Меры по повышению ставок: Нацбанк усиливает конкуренцию за банковские депозиты

Нацбанк вводит дополнительные меры по усилению конкуренции банков за срочные депозиты населения и повышение ставок.

Об этом сообщает пресс-служба Нацбанка, передает РБК-Украина.

Как сообщается, Нацбанк с 11 мая 2023 г. приравнивает нормативы формирования банками обязательных резервов (ОР) по депозитам физических лиц сроком до трех месяцев к нормативам ОР по средствам физических лиц на текущих счетах.

Норматив формирования резервов по средствам в гривне составит 20%, а по средствам в валюте – 30%. В то же время норматив ОР по депозитам со сроком погашения от 93 календарных дней не изменится и по средствам в гривне составит 0%, а в валюте - 10%.

Как отметили в Нацбанке, шаг нацелен на сохранение действенности механизма обязательных резервов и усиление рыночных стимулов для привлечения банками срочных депозитов населения в гривне. Это, в частности, будет способствовать дальнейшему росту процентных ставок по срочным депозитам, а соответственно – усилению защиты гривневых сбережений граждан от инфляционного обесценения.

По оценкам регулятора, общий объем обязательных резервов, которые банки должны будут сформировать, увеличится ориентировочно на 17 млрд гривен.

Следует отметить, что в 2023 году Нацбанк предпринял ряд мер по минимизации рисков для макрофинансовой стабильности. Одним из таких шагов было повышение обязательных резервов. В январе-марте 2023 регулятор повысил в целом нормативы ОР по средствам по требованию и средствами на текущих счетах физических лиц на 20 в. п., а юридических лиц – на 10 в. п.

По данным Нацбанка, благодаря сохранению учетной ставки на уровне 25% и дополнительным мерам регулятора рост ставок по новым срочным депозитам населения в гривне ускорился. Так, в феврале 2023 года они были выше на 7,7 в. п. против июня 2022 года (когда учетная ставка была повышена до 25%).

Банки, наиболее активно повышавшие ставки на протяжении последних месяцев, смогли улучшить срочную структуру депозитной базы. «В то же время в крупнейших банках, которые являются главными бенефициарами ликвидности из-за значительных бюджетных расходов, гривневые ставки остаются недостаточно привлекательными для вкладчиков, учитывая уровень текущей и ожидаемой инфляции. В результате беспрецедентный объем средств населения сохраняется на текущих счетах, что генерирует дополнительные риски для макрофинансовой стабильности», – отметили в Нацбанке.

Ранее сообщалось, Нацбанк побуждает банки повышать ставки по депозитам, что может вызвать удорожание кредитов. Однако величина процентных ставок не является основной проблемой кредитования предприятий в Украине.

Напомним, за год полномасштабного вторжения рф чистая прибыль украинских банков упал на 53 млрд. грн. Банки были вынуждены повышать свои резервы. По итогам 2022 года платежеспособные украинские банки получили 24,7 млрд. грн чистой прибыли против 77,4 млрд. грн годом ранее.