Британія викрила тіньову фінансову мережу Росії
Велика Британія розкрила деталі роботи мережі A7, яку пов’язують із Кремлем та обходом міжнародних санкцій проти Росії. За даними британської влади, лише за перший рік роботи мережа заявила про проведення транзакцій більш ніж на $86 млрд. Лондон також вирішив удвічі збільшити максимальний штраф за порушення фінансових санкцій.
Британський уряд і Національне агентство боротьби зі злочинністю (NCA) 31 серпня вперше випустили загальнонаціональне попередження про діяльність мережі A7. Його мета — попередити банки, фінансові компанії та інші приватні структури про схеми, які можуть використовуватися для обходу санкцій. У британському уряді вважають, що такі мережі допомагають Росії повертатися до міжнародної фінансової системи попри обмеження.
A7 працює через фінансові установи в третіх країнах. За допомогою такої мережі гроші можуть проходити через різні юрисдикції, перш ніж потрапити до кінцевого отримувача. Це дозволяє приховувати походження коштів і ускладнює контроль за фінансовими операціями. За даними британського уряду, протягом першого року роботи A7 сама заявила про проведення операцій на понад $86 млрд. Йдеться саме про заявлений мережею обсяг транзакцій, а не про суму, яку британська влада вважає повністю підтвердженою.
Як працює мережа A7
A7 використовує фінансову систему третіх країн, щоб проводити транскордонні операції та обходити санкційні обмеження. Така схема дозволяє не проводити всі платежі безпосередньо між Росією та західними країнами, де діють суворі санкції. У результаті гроші можуть проходити через посередників і фінансові структури в інших державах. Для санкційних органів це створює додатковий ланцюжок, який потрібно перевірити, щоб встановити справжніх учасників операції.
Британія окремо звертає увагу на посередників у Центральній Азії та Західній Африці. Саме від фінансових структур у третіх країнах, за даними уряду, значною мірою залежить робота A7. У травні британська влада вже запровадила санкції проти банків, компаній та людей, пов’язаних із цією мережею. Тоді ж під обмеження потрапили структури в третіх країнах, які, за версією Лондона, допомагали A7 проводити операції.
До чого тут криптовалюта
A7 використовувала не лише традиційну банківську систему. Британська влада також пов’язує мережу з операціями через криптовалютні платформи. Зокрема, Лондон раніше запроваджував санкції проти криптовалютної інфраструктури, яку пов’язували з A7. Серед названих британським урядом платформ — Grinex та Garantex.
Криптовалюта стала одним із інструментів, які Росія та пов’язані з нею структури можуть використовувати для обходу фінансових обмежень. Вона дозволяє швидко переказувати кошти між країнами та створює додаткові труднощі для традиційного фінансового контролю. У травні британське Міністерство закордонних справ заявляло, що A7 використовувала фінансову інфраструктуру для обходу санкцій, фінансування військових закупівель та проведення операцій, пов’язаних із російською економікою.
У мережі знайшли іранський слід
Британський уряд заявив, що A7 пов’язана не лише з російськими структурами. За даними Лондона, мережа також має зв’язки з представниками державних структур Ірану. Британська влада вважає це додатковою причиною для посилення контролю за її діяльністю.
«Мережа A7 також пов'язана з іранськими державними структурами, що ще більше підкреслює необхідність безпосередньо протидіяти ролі цієї мережі у сприянні обходу санкцій та незаконній фінансовій діяльності», — йдеться у заяві британського уряду. Таким чином, Лондон розглядає A7 не як окрему фінансову компанію, а як частину ширшої системи, яка може допомагати підсанкційним структурам проводити міжнародні платежі.
Британія посилює покарання
Одночасно з попередженням про A7 британський уряд оголосив про посилення відповідальності за порушення фінансових санкцій. Максимальний штраф, який може накладати Управління з питань застосування фінансових санкцій (OFSI), збільшать із 50% до 100% вартості операції, пов’язаної з порушенням санкцій.
Тобто в окремих випадках штраф зможе дорівнювати всій вартості незаконної операції. У Лондоні очікують, що це зробить порушення санкцій значно дорожчим і змусить фінансові компанії уважніше перевіряти своїх клієнтів та платежі.
Міністр фінансів Великої Британії Джон Гілі заявив, що країна хоче посилити тиск на Росію та тих, хто допомагає їй обходити обмеження. «Ми посилюємо економічний тиск на Путіна і не залишаємо тим, хто допомагає його незаконній війні, жодного місця, де можна було б сховатися», — сказав Гілі. Він також закликав союзників активніше обмінюватися інформацією та разом боротися з фінансовими мережами, які можуть підтримувати російську агресію.
Це не перший удар по A7
Британія почала бити по інфраструктурі A7 ще до нинішнього попередження. 26 травня Лондон запровадив обмеження проти низки банків, компаній і фізичних осіб, пов’язаних із мережею. Особливу увагу тоді приділили так званим посередникам у третіх країнах.
У британському уряді пояснюють, що Росія після запровадження масштабних санкцій намагається створювати нові маршрути для платежів. Тому санкційна політика також змінюється: замість того щоб зосереджуватися лише на російських банках і компаніях, країни Заходу дедалі більше намагаються перекривати посередницькі ланцюги.Це стосується банків, криптовалютних платформ, компаній-посередників та інших структур, які можуть допомагати проводити платежі для російської економіки.
За даними британського уряду, лише у 2026 році Велика Британія вже запровадила санкції проти понад 500 людей, компаній та суден у межах російського санкційного режиму.
Чому це важливо для Росії
Санкції мають обмежувати можливість Росії отримувати гроші, купувати необхідні товари та проводити міжнародні платежі. Але ефективність таких обмежень залежить не лише від того, кого внесли до санкційних списків. Не менш важливо перекрити шляхи, через які підсанкційні гроші можуть рухатися далі. Саме на це зараз робить ставку Велика Британія.
A7, за версією британської влади, є прикладом такої фінансової інфраструктури. Мережа використовує різні країни та фінансові установи, щоб ускладнити контроль за операціями. Тому Лондон намагається працювати не тільки з Росією, а й із державами та компаніями, через які можуть проходити російські гроші.
Що буде далі
Нинішнє попередження британської влади спрямоване насамперед на банки та приватний фінансовий сектор. Їх хочуть попередити про ознаки операцій, пов’язаних із A7, щоб такі платежі можна було вчасно виявляти та блокувати. Британія також планує продовжувати санкції проти банків, компаній, криптовалютних платформ та інших посередників, які можуть допомагати Росії обходити обмеження.
Лондон наголошує, що боротьба з такими мережами потребує міжнародної співпраці. Російські фінансові схеми можуть проходити через кілька країн, тому одна держава не завжди здатна самостійно перекрити весь маршрут. Саме тому британський уряд закликає союзників обмінюватися інформацією та разом перекривати фінансові канали, які дозволяють Росії обходити санкції.
Історія з A7 показує, що санкційна війна давно вийшла за межі списків із російськими банками та чиновниками. Тепер боротьба точиться і за фінансові маршрути, посередників та криптовалютні платформи, через які Москва може намагатися зберігати доступ до міжнародних грошей. Британія заявляє, що хоче зробити такі схеми дедалі дорожчими та складнішими для використання. А збільшення максимального штрафу до 100% вартості операції має стати ще одним сигналом для тих, хто готовий допомагати обходити санкції.
