НБУ розкрив шахрайство Валерії Вагоровської FONDY
Наприкінці квітня Нацбанк України скасував реєстрацію платіжної системи Fondy, власницею якої є Валерія Вагоровська. За інформацією НБУ, діяльність Fondy створювала загрози для національної безпеки. Власницю компанії підозрювали у зв’язках з росіянами та терористами “ДНР”, а саму платіжну платформу - у шахрайських операціях. Щоб врятувати гроші і компанію від санкцій Вагоровська планувала продати Fondy найбільшому банку Грузії TBC Bank Group PLC. Антимонопольний комітет навіть дав дозвіл на угоду. Однак в останній момент втрутився Нацбанк - реєстрацію Fondy скасували і продавати уже було нічого.
Чому скасували реєстрацію Fondy та у чому підозрюють власницю платіжної платформи
“Національний банк України отримав від правоохоронних органів інформацію, що діяльність ТОВ “ФК “ЕЛАЄНС” (торгова марка Fondy) містить ризики виникнення загроз національній безпеці України. Для перевірки та підтвердження отриманих даних Національний банк звернувся із уточнюючим запитом до державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями та отримав від нього документально підтверджену інформацію про те, що діяльність учасника міжнародної платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України”
Власниця Fondy Валерія Вагоровська не погоджується зі звинуваченнями та вважає, що НБУ закрив платіжну систему не через загрози нацбезпеці, а через тиск на бізнес. Водночас Fondy давно підозрювали у співпраці з рф, терористами “ДНР” та шахрайських операціях.
Джерело Forbes в НБУ повідомляло, що 80–90% операцій у Fondy може бути міскодингом, завдяки якому платіжна платформа могла занижувати свої обороти і уникати оподаткування. Вказувалось, що сервіс хоч і не працював з азартними іграми, але міг видавати за P2P-перекази платежі за товари.
Що стосується зв’язків із терористами “ДНР”, то СБУ вважало, що власниця Fondy Вагоровська через компанії «Олмост софтвер» та «Пеймент текнолоджис» була пов’язана із платіжною системою «Единый кошелек W1». W1 у 2014–2015 роках працювала на окупованих територіях та використовувалися для платежів з України до окупованих територій Донецької області та далі до росії. W1, за даними спецслужб, створили працівники мережі торгових центрів «Амстор» - цю мережу заснував чоловік Валерії Вагоровської Володимир Вагоровський.
Згодом узимку 2024 року українські спецслужби викрили брата засновниці Fondy Вагоровської Олексія Бондаренка, який з 2014 по 2022 роки нібито мав у росії офіційний платіжний бізнес та платив податки державі-агресору. При цьому цей платіжний бізнес за функціоналом був дуже схожий на Fondy. Тоді СБУ з’ясувала, що брат власниці Fondy Вагоровської орендував програмне забезпечення у Fondy (а саме у ТОВ “ФК “ЕЛАЄНС”). А Вагоровська під час переліцензування Fondy в Україні чомусь приховала той факт, що її брат веде комерційну діяльність у рф.
Як зірвалась угода з продажу Fondy найбільшому банку Грузії
Після того як платіжну платформу Fondy почали підозрювати у зв’язках із рф та терористичними організаціями, а також платіжному шахрайстві стало ясно, що скасування реєстрації та потрапляння у санкційні списки не за горами.
Щоб врятувати компанію від санкцій та зберегти гроші власниця Fondy Валерія Вагоровська вирішила продати платіжний сервіс. Покупець знайшовся досить швидко - ним став найбільший банк Грузії TBC Bank Group PLC. А Валерія Вагоровська отримала шанс вивести свої гроші з мінімальними втратами. За даними НБУ, TBC Bank Group PLC подав пакет документів на покупку платіжної платформи у березні 2024 року - майже одразу після того, як спалахнув скандал з російськими зв’язками Fondy.
25 квітня Антимонопольний комітет України дозволив грузинському TBC Bank Group PLC купити Fondy. Покупку планували організувати через лондонську TBC International Holdings Limited («дочка» TBC Bank Group). Однак за кілька днів НБУ повідомив, що скасував реєстрацію ТОВ «ФК «Елаєнс» (торгова марка Fondy) - це сталось 26 квітня, на наступний день після дозволу АМКУ на продаж платіжної платформи.
Що відомо про екс-покупця Fondy
TBC Bank Group PLC - публічна компанія з обмеженою відповідальністю, зареєстрована в Англії та Уельсі. 67,77% належить публічним компаніям та індивідуальним інвесторам, 19,89% - інсайдерам, а по близько 3% мають Європейський банк реконструкції та розвитку та Міжнародна фінансова корпорація IFC (входить до Світового банку).
TBC Bank є найбільшим банком Грузії та має низку фінансових компаній у цій країні. У 2019 році вийшов на ринок Узбекистану із цифровими фінансовими послугами у сегменті B2C. Компанія котирується на Лондонській фондовій біржі і входить до індексу FTSE 250.
Після скасування реєстрації Fondy грузинська компанія втратила інтерес до платіжної організації та відкликала заявку на покупку 85% ТОВ «ФК «Елаєнс» (ТМ Fondy). У травні 2024 року представник TBC Bank Group PLC попросив НБУ залишити пакет документів без розгляду. Що 6 травня і зробив регулятор.