Голова НБУ прокоментував нові ліміти на перекази в банках

Голова Національного банку Андрій Пишний вважає, що суспільство неправильно зрозуміло реальну суть підписаного найбільшими банками меморандуму про обмеження переказів для клієнтів.

Про це йдеться у коментарі Пишного у Facebook.

За його словами, йдеться не про закручування гайок і зниження лімітів, а про недопущення використання платіжної інфраструктури для фінансування незаконної діяльності: ухилення від сплати податків, фінансування російських операцій через «дроп-центри», обслуговування тіньової економіки.

«Якщо ви працюєте «вбілу», отримуєте «білу» зарплату або ж можете в інший спосіб документально підтвердити свої доходи чи статки, для вас взагалі нічого не зміниться», – вказав він.

Ліміти, які зазначені в меморандумі, за словами голови НБУ, стосуються виключно клієнтів, які не надали документальне підтвердження своїх доходів, особливо визначених як «високоризикові».

«Останніх, за оцінками банків, не більше ніж 1% від усієї клієнтської бази. Загалом 1%, але саме вони активно залучені в мережі «дропів» та є основою цього мільярдного «дроп-трафіка», – вказав Пишний.

Меморандум не передбачає подання якихось додаткових довідок чи оновлення даних клієнтами, додав він.

11 грудня найбільші українські банки підписали меморандум, який передбачає посилення контролю за операціями клієнтів, знижуючи місячні ліміти на перекази до 50 тисяч для найбільш підозрілих клієнтів.

Перед цим Національний банк України ввів з 1 жовтня на півроку ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб з карти на карту (P2P). Обмеження вводиться .

Увесь інсайд та актуальна інформація на нашому Телеграм-каналі, а також бонуси та швидкі новини.