Відключити SWIFT: якими будуть наслідки для країни-агресора
Адміністрація США веде дискусію з Європейським Союзом щодо підготовки пакету санкцій проти російських банківських та енергетичних секторів у випадку розширення агресії й початку повномасштабного вторгнення РФ проти України.
Вони можуть містити обмеження щодо держборгу країни-агресора, енергетичних компаній РФ, а також Російського фонду прямих інвестицій (РФПІ). Найрадикальнішим варіантом стало б закриття для РФ доступу до платіжної системи SWIFT.
CNN пише, що Захід вивчає можливість обмежень конвертацію рубля в іноземні валюти. Також санкції можуть торкнутися «ближнього кола Путіна» та російських олігархів.
Хоча без SWIFT миттєво зупиняться всі транскордонні транзакції, а на те, щоб спробувати запустити альтернативні способи платежу, потрібен час, внутрішня економіка продовжить функціонувати: 20% усіх операцій проводиться через систему фінансових повідомлень ЦБ РФ. Утім, значна частина бюджетних надходжень зупиниться, оскільки йдеться про газонафтове ембарго й країна-агресор ризикує повторити долю Венесуели.
Ми вирішили оцінити потенціал втрат РФ у випадку реалізації санкційного пакета, який націлений на обмеження валютних розрахунків та відключення від міжнародної міжбанківської системи SWIFT.
Наслідки відключення РФ від SWIFT для сировинних ринків
Адміністрація президента США підштовхує своїх партнерів з ЄС до завершення розробки санкцій проти російських банків та енергетичних компаній, які можуть бути введені скоординовано у разі атаки України, пише Bloomberg з посиланням на джерела, знайомі з деталями переговорів.
Згідно з переговорами Сполучених Штатів з Великою Британією, Німеччиною, Францією та Італією, а також з ЄС, наразі на розгляді кілька заходів, зокрема, нові обмеження щодо можливості РФ рефінансувати суверенний борг; ліміти на міжбанківські операції великих російських банків, можливо, включаючи конвертацію валюти; нові обмеження проти компаній енергетичного та оборонного секторів, а також відключення країни-агресора від міжнародної міжбанківської системи SWIFT.
Bloomberg повідомляє, що чиновникам ще належить опрацювати остаточні деталі санкцій та оцінити їхні потенційні наслідки. Але деякі заходи, зокрема відключення РФ від SWIFT, вважаються вкрай проблематичними, оскільки це вплине не лише на російський ринок, а й на світові ринки нафти, газу та іншої сировини.
Європейські країни стурбовані тим, який вплив деякі санкції можуть вплинути на них, враховуючи, що РФ постачає близько 40% газу, що імпортується в Європу. За даними агентства, країни ЄС вважають, що поспішність у розробці санкцій може підірвати зусилля щодо дипломатичного врегулювання кризи.
США ж переконані в правильності рішучих дій та підготовці пакету санкцій, щоб послати чіткий сигнал Росії, зазначають джерела Bloomberg.
Наразі США та великі країни Західної Європи намагаються спільно знайти баланс між тим, щоб виглядати здатними реалізовувати свої загрози та зберегти при цьому дипломатичний діалог, сказав один зі співрозмовників агентства.
Пізніше, у суботу напередодні саміту G7 у Ліверпулі, Міністр закордонних справ Великобританії Ліз Трасс закликала союзників відмовитися від російського газу та російських грошей, щоб зберегти свою незалежність, передає Associated Press.
За словами Трасс, короткострокові рішення деяких країн «вільного світу», ухвалені заради «дешевої енергетики та дешевих фінансів», «мали довгострокову ціну для свободи та демократії». «Ми не можемо повторити цю помилку», - наголосила міністерка. Трас підкреслила, що Велика Британія працюватиме з партнерами, «щоб переконатися, що вільні демократичні держави можуть знайти альтернативу російським постачанням газу». Глава британського МЗС також закликала країни G7 об'єднатися проти агресії щодо України, попередивши, що розв'язання військових дій на її території стане «стратегічною помилкою» для РФ та призведе до «тяжких наслідків».
Нагадаємо, SWIFT – міжнародна міжбанківська система передачі інформації та здійснення платежів, до якої підключено понад 11 тисяч найбільших організацій майже у всіх країнах світу.
