Реєстр IBAN і банківських сейфів: Кабмін ухвалив пакет змін під стандарти ЄС
Кабінет Міністрів України схвалив пакет із трьох законопроєктів, які відкривають шлях до приєднання держави до єдиної зони платежів у євро SEPA.
Про це повідомляє пресслужба Міністерства фінансів.
Ці зміни покликані посилити прозорість фінансової системи та узгодити українське законодавство з вимогами Європейського Союзу та стандартами FATF.
У Міністерстві фінансів наголошують, що ухвалені ініціативи є частиною виконання зобов’язань України в межах євроінтеграції.
Ключовою новацією стане створення «Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб», адміністрування якого покладуть на Міністерство фінансів.
У базі міститимуться лише технічні ідентифікатори рахунків за стандартом IBAN, прізвище, ім’я, по батькові власника та назва банку.
Інформація про залишки коштів, рухи по рахунках, вміст сейфів чи дати їх відкриття та закриття до реєстру не вноситиметься, що має зменшити ризики надмірного втручання в приватність.
Доступ до цього реєстру отримають виключно уповноважені державні органи, задіяні у фінансовому моніторингу та боротьбі з корупцією і злочинністю.
Йдеться, зокрема, про Держфінмоніторинг, АРМА, НАЗК, органи прокуратури України, НАБУ, БЕБ, ДБР, Національну поліцію України та СБУ.
Такий інструмент має пришвидшити отримання необхідних відомостей у розслідуваннях і підвищити ефективність протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
Нагадаємо, НБУ оштрафував відомі банки та фінансові компанії за порушення моніторингу.
Також НБУ вивів з ринку ще один банк.
