НБУ оштрафував відомі банки та фінансові компанії за порушення моніторингу

У жовтні Національний банк України наклав штрафи на сім банків і чотири небанківські фінансові установи через порушення законодавства з фінансового моніторингу. 

Регулятор виявив недоліки в дотриманні норм із запобігання легалізації злочинних доходів та валютного контролю.

Банк «Альянс» отримав найбільший штраф — понад 67,6 млн грн за неналежне управління ризиками нових продуктів і недостатню перевірку клієнтів. Додатково за порушення щодо клієнтів із високим ризиком та пов’язаних із політично значущими особами нарахували 15,9 млн грн. 

«МТБ Банк» оштрафували на 75 млн грн через недотримання верифікації клієнтів і неправильне управління ризиками, а також ще 3,2 млн грн за порушення валютного нагляду.

«Універсал Банк» покарали штрафом у 27,3 млн грн за проблеми з перевіркою клієнтів, зокрема високоризикових, а також за внутрішні документальні порушення та несвоєчасне інформування про операції з замороженими активами.

«Укрсиббанк» викликали до сплати понад 11 млн грн за неналежний контроль клієнтів, відмову застосовувати ризик-орієнтований підхід і запізнення у поданні документів, ще 500 тис. грн — за недотримання обов’язку повідомляти про певні фінансові операції.

Серед інших банків «РВС Банк» оштрафований на 3,8 млн грн, «Комінбанк» — на 1,05 млн грн за недотримання правил щодо клієнтів із країни-агресора, а «Ідея Банк» — на 500 тис. грн за запізнення з виконанням рішення про зупинку фінансових операцій за рахунком клієнта.

Не обійшлося й без покарань небанківських установ. 

Наприклад, фінансова компанія «Мустанг Фінанс» отримала штраф у 731 тис. грн за порушення законодавства, «НоваПей Кредит» — 255 тис. грн за недотримання процедур перевірки, а «ФК Абекор» — 595 тис. грн за відсутність адекватних процедур управління ризиками.

Нагадаємо, НБУ може скасувати ліцензію МТБ Банку.

Також правління Національного банку України (НБУ) 4 листопада ухвалило рішення про віднесення АТ «РВС Банк» до категорії неплатоспроможних.