Нацбанк разрешил иностранным компаниям открывать счета в украинских банках
Национальный банк Украины (НБУ) заявил, что дает возможность открывать счета новым субъектам финансового рынка – юридическим лицам-нерезидентам, в частности иностранным инвестиционным фондам и компаниям по управлению активами, действующих от имени таких инвестиционных фондов.
Право открывать счета в украинских финансовых учреждениях и осуществлять через такие счета валютные операции юридическим лицам – нерезидентам Украины, предусматривают Законы Украины «О валюте и валютных операциях» и «О внесении изменений в некоторые законы Украины касательно содействия привлечению иностранных инвестиций», а также Соглашение о ассоциации между Украиной и Европейским союзом, сообщает Finbalance.
- счетов клиентов – резидентов и нерезидентов Украины (физических и юридических лиц);
- корреспондентских счетов банков – резидентов и нерезидентов;
- счетов международных финансовых организаций, а также управляющего по договору управления имуществом.
Также предусмотрены следующие нововведения:
- отмена представления клиентами банков при открытии счетов карточки с образцами подписей – отныне распоряжение счетом будет осуществляться на основании перечня лиц, которые, согласно законодательству, имеют на это право, и которые не требуют нотариального удостоверения;
- изменение наименования юридического лица не предусматривает закрытие действующих счетов.
Положения документа не содержат также режимов счетов клиентов (то есть ограничений по проведению операций со счетами), а лишь определяют некоторые особенности осуществления операций по счетам отдельных клиентов.
Новая редакция Инструкции, утвержденная постановлением Правления Национального банка Украины от 1 апреля 2019 года № 56 «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины». Обновленная Инструкция вступает в силу с 4 апреля 2019 года.
Напомним, что Закон Украины «О валюте и валютных операциях» декларирует принцип свободы осуществления валютных операций, что позволяет отказаться от ограничений использования средств по счетам клиентов в условиях стабильного функционирования финансовой системы Украины. В то же время, Национальный банк Украины имеет право вводить ограничения и меры защиты исключительно на основаниях и в порядке, определенных в этом законе.
Новая система валютного надзора основывается на риск-ориентированном подходе и вводит кардинально новый подход, который отвечает принципу – меньше рисков – меньше внимания, больше рисков – больше внимания.
Как отмечает НБУ, либерализация операций нерезидентов может быть связана с риском использования банковской системы Украины компаниями-оболочками, которые нередко являются участниками схем отмывания средств.
«Для недопущения использования услуг банков для отмывания доходов, полученных преступных путем в Украине и за ее пределами с использованием компаний-оболочек», постановлением правления НБУ от 2 апреля 2019 года №58, внесены изменения в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга (далее – Положение ).
Главная цель внесения изменений – введение механизма выявления банками среди юридических лиц-нерезидентов компаний-оболочек.
Изменения в Положение, вступают в силу вместе с новой Инструкцией по 4 апреля 2019 года, включают:
- определение компании-оболочки;
- процедуры осуществления анализа информации/документов для обнаружения таких компаний;
- действия банка в случае подтверждения того, что клиент является компанией-оболочкой/отказа клиента в предоставлении банку необходимых документов (информации)/в случае, если предоставленных документов недостаточно для осуществления соответствующего анализа.
В то же время, требования по осуществлению анализа информации/документов не распространяются на юридических лиц – нерезидентов, которые являются холдинговыми компаниями или их корпоративными предприятиями, при условии, что структура собственности холдинговой компании является прозрачной и позволяет определить конечных бенефициарных собственников (контроллеров), и хозяйственная деятельность такого юридического лица дает возможность полного понимания ее характера, резюмирует Нацбанк.
Напомним, ранее НБУ отложил внедрение мирового стандарта номеров банковских счетов (IBAN) с 1 апреля по 5 августа 2019 года. Банки не успели подготовиться к использованию новых номеров.
Также НБУ анонсировал QR-платежи на украинском платежном рынке и разрешения на использование BankID для удаленной идентификации.
Кроме того, в Украине рекордно увеличилась доля безналичных расчетов.