До 12 лет лишения свободы: Рада ужесточает наказание за махинации с банковскими картами
Профильный комитет Верховной Рады рассмотрел президентские законопроекты № 16013 и № 16014, которые предусматривают существенное ужесточение ответственности за банковское мошенничество.
За первые шесть месяцев 2026 года Госфинмониторинг выявил более 12 тысяч человек, связанных с дроп-схемами. Общий объем финансовых операций с их участием превысил 18,5 млрд грн. Об этом сообщили во время заседания Комитета Верховной Рады по вопросам правоохранительной деятельности, где рассматривались законопроекты о незаконных операциях с банковскими счетами и деятельности мошеннических колл-центров.
Речь идет о законопроектах №16013 и №16014, внесенных президентом Владимиром Зеленским в качестве неотложных. Первый касается ответственности за незаконные действия с платежными инструментами и банковскими счетами. Второй предусматривает ужесточение ответственности за организацию мошеннических электронно-коммуникационных организаций, которые часто работают как колл-центры.
Законопроект № 16013 направлен на противодействие использованию так называемых «дропов» — людей, чьи банковские карты или доступ к счетам привлекаются для проведения незаконных операций. Документ предлагает установить ответственность, в частности, за незаконную передачу платежного инструмента, доступа к банковскому или платежному счету. Также речь идет о получении или хранении чужих платежных инструментов с целью совершения мошенничества или иного правонарушения.
В ходе обсуждения депутаты отдельно затронули вопрос добросовестных пользователей банковских счетов. Представители комитета подчеркнули, что ответственность должна касаться именно незаконной передачи карты или доступа к счету с соответствующей целью. В то же время для членов семьи или других лиц владелец счета может оформить дополнительную платежную карту.
Другая инициатива — законопроект № 16014 — касается мошеннических колл-центров. Как пояснили на заседании, их участники могут выдавать себя за сотрудников правоохранительных или государственных органов. С помощью электронных средств связи они выманивают персональные данные, банковскую информацию, реквизиты платежных карт и коды аутентификации. Среди потенциальных жертв особенно часто оказываются пенсионеры, военнослужащие, члены их семей и внутренне перемещенные лица.
Депутаты отметили, что в настоящее время правоохранительным органам сложно привлекать организаторов таких схем к ответственности, поскольку необходимо доказать конкретный случай мошенничества и завладения денежными средствами. Предлагаемые изменения должны позволить наказывать уже за создание и деятельность такой мошеннической организации.
За её создание или руководство законопроект предлагает предусмотреть от семи до 12 лет лишения свободы с конфискацией имущества. За участие или содействие деятельности организации — от пяти до 10 лет, а за умышленное привлечение новых участников — от трёх до пяти лет.
Для должностных лиц, использующих свое положение для содействия таким схемам, предложено наказание в виде от восьми до 12 лет лишения свободы, конфискации имущества и запрета занимать определенные должности сроком до трех лет.
Отдельно предусмотрена возможность освобождения участника такой организации от уголовной ответственности. Для этого он должен до предъявления уведомления о подозрении добровольно сообщить правоохранительным органам о деятельности организации и активно содействовать разоблачению организаторов и прекращению работы схемы. На лиц, создавших организацию или руководивших ею, эта возможность не будет распространяться.
В ходе заседания также было обращено внимание на изменение формата работы мошеннических колл-центров. Если раньше правоохранительные органы выявляли крупные офисы на 50–60 человек, то сейчас такие группы всё чаще разделяются на небольшие ячейки в квартирах, где работают по несколько человек.
Вокруг законопроекта №16014 разгорелась дискуссия, поскольку парламент уже рассматривает законопроект №10190 об ответственности за мошенничество в сфере электронных коммуникаций. Он был зарегистрирован в октябре 2023 года, а 22 мая 2024 года Верховная Рада приняла документ в первом чтении. Сейчас он готовится ко второму чтению.
Некоторые депутаты заявили, что новая президентская инициатива фактически дублирует многолетнюю работу парламентского комитета. Другие участники заседания поддержали необходимость принятия новых норм, предложив согласовать их с действующим Уголовным кодексом. В частности, речь шла о замене формулировки «мошенническая преступная организация» на «мошенническая организованная группа». Представители Киберполиции и Национальной полиции заявили, что поддерживают доработанную редакцию законопроекта № 16014.
Об этом сообщается со ссылкой на онлайн-трансляцию.
Миллиарды на колл-центрах: сломает ли закон Зеленского мошеннические сети.
Фото: в Днепре разоблачили мошеннические колл-центры, изъяли компьютеры и оружие.
