Danske Bank: нові подробиці скандалу щодо відмивання сотень мільярдів російських капіталів
У фокусі розслідування схемних операцій відмивання грошей появилися нові фігуранти. Як заявляє Bloomberg, фінансовий регулятор Нью-Йорка здійснює розслідування діяльності двох скандинавських банків, керуючись мотивованою підозрою щодо їх причетності до операцій з відмивання тіньових капіталів в Danske Bank A / S . Завдячуючи інсайдерам, відомості щодо операцій Danske Bank A / S та нових фігурантів розслідування, як одного із аспектів глобального розслідування щодо відмивання грошей, в деталях стали відомі виданню Bloomberg.
Нагадаємо, найбільший банк Данії Danske Bank A/S припиняє свою діяльність в Росії та Прибалтиці після скандалу з відмиванням в розмірі $ 150 млрд. Це відбулося на тлі жорсткої вимоги залишити країну, яку влада Естонії поставила перед банком в наслідок зростаючого скандалу щодо відмивання грошей з країн колишнього СРСР. У заяві Danske повідомив, що припинить свою діяльність не лише в Естонії, але і в Латвії, Литві та Росії.
Згідно зі звітом, підготовленого банком, розкрито схеми з відмиванням грошей за участю 15 тисяч нерезидентів, які обслуговувала здебільшого російський ринок.
Ця схема зародилася в двох естонських банках, які було створено ще в 1992 році спеціально для обслуговування роздрібних та корпоративних клієнтів з РФ, які переводили кошти з рублів в іншу валюту і відправляли доходи до третьої країни.
Розвиток розслідування на тлі гучного скандалу зупинився наразі на двох скандинавських банках. Два банки, Nordea Bank Abp Фінляндії та SEB AB Швеції, попали в поле зору регулятора, який зобов’язав банки розкрити інформацію Нью-Йоркському Департаменту фінансових послуг про свою співпрацю з Mossack Fonseca & Co., юридичною фірмою, яка створила податкові гавані для великої кількості заможних людей по всьому світу.
Немає жодних офіційних заяв з приводу того, що Nordea або SEB є об'єктом розслідування. Проте запити DFS, свідчать про те, що регулятор не був задоволений інформацією, отриманою після відповіді на запит у лютому.
Розгорнутий запит на отримання інформації з'явився того ж дня, коли було звільнено головного виконавчого директора Swedbank AB. Це сталося на тлі падіння капіталізації банку, спричиненої скандалом з відмивання коштів. Також повідомлялося, що банк приховував інформацію від регуляторів, включаючи DFS.
Представник DFS відмовився від коментарів. У коментарі, надісланому електронною поштою, яку надіслав прес-секретар Nordea, Afroditi Kellberg, було заявлено, що відбувається тісна співпраця з офіційними органами «у всіх країнах, де ми ведемо бізнес».
«Боротьба з фінансовими злочинами є частиною нашої щоденної діяльності», - наголошують в Nordea. «У випадках, коли ми бачимо підозрілі операції, ми повідомляємо про це компетентним органам, щоб вони мали змогу своєчасно реагувати в межах своїх повноважень».
Представник SEB Френк Хойм наголосив, що банк має «постійний контакт» з органами влади, які здійснюють контроль за ринками, де вони провадять свою діяльність.
Головний виконавчий директор SEB, Йохан Торгебі, заявив минулого тижня, що його банк «не знайшов жодних ознак того, що він систематично використовувався для відмивання грошей».
Але ринок надзвичайно чутливий до таких повідомлень. Наразі в п’ятницю після відкриття ринку в Стокгольмі капіталізація SEB впала на 3,5%. Nordea знизилася приблизно на 2 %.
Як зазначає Bloomberg, викриття того, що Danske Bank допоміг перевести сотні мільярдів доларів в основному російських капіталів до банківської системи Заходу, мало колосальний резонанс, який переріс в один з найбільших скандалів з відмивання грошей в історії банківської діяльності. Скандал став причиною пильної перевірки інших європейських банків.
Листи DFS в лютому були зосереджені на Mossack Fonseca, чиї конфіденційні файли про заможних клієнтів були викрадені та набули масового поширення в 2015 році. Банк Лтд., установа яка проводила діяльність в Кіпрі та Танзанії, був відключений від фінансової системи США у 2017 році, а згодом закрився.
