Влада озвучила 10 ознак фейкових інвестиційних проектів

Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку назвала 10 рис, які можуть свідчити про ненадійність чи фіктивність проекту. За їх наявності варто здійснити додаткові перевірки або відмовитись від інвестицій.

НКЦПФР склала список ознак на базі аналізу існуючих та вже зупинених сумнівних проектів, передає ЕП.

• Великий відсоток гарантованої дохідності

Надприбутки, які обіцяє фіктивний проект - часто в рази більші середньої процентної ставки банків по депозитам, подекуди навіть в 100% й більше річних. А алгоритм використання грошей та логіка заробітку є розпливчастою..

• Відсутність дозволів та ліцензій

У фальшивого проекту рідко можна знайти офіційні регуляторні дозволи та ліцензії на здійснення фінансової діяльності. Інвестору можуть показати ліцензії закордонних сумнівних організацій, або екзотичних країн.

• Агресивний маркетинг

Емоційна, масштабна, яскрава та багатообіцяюча реклама, в основному в інтернеті, може свідчити про інвест-фальшивку. Не слід звертати увагу на позитивні відгуки партнерів компанії, чи відомих персон.

• Відсутність фізичного офісу

Онлайн комунікація, відсутність офісу в місті або країні та ідентифікованих співробітників з професійною історією, які відповідають за управління коштами інвесторів. Угоди підписують без фізичної присутності, особистого чи електронного підпису та звірки документів. Відсутність функціонального бек-офісу (юридичного відділу, бухгалтерії, суміжних служб).

• Відсутність реєстрації в країні залучення інвестицій

Якщо особа чи проект юридично не зареєстровані у країні залучення інвестицій, є вірогідність ризиків. Контактні особи та бенефіціари зазвичай є резидентами Сейшельських островів, ОАЕ, Британських Віргінських островів, Сент-Вінсент і Гренадини, республіка Вануату та офшорних зон.

• Відсутня акредитація інвестора;

Немає перевірки фінансового стану інвестора, його кредитної історії. Проекти готові працювати навіть з малозабезпеченими клієнтами, пропонуючи їм невигідні позики.

• Підозрілі або неперевірені біографії менеджерів

Закриті дані про фактичних керівників проекту та відповідальних за юридичне, фінансове, бухгалтерське супроводження діяльності. Нечіткі назви посад у рекламних матеріалах.

• Відсутність підписаних документів

За законодавством України, укладання фінансових договорів вимагає персоніфікації підписантів, особистого підпису паперів, наявності таких фізично підписаних обома сторонами угоди документів чи підписаних за допомогою електронного цифрового підпису.

• Пропозиція залучати друзів

Пропозиція інвестору залучати до інвестицій друзів, родичів, знайомих є поширеною практикою шахрайських проектів.

• Приховування права власності.

Відсутність підтвердження права власності особи на активи чи їхню частку, в які інвестує фіктивний проект.



Спектр наявних нині інвестиційних інструментів і інститутів не обмежується лише цінними паперами, акціями компаній, дорогоцінними металами та банківськими депозитами. Зараз популярне інтернет-інвестування, яке може бути дуже ризиковим. Більше – у нашому спецматеріалі «Загрози шахрайства: деталі інвестиційних ризиків у 2019-му»

Раніше було названо трійку галузей - лідерів із інвестицій. За даними Міністерства регіонального розвитку, будівництва та житлово-комунального господарства України, 1 місце посіло сільське господарство.