Джерела Bloomberg також зазначають, що суттєвий крок, що обговорюється — відключення РФ від міжнародної міжбанківської системи передачі інформації та здійснення платежів SWIFT – сприймається Заходом як занадто проблематичний, оскільки може негативно вплинути, зокрема, на світовий ринок енергоносіїв. Крім того, партнери США в Європі побоюються, що такий крок може загрожувати заходами у відповідь з боку Росії, у тому числі припиненням постачання природного газу.
Можлива катастрофа для РФ
Загалом у РФ спостерігається яскраво виражена структурно-деформована сировино-енергетична економіка. Так, частка сировинного експорту сягає 80% загального експорту країни-агресора. Експорт нафти й газу сягає 60% загального експорту РФ та 30% її ВВП.
Варто зазначити, понад 50% бюджету РФ, а в окремі роки — до двох третин, формувалася коштом нафтогазових доходів. Відтак у випадку обмеження доступу РФ до ринку обміну енергоносіїв на валютний виторг, бюджетні надходження впадуть на 50%.
Відомий російський економіст зазначає: «Вільна економіка у РФ — це 10-15%. В економіці нового феодалізму, де баронам-боярам за службу даровані феоди (корпорації або цілі регіони), в яких 50% економіки припадає на держсектор, а ще 15-20% на «опричників», що контролюють держкорпорації та владні структури всіх рівнів, де все пов’язано грошовою даниною, присягою на вірність, особистою унією і сімейними союзами, — незалежний бізнес фактично вимирає». Водночас великий бізнес виводить гроші зі своїх компаній: про це свідчать рекордні дивіденди на 2 трильйони рублів, виплачені у 2019 році.
Бізнес передрікає «катастрофу» у випадку настання економічної ізоляції, адже РФ перебуває в критичній залежності від експорту та імпорту, а зовнішньоекономічна ізоляція може обернутися «катастрофою». Про це на гайдарівському форумі нещодавно заявив Олексій Мордашов, голова ради директорів «Сєвєрсталі», 4-й в рейтингу найбагатших людей Росії.
«Ми країна, яка досить сильно залежить від експорту-імпорту. Якщо завтра все це зупиниться, то національна економіка стиснеться у двічі, тобто 50% надходжень до держбюджету впадуть. Економіка РФ просто фізично зупиниться, і саме тому, що близько половини бюджету залежить від надходжень нафтогазового експорту», – зазначив Мордашов, відповідаючи на запитання модератора сесії щодо важливості зовнішньоекономічної діяльності для країни-агресора.
Зі слів Мордашова, стан якого Forbes оцінює в 16,8 млрд доларів, щонайменше 50% ВВП країни так чи інакше пов’язані із зовнішньою торгівлею.
«Такі галузі як енергетична, нафтогазова, нафтогазохімічна, металургійна, багато в чому і машинобудування просто зупиняться, якщо у РФ зникне можливість експортувати», – наголосив він.
Аналогічна ситуація складається і з імпортом: російські споживачі звикли до закордонних товарів, і вже не можуть уявити життя без продуктів Заходу, наприклад іномарки, телефони та різні брендові речі. «Тому всі розмови про автаркію, про ізоляцію країни — вони дуже штучні, практично це неможливо. Будь-яка автаркія закінчиться для РФ повною економічною катастрофою», – наголосив бізнесмен.
Експортні надходження російської економіки у 2019 році становили $419,8 млрд. З відповідної суми 67% забезпечили три товари — нафта, нафтопродукти та газ (у тому числі зріджений).
Варто зазначити, на фінансування імпорту витрачено 60% валютних доходів країни. Йдеться про $254 млрд., що приблизно наполовину становить іноземні «машини й обладнання».
Варто зазначити, зациклена на державному плануванні з військово-силовим креном, російська економіка влаштована дуже просто: продають за кордон сировину, «трохи приторговують» металами, лісом і зброєю, й закуповують за кордоном складну техніку та товари народного споживання.
Тож, можна констатувати, що у випадку відключення від SWIFT економіка РФ на певний період майже зупиниться, але чи зупинить це агресора – покаже тільки час.