Прощавай росія: провідні фінансові установи припиняють відносини з агресором
Після вторгнення росії в Україну, UniCredit розглядає рішення щодо згортання бізнесу в країні-агресорі. Про це заявив у вівторок генеральний директор італійського банку. Credit Suisse також повідомив, що 4% його активів з управління – послуги для російських клієнтів, яким прийдеться шукати інший банк.
Перелік фінансових компаній, які прагнуть вийти з росії зростає, а Deutsche Bank, Goldman Sachs і JPMorgan Chase закривають там бізнес.
Як фінансові інституції оцінюють перспективи діяльності в росії після розв’язання війни проти України, нижче у наших матеріалах.
Провідні гравці банківського ринку залишають росію
Виконавчий директор UniCredit Андреа Орсель заявив, що банк терміново переглядає свій російський бізнес, але йому необхідно знайти рішення щодо своїх 4 тис. місцевих співробітників і європейських компаній, що обслуговуються в банку, які також шукають шляхи припинення бізнес-діяльності у РФ.
Орсель також сказав, що економічне середовище змінилося через війну в Україні, і банк наразі припускає, що буде стагфляція — або поєднання низького зростання та високої інфляції.
Російський підрозділ UniCredit має близько 8 мільярдів євро (8,8 мільярда доларів) кредитів, що фінансуються на місцевому рівні шляхом залучення депозитів.
Втрати через відмову від бізнесу складуть не більше 1,9 млрд євро. Однак вплив транскордонних та деривативів становить ще 5,5 мільярда євро.
UniCredit є одним з європейських банків, найбільш присутніх в бізнес-середовищі росії.
TP ICAP, найбільший у світі міждилерський брокер, також заявив у вівторок, що припинив всі ділові операції з російськими банками.
Credit Suisse минулого тижня достеменно оцінив валовий кредитний портфель в росії, який становить 1,569 млрд швейцарських франків (1,69 млрд доларів) на кінець 2021 року. За словами головного виконавчого директора Томаса Готтштейна, кредитний портфель був «істотно скорочений» вже до кінця лютого 2022 року.
Готтштейн заявив на конференції Morgan Stanley в Лондоні у вівторок, що банк має «приблизно 4% наших активів в управлінні активами з російськими клієнтами, або російськими громадянами, які проживають на Заході».
Раніше банк не оприлюднював достеменної оцінки активів, які перебувають в управлінні банків для російських клієнтів.
Росія підпадає під жорсткі санкції й ввела контрзаходи після воєнного вторгнення в Україну, називаючи його «спецоперацією».
Через надмірний попит, російський центральний банк заявив, що призупинить купівлю золота в банках з вівторка, щоб задовольнити підвищений попит на дорогоцінний метал з боку домогосподарств.
Другий за величиною банк росії ВТБ вимушений закрити свій лондонський інвестиційно-банківський підрозділ ВТБ Капітал.
Росія має 117 мільйонів доларів платежів, що підлягають виплаті в середу за двома єврооблігаціями, номінованими в доларах. Мінфін країни-агресора заявив, що здійснить виплати в рублях, якщо санкції не дозволять йому платити в доларах.
Однак платіж, який повинен відбутися в середу, повинен бути здійснений в доларах, а використання інших валют може стати дефолтом.
Варто зазначити, Deutsche Bank, Goldman Sachs і JPMorgan Chase закривають бізнес в росії. Deutsche Bank, зіткнувшись з різкою критикою з боку деяких інвесторів і політиків за його постійні зв'язки з росією, заявив у п'ятницю, що він згорне свій бізнес, йдеться в повідомленні Reuters.
Deutsche поповнив перелік банків, зокрема Goldman Sachs і JPMorgan Chase, які стали першими великими американськими фінустановами, які вийшли з ринку після вторгнення росії в Україну. Ці кроки чинять тиск на конкурентів, щоб вони пішли слідом за ними.
Варто зазначити, Deutsche чинив опір тиску, щоб розірвати зв'язки, стверджуючи, що їй потрібно підтримати транснаціональні фірми, які ведуть бізнес в росії.
Але в п'ятницю ввечері у Франкфурті банк раптово змінив курс.
«Ми знаходимося в процесі згортання нашого бізнесу в росії, поки ми допомагаємо нашим неросійським транснаціональним клієнтам у скороченні їх операцій», - йдеться в заяві банку.
«У росії не буде ніякого нового бізнесу», - сказав Deutsche.
Нагадаємо, Міністерство юстиції США упродовж багатьох років розслідувало справи щодо Deutsche Bank через угоди, які, за словами влади, були використані для відмивання 10 мільярдів доларів з країни-агресора, що призвело до штрафів майже на 700 мільйонів доларів.
Перспективи дефолту та звуження ринків
Економічна криза в росії, ймовірно, призведе до того, що кредити залишаться неоплаченими, але вплив банків єврозони на країну стримується, заявила головний виконавчий директор Європейського центрального банку Андреа Енрія.
Західні уряди продовжують посилювати тиск, коли три європейські прем'єр-міністри прямували до Києва у вівторок для підтримки України, що стало першим візитом іноземних лідерів до української столиці з того часу, як росія здійснила широкомасштабне вторгнення.
Європейський Союз заборонив провідним кредитним рейтинговим фірмам оцінювати суверенний борг росії та компаній країни в рамках свого останнього пакету санкцій.
Велика Британія ввела санкції проти сотень російських фізичних і юридичних осіб, заборонила експорт предметів розкоші до країни-агресора й заявила, що припинила всі підтримувані урядом експортно-імпортні операції пов’язані з росією та білоруссю.
Комерційна страхова компанія Lloyd's of London також заявила, що прагне застосувати санкційний тиск на росію через ринки кібер-, аерокосмічного та політичного страхування ризиків.