Власти озвучили 10 признаков фейковых инвестиционных проектов

Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку назвала 10 характеристик, которые могут свидетельствовать о ненадежности или фиктивности проекта. При их наличии следует осуществить дополнительные проверки или отказаться от инвестиций.

НКЦБФР составила список признаков на основе анализа существующих и уже остановленных сомнительных проектов, передает ЭП.

• Большой процент гарантированной доходности

Сверхприбыли, которые сулит фейковый проект - часто в разы больше средней процентной ставки банков по депозитам, иногда даже в 100% и более годовых. А алгоритм использования денег и логика заработка является расплывчатой.

• Отсутствие разрешений и лицензий

У фальшивого проекта редко можно найти официальные регуляторные разрешения и лицензии на осуществление финансовой деятельности. Инвестору могут показать лицензии иностранных сомнительных организаций, или экзотических стран.

• Агрессивный маркетинг

Эмоциональная, масштабная, яркая и многообещающая реклама, в основном в интернете, может свидетельствовать о инвест-фальшивке. Не следует обращать внимание на положительные отзывы партнеров компании, или известных персон.

• Отсутствие физического офиса

Онлайн коммуникация, отсутствие офиса в городе или стране и идентифицированных сотрудников с профессиональной историей, которые отвечают за управление средствами инвесторов. Отсутствие функционального бэк-офиса (юридического отдела, бухгалтерии, смежных служб).

• Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций

Если лицо или проект юридически не зарегистрированы в стране привлечения инвестиций, есть вероятность рисков. Контактные лица и бенефициары обычно являются резидентами Сейшельских островов, ОАЭ, Британских Виргинских островов, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату и оффшорных зон.

• Отсутствует аккредитация инвестора

Нет проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории. Проекты готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им невыгодные займа.

• Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров

Закрытые данные о фактических руководителях проекта и ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности. Нечеткие названия должностей в рекламных материалах.

• Отсутствие подписанных документов

По законодательству Украины, заключения финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи бумаг, наличия таких физически подписанных обеими сторонами сделки документов или подписанных с помощью электронной цифровой подписи.

• Предложение привлекать друзей

Предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой мошеннических проектов.

• Скрытие права собственности.

Отсутствие подтверждения права собственности лица на активы или их часть, в которые инвестирует фиктивный проект.



Спектр имеющихся ныне инвестиционных инструментов и институтов не ограничивается только ценными бумагами, акциями компаний, драгоценными металлами и банковскими депозитами. Сейчас популярно интернет-инвестирование, которое может быть очень рисковым. Больше - в нашем спецматериале «Угрозы мошенничества: детали инвестиционных рисков в 2019-м»

Ранее была названа тройка отраслей - лидеров по инвестициям. По данным Министерства регионального развития, строительства и жилищно-коммунального хозяйства Украины, 1 место заняло сельское хозяйство.