Канада наклала рекордний штраф на крипто-дилера Cryptomus за відмивання грошей
Канадський регулятор боротьби з відмиванням грошей FINTRAC наклав штраф у розмірі 176,9 мільйона канадських доларів ($126,14 млн) на компанію з надання фінансових послуг Xeltox Enterprises Limited (Cryptomus). Це є найбільшим штрафом за всю історію роботи агентства, а сама криптовалютна платформа широко застосовується для обходу санкцій проти рф та Ірану.
Про це повідомляє канадська служба фінансової розвідки FINTRAC.
Йдеться про компанію Xeltox Enterprises Ltd. (яка також працює під назвою Cryptomus, а раніше була відома як Certa Payments Limited), суб’єкта господарювання у сфері послуг з обігу віртуальних валют. Їй інкримінують 2 593 випадки недотримання Закону про доходи, одержані злочинним шляхом (відмивання грошей) та фінансування тероризму (PCMLTFA) і пов’язаних із ним нормативних актів. Штраф було підтверджено 16 жовтня 2025 року після розгляду заперечень компанії.
Xeltox Enterprises Ltd., зареєстрована в Британській Колумбії, вказала у своїх даних єдиним директором Сабіну Салім Кізі Бердієву з Бухари, Узбекистан. Зареєстрована адреса компанії у Ванкувері була адресою поштової скриньки, а представники спілкувалися з FINTRAC з Узбекистану та Іспанії, оскільки компанія не мала працівників у Канаді.
FINTRAC виявив, що Xeltox Enterprises Ltd. скоїла порушення у шести категоріях, демонструючи значне та поширене недотримання правил. Дві категорії були класифіковані як Дуже серйозні:
1. Неподання звітів про підозрілі операції (1 068 випадків) – Дуже серйозне
Xeltox Enterprises Ltd. не подала 1 068 звітів про підозрілі операції (STR) у період з 1 по 31 липня 2024 року. Ці операції стосувалися:
- Відомих даркнет-майданчиків (наприклад, ASAP Market, Mega Darknet Market, Blacksprut Market).
- Гаманців віртуальної валюти, пов'язаних із злочинною діяльністю, включаючи торгівлю матеріалами сексуального насильства над дітьми, доходи від шахрайства, відмивання платежів за програми-вимагачі та фінансові потоки, щодо яких були обґрунтовані підозри про зв’язок з ухиленням від санкцій.
2. Невиконання Директиви міністра фінансів Канади (7 557 транзакцій) – Дуже серйозне
Компанія не виконала Директиву міністра щодо Фінансових операцій, пов’язаних з Ісламською Республікою Іран. Перевірка виявила 7 557 випадків (з 1 липня по 31 грудня 2024 року), коли фірма не повідомила FINTRAC про операції, які надходили з Ірану, незалежно від суми. Компанія Xeltox Enterprises Ltd. мала розглядати ці операції як високоризикові та звітувати про них, але не виконала жодного зі своїх зобов’язань.
3. Неподання звітів про великі операції з віртуальною валютою (1 518 випадків) – Незначне
Xeltox Enterprises Ltd. не подала принаймні 1 518 звітів про великі операції з віртуальною валютою на суму $10 000 або більше у період з 1 по 31 липня 2024 року, як того вимагає PCMLTFR.
4. Нерозроблення та незастосування письмових політик та процедур комплаєнсу – Серйозне
Політики та процедури компанії були визнані неповними та неадекватними. Недоліки були виявлені у ключових сферах, включаючи:
- Поточний моніторинг та процедури «Знай свого клієнта» (KYC).
- Звітні зобов’язання щодо підозрілих та великих операцій.
- Дотримання Директив міністра фінансів щодо росії, Північної Кореї та Ірану.
5. Неоцінка та недокументування ризиків відмивання грошей/фінансування тероризму – Серйозне
Xeltox Enterprises Ltd. не оцінила та не задокументувала ризики, пов’язані з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Компанія не врахувала ризики, пов'язані з її продуктами, послугами, каналами доставки, новими технологіями, а також конкретні географічні ризики.
6. Неподання повідомлення про зміну реєстраційних даних MSB (4 випадки) – Серйозне
Компанія не оновлювала свою реєстраційну інформацію в FINTRAC у 4 окремих випадках. Xeltox Enterprises Ltd. визнала, що наданий номер телефону та адреси електронної пошти були недоступними або не пов'язаними з компанією, а також не оновила інформацію про свою операційну назву (Cryptomus).
