Банки рф масово блокують перекази між власними рахунками

У росії банки почали масово зупиняти навіть перекази між власними рахунками клієнтів — причиною стали посилені вимоги «115-ФЗ» та автоматизований фінмоніторинг, який відмічає операції як «підозрілі» за низкою критеріїв. 

Після 1 червня «Росфінмоніторинг» отримав право тимчасово призупиняти операції, якщо є підстави вважати, що кошти мають незаконне походження або пов’язані з відмиванням чи фінансуванням екстремізму. 

Через це банки частіше вмикають додаткові перевірки — доступ до коштів може бути тимчасово обмежений до з’ясування походження грошей. 

Регулятори підкреслюють, що інструмент адресний, однак сам факт розширених повноважень стимулює кредитні установи посилювати контроль за кожною нетиповою транзакцією.​

Під «підозрілістю» банки найчастіше розуміють операції, що не відповідають звичній поведінці клієнта — часті перекази на нові реквізити, різкі стрибки сум, «дроблення» великих сум на дрібні платежі чи незвичні надходження від третіх осіб. 

Додаткову увагу привертають регулярні внутрішні перекази між власними рахунками за короткий проміжок часу, особливо якщо вони великі або повторювані. 

Такі операції ризикують бути автоматично призупинені до надання пояснень і документів, що підтверджують джерело коштів і мету платежу.​

Нагадаємо, у рф відкрили пам’ятник Івану Грозному.

Також у рф за рік заблокували понад 1,2 мільйона сайтів.