В США благотворительные организации жалуются на задержки с наследственными пожертвованиями — CNBC — CNBC Top News
В США благотворительные организации и юристы заявляют о задержках с получением средств, завещанных им владельцами индивидуальных пенсионных счетов IRA. Как сообщает CNBC, банки и брокерские компании иногда требуют от некоммерческих организаций открыть у них новый счет и предоставить подробную, а иногда конфиденциальную информацию о сотрудниках или членах правления.
По словам собеседников издания, для выплаты таких пожертвований финансовые учреждения могут запрашивать номера социального страхования, домашние адреса, фотографии водительских удостоверений, данные о личных активах или согласие на проверку кредитной истории. В то же время распорядители IRA, по словам юристов, обычно не обязаны уведомлять благотворительные организации о том, что те являются получателями средств, или сообщать сумму, которая им причитается.
Задержки на годы
Президент Iowa PBS Foundation Роб Гилберт рассказал, что его организация более пяти лет обменивалась документами, чтобы получить пожертвование, которое в итоге составило 6 тысяч долларов. Исполнительный директор по планированию пожертвований Университета Денвера Джон Краус сообщил о другом случае: университет два года добивался перевода инвестиционного счета стоимостью 2 млн долларов.
По оценке Крауса, если бы эти 2 млн долларов приносили 4,5% годовых, университет мог бы ежегодно направлять 90 тысяч долларов на студенческие стипендии. Вместо этого средства оставались среди активов под управлением финансовой компании.
Больше актуальных новостей — в Telegram-канале UA.News Telegram.
Генеральный директор Valley Humane Society Мелани Садек заявила, что ее организация потратила два с половиной года на получение пожертвования в размере 70 тысяч долларов из IRA. По ее словам, банк потребовал, чтобы все девять бенефициаров счета подали документы в течение одного 90-дневного периода.
Правила штатов и позиция FinCEN
Представители благотворительного сектора добиваются принятия законов штатов, которые обязывали бы финансовые учреждения своевременно переводить активы и не принуждать организации открывать новые счета. За последние два года такие законы приняли шесть штатов, а в Калифорнии соответствующий законопроект находится на рассмотрении губернатора Гэвина Ньюсома.
В Колорадо распорядители активов должны перевести их в течение 60 дней после получения от благотворительной организации заявления под присягой о праве на средства. По словам юриста Джони Хейз, все принятые законы штатов, кроме закона Айовы, также запрещают требовать от благотворительных организаций открытия счета.
Финансовые компании часто объясняют такие процедуры правилами противодействия отмыванию денег, идентификации клиентов и предотвращения мошенничества. В решении 2024 года FinCEN указала, что законодательство о банковской тайне не требует от брокеров-дилеров принуждать благотворительные организации открывать новые счета для получения унаследованных средств IRA. Schwab заявила CNBC, что ее политика призвана обеспечивать исполнение воли клиентов при соблюдении юридических и налоговых требований и мер против мошенничества; Fidelity отказалась от комментариев.
