НБУ планує скасувати тотальний контроль за валютними операціями

Національний банк розробив положення, після запровадження якого буде спрощено процедури нагляду за валютними операціями і впроваджено ефективний ризик-орієнтований підхід у цій сфері

Про це йдеться в оприлюдненому на сайті  НБУ проекті нормативно-правового акту, розробленого на виконання норм Закону України «Про валюту і валютні операції». Він має на меті перехід від системи тотального валютного контролю за кожною операцією до валютного нагляду, побудованого за принципом «більше ризиків - більше уваги», «менше ризиків - менше уваги».

У разі ухвалення нових правил під нагляд будуть підпадати операції, які матимуть наступні ознаки:

• незбіги обсягів операцій з обсягами звичайної ділової активності,


• невідповідність суті операції змісту діяльності клієнта,


• значна розбіжність у заявлених цінах товарів і їх справедливій вартості,


• використання в розрахунках компаній-оболонок тощо.

В інших випадках банки/небанківські фінансові установи/оператори поштового зв’язку зможуть здійснювати нагляд на свій розсуд, використовуючи власні індикатори. Також з-під валютного нагляду будуть виведені дрібні платежі за кордон на суми до 150 тис. грн. Крім того, пропонується скасувати двоетапний аналіз клієнтських операцій з залучення кредитів від нерезидентів – перевірка буде проводитися лише на етапі повернення кредиту - а також вимогу щодо складання банками обов’язкового письмового висновку про результати аналізу клієнтської операції.