Очередным важным шагом введения в действие ряда европейских стандартов, направленных одновременно и на противодействие отмыванию денег и финансирование терроризма, а также на облегчение жизни бизнеса и борьбу с «серым» капиталом, является совершенствование правового регулирования соответствующей сферы ведомством, которое возглавляет Черкасский Игорь Борисович.
С целью имплементации норм четвертой Директивы (ЕС) 2015/849 «О предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма» и норм Регламента (ЕС) 2015/847, стандартов Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF), Госфинмониторингом разработан проект Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», который зарегистрирован в Верховной Раде Украины 25.09.2019 за № 2179.
Решения ключевых проблем
Чрезвычайно важным является принятие Закона, отмечают в ведомстве, возглавляемого Игорем Черкасским, ведь это позволит усовершенствовать положения национального законодательства в сфере предотвращения отмывания денег и борьбе с финансированием терроризма, а также обеспечит выполнение рекомендаций экспертов FATF, МВФ и Комитета Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма (MONEYVAL), говорится в сообщении Госфинмониторинга.
Прежде всего стоит отметить, что законопроект «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (регистрационный №2179) уже представлен в парламент.
Целью правовых изменений является адаптация украинского законодательства по вопросам предотвращения и противодействия отмыванию доходов с нормами четвертой Директивы ЕС 2015/849 и Регламента ЕС 2015/847, стандартов Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF).
Государственная служба финансового мониторинга, специалисты из Минфина и НБУ работали над указанным документом совместно с международными экспертами проекта USAID «Трансформация финансового сектора».
Имплементация в отечественное законодательство соответствующих норм, позволит выполнить одно из ключевых условий для предоставления Европейским Союзом второго транша макрофинансовой помощи в размере 500 млн. евро в октябре 2019 года, отмечают в Министерстве финансов.
Рисунок 1 - Основные принципы законопроекта о противодействии отмыванию денег и борьбы с финансированием терроризма
Источник: Минфин
Напомним, Комитет Совета Европы MONEYVAL отметил высокие результаты Государственной службы финансового мониторинга под руководством Игоря Борисовича Черкасского и утвердил первый Отчет о прогрессе Украины.
Как сообщается на официальном сайте Госфинмониторинга, ведомство получило высокую оценку деятельности в рамках прохождения 58-го Пленарного заседания Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма (MONEYVAL), который состоялся в г. Страсбург в период с 15 по 19 июля 2019 года.
Детали законодательных изменений
В законопроекте, в частности, предлагается упрощение процедуры отчетности о финансовых операциях для субъектов первичного финансового мониторинга.
Стоит отметить, к таким субъектам, согласно действующему законодательству, отнесены банковские учреждения, страховщики, кредитные союзы, ломбарды, биржи, платежные организации и другие финансовые учреждения.
Важно отметить, изменениями предусмотрено, что размер суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, увеличивается с 150 до 400 тыс. грн, а количество признаков таких операций уменьшается с 17 до 4, что существенно облегчает жизнь субъектам первичного финансового мониторинга в аспекте управления комплаенс-рисками финансового мониторинга.
Законодатель также предусмотрел применение риск-ориентированного подхода при проведении надлежащей проверки клиентов, внедрение кейсов отчетности о подозрительных операциях (деятельности) и обеспечение автоматизации процесса по информированию.
Законопроектом также увеличивается срок для информирования специального уполномоченного органа о пороговых операциях с 3 до 5 рабочих дней.
В законопроекте подробно отражено механизм замораживания активов и остановки финансовых операций, ужесточены требования к раскрытию конечных бенефициарных владельцев компаний.
Законопроектом расширены обязанности для платежных систем, в частности вводится обязанность осуществлять сопровождение денежных переводов информацией о плательщике и получателе перевода, а также обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа, устанавливать меры, направленные на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными от преступлений, и сбору денег или имущества для террористических целей.
Штрафы и санкции
При разработке соответствующего законопроекта, специалисты достаточно внимательно подошли к решению проблемы санкций, сделав их более справедливыми в случае возможного нарушения законодательных требований.
Разработчики проекта убеждены, значение имеет масштабность совершенного нарушения, а не размер уставного капитала нарушителя, поэтому максимальный штраф составит 10 млн необлагаемых минимумов доходов граждан, а не 1% суммы зарегистрированного уставного капитала, как это было раньше.
Напомним, в первом полугодии 2019 года Госфинмониторингом подготовлено 398 материалов (из них 232 обобщенные материалы и 166 дополнительных обобщенных материалов). В указанных материалах сумма финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией средств и с совершением другого преступления, определенного Уголовным кодексом Украины, составляет 36,1 млрд гривен.
