У США затримали польського фінтех-бізнесмена, підозрюваного у шахрайстві на $30 млн
У штаті Міссурі затримали польського підприємця та керівника фінтех-компанії Марчіна Піоро, якого польська влада підозрює у масштабному шахрайстві та відмиванні грошей.
За даними слідства, збитки клієнтів могли перевищити 30 млн доларів США, повідомляє видання Оzarksfirst.
45-річного Піоро затримали у Форт-Леонард-Вуд. Наразі він перебуває під вартою в офісі шерифа округу Крісті. Польща домагається його екстрадиції відповідно до міждержавного договору зі США.
У федеральних документах зазначається, що Піоро з 2010 року очолював онлайн-платформу для обміну валют Cinkciarz.pl, а також був пов’язаний із компаніями Conotoxia та Conotoxia Holding.
За версією польської прокуратури, у період з 2020 по грудень 2024 року клієнтів вводили в оману, переконуючи вносити кошти на мобільні валютні гаманці з гарантією доступності грошей для обміну або виведення. Однак, як стверджує слідство, кошти клієнтів використовувалися для фінансування інших компаній групи, а також для покриття попередніх зобов’язань.
Наразі встановлено щонайменше 2396 постраждалих клієнтів, а загальна сума збитків оцінюється у 30,1 млн доларів у 16 валютах. Польські правоохоронці повідомляють, що отримали близько 7000 скарг від громадян та опитали щонайменше 900 свідків.
Проблеми в компанії почали фіксувати ще влітку 2024 року, коли клієнти стали скаржитися на затримки валютних операцій. У жовтні 2024 року польський фінансовий регулятор відкликав ліцензію Conotoxia на надання платіжних послуг.
Попри це, за даними прокуратури, платформа продовжувала приймати кошти від клієнтів, хоча вже не мала достатнього фінансового забезпечення для проведення операцій. У матеріалах справи зазначено, що тисячі транзакцій так і не були виконані.
Слідство також вважає, що після втручання регулятора Піоро міг переводити кошти на особисті рахунки та рахунки іноземних компаній. Зокрема, йдеться про перекази сотень тисяч доларів на рахунки у США.
Окремо польська влада заявляє, що бізнесмен намагався приховати активи, переписуючи нерухомість та корпоративні права на родичів і сімейний фонд.
За даними слідства, Піоро залишив Польщу у жовтні 2024 року та в’їхав до США на початку 2025-го. У липні 2025 року польський суд ухвалив рішення про його арешт, після чого був виданий міжнародний ордер на екстрадицію.
Нагадаємо, раніше засновники, інвестори, оператори та розробники екосистем фінтех-компаній з усієї Європи зібралися в Барселоні на саміт фінтех-компаній, організований британською спільнотою фінтех-зустрічей разом із платформою фінтех-інфраструктури Sends як співорганізатором заходу.
Оновлений прогноз на 2026–2027 роки показує чіткий вектор розвитку фінансових технологій: фінанси стають AI-native (спроєктованими навколо ШІ), розрахунки переходять у режим реального часу, а активи поступово мігрують на токенізовані рейки. Після кількох років зниження інвестицій глобальний ринок фінтех-фінансування демонструє відновлення: сукупні інвестиції зросли з $95,5 млрд у 2024 році до $116 млрд у 2025 році, а найбільшу увагу інвесторів привернули цифрові активи та AI-фінтех-рішення.
