НБУ обязал банки проверять своих контрагентов
Национальный банк Украины ввел новое требование для банков, согласно которому они должны проверять подрядчиков и других контрагентов, предоставляющих критически важные услуги. Такие изменения призваны усилить контроль за деятельностью партнеров финансовых учреждений и повысить устойчивость банковской системы.
Что меняется? В постановлении закреплено новое понятие — третья сторона-поставщик услуг (Third-Party Service Provider или ТРSP-поставщик). Это юридическое или физическое лицо, которое сотрудничает с поставщиками финансовых платежных услуг и от работы которого зависит, смогут ли эти финансовые услуги предоставляться.
Например, таким ТРSP-поставщиком может быть внешний подрядчик, обеспечивающий кибербезопасность, поставщик электроэнергии, интернет-провайдер или же ИТ-компания, которая разрабатывает и обслуживает мобильное приложение банка.
К поставщикам ТРSP не относятся (и, соответственно, на них не распространяется постановление НБУ) компании, предоставляющие:
аудиторские услуги;
доступ к глобальной сетевой инфраструктуре;
услуги клиринга и расчетов между клиринговыми учреждениями;
услуги международных межбанковских систем передачи информации и осуществления платежей;
услуги, не влияющие на операционную деятельность поставщика финансовых услуг (например, уборка, озеленение, обслуживание помещений, аренда служебных автомобилей, канцелярские, медицинские, юридические услуги и т. п.).
В отношении остальных компаний банки и другие финансовые учреждения должны будут внедрить систему управления риском, связанным с такими поставщиками ТРSP, и проводить регулярную оценку этих контрагентов.
Оценка поставщиков ТРSP будет заключаться в проверке того, имеют ли эти компании (или их руководители и бенефициары) связи со страной-агрессором или включены ли они в санкционные списки. В таком случае банк или иной поставщик финансовых услуг должен прекратить сотрудничество с этой компанией «в кратчайшие сроки».
Кроме того, будет проверяться деловая репутация поставщика ТРSP, его руководителей и владельцев.
Об этом говорится в постановлении, которое, по данным ЕП, Нацбанк принял 30 июня. Проект соответствующего документа регулятор обнародовалеще 26 мая.
За неделю НБУ продал на межбанке почти 1,4 млрд долларов.
Ранее «ПриватБанк» вошел в перечень объектов, подлежащих приватизации в 2018–2020 годах.
Затем было заявлено, что национализированный «ПриватБанк» может быть готов к приватизации не ранее 2022 года.
