НБУ зобов’язав банки перевіряти своїх контрагентів
Національний банк України запровадив нову вимогу для банків, згідно з якою вони мають перевіряти підрядників та інших контрагентів, які надають критично важливі послуги. Такі зміни покликані посилити контроль за діяльністю партнерів фінансових установ та підвищити стійкість банківської системи.
Що змінюється? В постанові зафіксовано нове поняття – третя сторона-постачальник послуг (Third-Party Service Provider або ТРSP-постачальник). Це юридична або фізична особа, яка співпрацює з надавачами фінансових платіжних послуг і від роботи якої залежить те, чи зможуть ці фінансові послуги надаватися.
Наприклад, таким ТРSP-постачальником може бути зовнішній підрядник, який забезпечує кібербезпеку, постачальник електроенергії, інтернет-провайдер або ж ІТ-компанія, яка розробляє та обслуговує мобільний застосунок банку.
Не належить до ТРSP-постачальників (і відповідно, на них не поширюється постанова НБУ) компанії, які надають:
послуги аудиту;
доступ до глобальної мережевої інфраструктури;
послуги клірингу та розрахунків між кліринговими установами;
послуги міжнародних міжбанківських систем передавання інформації та здійснення платежів;
послуги, які не впливають на операційну діяльність надавача фінансових послуг (наприклад, прибирання, озеленення, обслуговування приміщень, оренда службових автомобілів, канцелярські, медичні, юридичні послуги тощо).
Щодо решти компаній банки та інші фінансові установи повинні будуть запровадити систему управління ризиком, який пов'язаний із такими ТРSP-постачальниками та проводити регулярну оцінку цих контрагентів.
Оцінка ТРSP-постачальників полягатиме у перевірці того, чи ці компанії (або їхні керівники та бенефіціари) мають зв'язки з країною-агресором або входять до санкційних списків. У такому разі банк чи інший надавач фінансових послуг має розірвати співпрацю з цією компанією "у найкоротший строк".
Крім цього, перевірятиметься ділова репутація ТРSP-постачальника, його керівників та власників.
Про це йдеться в постанові, яку за даними ЕП Нацбанк ухвалив 30 червня. Проєкт відповідного документу регулятор оприлюднив ще 26 травня.
За тиждень НБУ продав на міжбанку майже 1,4 млрд доларів.
Раніше «ПриватБанк» увійшов до переліку об’єктів, що підлягають приватизації у 2018-2020 роках.
Потім заявлялося, що націоналізований «ПриватБанк» може бути готовий до приватизації не раніше 2022 року.