На додаток до названих зв'язків, Nordea і SEB зобов’язують розкрити інформацію DFS про операції з молдавським кредитором Moldindconbank SA; Trasta Komercbanka A / S Латвії; і ABLV Bank A / S, приватний банк в Ризі, який вирішив ліквідувати в минулому році після того, як США санкціонували його для ведення бізнесу з Північною Кореєю.
DFS також досліджує зв'язки з Ukio Bankas Литви, - досить скандальний банк, пов'язаний з схемними операціями з відмивання грошей, які було засновано в РФ та відомі як пральня «Тройка».
Нагадаємо, однією із breaking news фінансового світу стали новини щодо «відмивання грошей» через «пральню Трійки». Наразі скандал набув розвитку, оскільки фігурантами справи виявилася низка європейських банків: Raiffeissen Bank International AG, Deutsche Bank AG, ING Groep NV, Credit Agricole SA, Swedbank AB та ін.
«Пральня Трійка» – це схема проведення фіктивних фінансових операцій, яка створена російським інвестиційним банком «Тройка діалог». Операції проводилися з метою виведення грошей з економіки РФ та легалізації закордоном приховавши їх на рахунках банків в офшорних юрисдикціях.
Зазначимо, наслідки співпраці з російськими «пральнями» є катастрофічними не лише для деяких банків, але й цілих країн. В вирі цього ж скандалу, банківська система Латвії, яка стала однією з найбільших «пральнь» по відмиванню тіньового капіталу з РФ, – під загрозою міжнародної ізоляції.
Зокрема, в наслідок скандалу з ABLV Bank – банком, який посідає друге місце по величині активів, країна наражається на кризу фінансової системи. Скандал з латвійським банком ABLV розгорівся в лютому, коли Мережа по боротьбі з фінансовими злочинами Мінфіну США оголосила, що банк був замішаний в операціях з легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом з Росії, та інших країн колишнього союзу.
Банк звинуватили в «проведенні через фіктивні компанії мільярдів доларів, отриманих внаслідок корупційних дій і викрадення активів», а також у тому, що відмивання грошей стало основою його бізнесу.
Латвійські банки більше двох десятиліть виконували роль плацдарму для транзиту капіталів з країн колишнього Радянського Союзу в ЄС, але різке зростання кількості російських клієнтів відбулося на початку 2010 років. Перша хвиля - коли Латвія почала видавати посвідчення на проживання при відкритті депозиту (інвестиційна програма), а друга – після банківської кризи на Кіпрі в 2013 році.
В результаті чого, до початку 2016-го країна з населенням в 1,95 мільйона і ВВП в 0,03% від світового проводила 1% усіх доларових платежів у світі.
Як раніше зазначали, ABLV Bank було викрито в незаконній діяльності з переміщення в офшори мільярдів доларів із РФ та країн колишнього СРСР, що обумовило високий ризик занесення Латвії до «сірого списку» FATF.
Варто наголосити, що проблеми зачіпляють не лише фізосіб, а й економіку в цілому, що відобразиться на об’ємах експорту, який істотно скоротиться, оскільки будуть ускладнені транзакції за оплатою поставок.
Комітету експертів Ради Європи MONEYVAL надав Латвії півроку на те, щоб покінчити з тіньовими операціями та «впорядкувати фінансовий сектор».
У третьому кварталі в країну прибуває делегація MONEYVAL, яка спільно з Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) оцінить поступ, і якщо він буде недостатнім, то в лютому 2020 року, на пленарному засіданні FATF, Латвія офіційно отримає статус «сірої зони».
Нагадаємо, Україна також не позбавлена проблеми відмивання брудних коштів. Національним банком України за 2018 рік в результаті належної оцінки ризиковості операцій банків було ліквідовано схемні операції банків на суму – 36,7 млрд гривень. Відповідні операції проводились, зокрема, на підставі документів, які містять недостовірну інформацію або за відсутності будь-яких підтверджуючих документів. Операції проводились з метою перерозподілу фінансових потоків, отриманих від контрагентів за один вид товарів (послуг) для подальшого перерахування коштів іншим контрагентам за зовсім інші товари (послуги).