美国慈善机构抱怨遗产捐赠延迟到账 — CNBC — CNBC Top News
美国慈善机构和律师表示，在接收个人退休账户（IRA）持有人遗赠给它们的资金时遭遇延误。正如CNBC报道，银行和经纪公司有时要求非营利组织在其机构开设新账户，并提供有关员工或董事会成员的详细信息，有时甚至是机密信息。
据该媒体的消息人士称，为支付此类捐赠，金融机构可能要求提供社会保障号码、住址、驾驶执照照片、个人资产信息，或同意进行信用记录审查。同时，律师表示，IRA管理机构通常没有义务通知慈善组织其为资金受益人，也没有义务告知其应得金额。
长达数年的延误
Iowa PBS Foundation主席罗布·吉尔伯特表示，他所在的组织花了五年多时间往来交换文件，才收到一笔最终为6000美元的捐赠。丹佛大学捐赠规划执行主任约翰·克劳斯讲述了另一案例：该大学用了两年时间争取转入一个价值200万美元的投资账户。
克劳斯估计，如果这200万美元每年产生4.5%的收益，大学每年可将9万美元用于学生奖学金。相反，这笔资金仍留在由该金融公司管理的资产中。
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Valley Humane Society首席执行官梅拉妮·萨德克表示，她所在的组织花了两年半时间才获得一笔来自IRA的7万美元捐赠。她说，银行要求该账户的全部九名受益人在同一个90天期限内提交文件。
各州规则与FinCEN的立场
慈善行业代表正推动制定州法律，要求金融机构及时转移资产，并不得强迫组织开设新账户。过去两年，六个州通过了此类法律；在加利福尼亚州，相应法案正由州长加文·纽森审议。
在科罗拉多州，资产管理人必须在收到慈善组织就其资金权利作出的宣誓声明后60天内转移资产。律师乔尼·海斯表示，除爱荷华州法律外，所有已通过的州法律也禁止要求慈善组织开设账户。
金融公司常以反洗钱、客户身份识别和防范欺诈规则来解释此类程序。FinCEN在2024年的一项决定中指出，银行保密法相关法律并不要求经纪交易商强迫慈善组织开设新账户以接收继承的IRA资金。Schwab向CNBC表示，其政策旨在确保客户意愿得到执行，同时遵守法律和税务要求以及反欺诈措施；Fidelity拒绝置评。
