ЦБ России запустил сервис анонимных доносов для выявления теневых руководителей банков
Центральный банк России расширил сервис подачи сообщений о контролирующих лицах финансовых организаций. Теперь россияне могут анонимно сообщать регулятору не только о реальных владельцах, но и о лицах, которые фактически управляют банками и другими финансовыми учреждениями, не занимая официальных должностей.
Ранее Центробанк призывал сообщать о лицах, являющихся реальными владельцами финансовых организаций. Теперь сервис распространили и на так называемых «теневых руководителей».
В ЦБ России пояснили, что речь идет о людях, которые фактически могут принимать решения в банке, страховой компании или другой финансовой организации, хотя формально не входят в состав руководства.
«Теневые руководители — это люди, которые могут реально принимать решения в банке, страховой компании или другой финансовой организации, но формально не числятся в руководстве, например: советники или помощники, которые на практике дают все указания; лица, действующие по доверенности и использующие её для контроля над организацией; те, кто может принуждать официальное руководство к определённым действиям», — заявили в Центробанке.
Таким образом, регулятор пытается установить не только формальную структуру собственности, но и реальную цепочку контроля над финансовыми организациями.
Проблема стала особенно актуальной на фоне санкционных рисков для российского бизнеса и финансового сектора.
Некоторые бенефициары российских компаний и банков начали отказываться от формального владения активами и могут пытаться осуществлять контроль через доверенных лиц.
Для российских властей это затрудняет установление того, кто на самом деле контролирует активы и принимает ключевые решения.
Центробанк отдельно подчеркивает, что заявитель может не раскрывать свои персональные данные.
«Анонимность заявителя гарантирована — предоставлять персональные данные не требуется», — подчеркивает регулятор.
Таким образом, российский Центробанк фактически создал механизм анонимных сообщений о возможных скрытых руководителях и контролерах финансовых организаций.
Об этом сообщают российские СМИ.
В течение 2025 года граждане России через «телефоны доверия» передали в Федеральную службу безопасности почти 150 тысяч сообщений о предполагаемых правонарушениях.
