная типология включает фальшивые электронные сообщения от имени Всемирной организации здравоохранения. К электронному письму прилагается вложения, которое должно содержать актуальную информацию и рекомендации по борьбе с COVID-19. Это вложение может содержать вредоносное программное обеспечение, похищающее конфиденциальную информацию, или вирус сжатия шифрования, который шифрует данные устройства.
Несвоевременный спрос на перемещение незаконных средств
Из-за временного закрытия границ такие преступления, как контрабанда и торговля наркотиками, относительно уменьшились. То же самое было замечено относительно трансграничного перемещения наличности, использующей преступниками для финансирования своих операций. Поэтому, сейчас преступные организации сталкиваются с «требованием задержки» относительно трансграничной перевозки наличных. Это, вероятно, будет реализовано в ходе второго этапа мероприятий по COVID-19 с ослаблением ограничений на трансграничные поездки. В течение этого времени органы власти должны особенно предупреждать об опасности относительно вопросов трансграничного перемещения незаконной наличности.
Напомним, в конце августа 2020 года, Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL) опубликовал отчет о прогрессе Украины в этой сфере. Принятие нового закона о финансовом мониторинге способствовало положительной оценке MONEYVAL.
Как отметил Председатель Госфинмониторинга Игорь Борисович Черкасский «Успешное утверждение второго отчета о прогрессе, несмотря на ограничения вызванных COVID-19 является результатом целенаправленного и необратимого курса Украины к самым высоким международным стандартам в сфере ПОД/ФТ ».
