НБУ вскрыл мошенничество Валерии Вагоровской FONDY
В конце апреля Нацбанк Украины отменил регистрацию платежной системы Fondy, владелицей которой является Валерия Вагоровская. По информации НБУ, деятельность Fondy создавала угрозы национальной безопасности. Владелицу компании подозревали в связях с россиянами и террористами "ДНР", а саму платежную платформу - в мошеннических операциях. Чтобы спасти деньги и компанию от санкций Вагоровская планировала продать Fondy крупнейшему банку Грузии TBC Bank Group PLC. Антимонопольный комитет даже дал разрешение на сделку. Однако в последний момент вмешался Нацбанк – регистрацию Fondy отменили и продавать уже было нечего.
Почему отменили регистрацию Fondy и в чем подозревают владелицу платежной платформы
“Национальный банк Украины получил от правоохранительных органов информацию, что деятельность ООО ФК ЕЛАЕНС (торговая марка Fondy) содержит риски возникновения угроз национальной безопасности Украины. Для проверки и подтверждения полученных данных Национальный банк обратился с уточняющим запросом в государственный орган специального назначения с правоохранительными функциями и получил документально подтвержденную информацию о том, что деятельность участника международной платежной системы содержит риски возникновения угроз национальной безопасности Украины”.
Владелица Fondy Валерия Вагоровская не соглашается с обвинениями и считает, что НБУ закрыл платежную систему не из-за угроз нацбезопасности, а из-за давления на бизнес. В то же время Fondy давно подозревали в сотрудничестве с рф, террористами ДНР и мошеннических операциях.
Источник Forbes в НБУ сообщал, что 80–90% сделок в Fondy может быть мискодингом, благодаря которому платежная платформа могла занижать свои обороты и избегать налогообложения. Указывалось, что сервис хоть и не работал с азартными играми, но мог выдавать за переводы-P2P платежи за товары.
Что касается связей с террористами ДНР, то СБУ считало, что владелица Fondy Вагоровская через компании «Олмост софт» и «Пеймент текнолоджис» была связана с платежной системой «Единый кошелек W1». W1 в 2014-2015 годах работала на оккупированных территориях и использовались для платежей из Украины в оккупированные территории Донецкой области и далее в россию. W1, по данным спецслужб, создали работники сети торговых центров «Амстор» – эту сеть основал муж Валерии Вагоровский Владимир Вагоровский.
Впоследствии зимой 2024 года украинские спецслужбы разоблачили брата основательницы Fondy Вагоровской Алексея Бондаренко, который с 2014 по 2022 якобы имел в россии официальный платежный бизнес и платил налоги государству-агрессору. При этом этот платежный бизнес по функционалу был очень похож на Fondy. Тогда СБУ выяснила, что брат владелицы Fondy Вагоровской арендовал программное обеспечение у Fondy (а именно у ООО "ФК "ЭЛАЕНС"). А Вагоровская во время перелицензирования Fondy в Украине почему-то скрыла тот факт, что ее брат ведет коммерческую деятельность в россии.
Как сорвалось соглашение по продаже Fondy крупнейшему банку Грузии
После того как платежная платформа Fondy стала подозреваться в связях с рф и террористическими организациями, а также в платежном мошенничестве стало ясно, что отмена регистрации и попадание в санкционные списки не за горами.
Чтобы спасти компанию от санкций и сохранить деньги владелица Fondy Валерия Вагоровская решила продать платежный сервис. Покупатель нашелся достаточно быстро – им стал крупнейший банк Грузии TBC Bank Group PLC. А Валерия Вагоровская получила шанс вывести свои деньги с минимальными потерями. По данным НБУ, TBC Bank Group PLC подал пакет документов на покупку платежной платформы в марте 2024 года – почти сразу после того, как разразился скандал с российскими связями Fondy.
25 апреля Антимонопольный комитет Украины разрешил грузинскому TBC Bank Group PLC купить Fondy. Покупку планировали организовать через лондонскую TBC International Holdings Limited (дочка TBC Bank Group). Однако спустя несколько дней НБУ сообщил, что отменил регистрацию ООО «ФК «Элайенс» (торговая марка Fondy) – это произошло 26 апреля, на следующий день после разрешения АМКУ на продажу платежной платформы.
Что известно об экс-покупателе Fondy
TBC Bank Group PLC – публичная компания с ограниченной ответственностью, зарегистрированная в Англии и Уэльсе. 67,77% принадлежит публичным компаниям и индивидуальным инвесторам, 19,89% - инсайдерам, а около 3% имеют Европейский банк реконструкции и развития и Международная финансовая корпорация IFC (входит во Всемирный банк).
TBC Bank является крупнейшим банком Грузии и имеет ряд финансовых компаний в этой стране. В 2019 году вышел на рынок Узбекистана с цифровыми финансовыми услугами в сегменте B2C. Компания котируется на Лондонской фондовой бирже и входит в индекс FTSE 250.
После отмены регистрации Fondy грузинская компания потеряла интерес к платежной организации и отозвала заявку на покупку 85% ООО «ФК «Элайенс» (ТМ Fondy). В мае 2024 года представитель TBC Bank Group PLC попросил НБУ оставить пакет документов без рассмотрения. Что 6 мая и сделал регулятор.