W USA organizacje charytatywne skarżą się na opóźnienia w darowiznach spadkowych — CNBC — CNBC Top News
W Stanach Zjednoczonych organizacje charytatywne i prawnicy informują o opóźnieniach w otrzymywaniu środków zapisanych im przez właścicieli indywidualnych kont emerytalnych IRA. Jak podaje CNBC, banki i firmy maklerskie czasami wymagają od organizacji non-profit otwarcia u nich nowego rachunku oraz przedstawienia szczegółowych, a niekiedy poufnych, informacji o pracownikach lub członkach zarządu.
Według rozmówców stacji instytucje finansowe mogą żądać numerów ubezpieczenia społecznego, adresów domowych, zdjęć praw jazdy, informacji o osobistych aktywach lub zgody na sprawdzenie historii kredytowej, aby wypłacić takie darowizny. Jednocześnie, jak twierdzą prawnicy, zarządcy IRA co do zasady nie mają obowiązku informować organizacji charytatywnych, że są one odbiorcami środków, ani podawać kwoty, która im przysługuje.
Opóźnienia trwające latami
Prezes Iowa PBS Foundation Rob Gilbert powiedział, że jego organizacja przez ponad pięć lat wymieniała dokumenty, aby otrzymać darowiznę, która ostatecznie wyniosła 6 tys. dolarów. John Kraus, dyrektor wykonawczy ds. planowania darowizn na University of Denver, poinformował o innym przypadku: uniwersytet przez dwa lata zabiegał o przekazanie rachunku inwestycyjnego o wartości 2 mln dolarów.
Według szacunku Krausa, gdyby te 2 mln dolarów przynosiły 4,5% rocznie, uniwersytet mógłby co roku przeznaczać 90 tys. dolarów na stypendia dla studentów. Zamiast tego środki pozostawały wśród aktywów zarządzanych przez firmę finansową.
Więcej aktualnych wiadomości na kanale UA.News w Telegramie Telegram.
Dyrektor generalna Valley Humane Society Melanie Sadek oświadczyła, że jej organizacja poświęciła dwa i pół roku na uzyskanie darowizny w wysokości 70 tys. dolarów z IRA. Według niej bank wymagał, aby wszyscy dziewięciu beneficjenci rachunku złożyli dokumenty w tym samym 90-dniowym okresie.
Przepisy stanowe i stanowisko FinCEN
Przedstawiciele sektora charytatywnego zabiegają o przepisy stanowe, które zobowiązywałyby instytucje finansowe do terminowego przekazywania aktywów i nie zmuszały organizacji do otwierania nowych rachunków. W ciągu ostatnich dwóch lat sześć stanów uchwaliło takie przepisy, a w Kalifornii odpowiedni projekt ustawy jest rozpatrywany przez gubernatora Gavina Newsoma.
W Kolorado zarządcy aktywów muszą przekazać je w ciągu 60 dni od otrzymania od organizacji charytatywnej oświadczenia pod przysięgą o prawie do środków. Według prawniczki Joni Hays wszystkie uchwalone przepisy stanowe, z wyjątkiem prawa stanu Iowa, zakazują również wymagania od organizacji charytatywnych otwarcia rachunku.
Firmy finansowe często tłumaczą takie procedury przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, identyfikacji klientów i zapobiegania oszustwom. W decyzji z 2024 roku FinCEN wskazała, że przepisy o tajemnicy bankowej nie wymagają od brokerów-dealerów zmuszania organizacji charytatywnych do otwierania nowych rachunków w celu otrzymania odziedziczonych środków z IRA. Schwab przekazał CNBC, że jego polityka ma zapewnić realizację woli klientów przy zachowaniu wymogów prawnych i podatkowych oraz środków przeciw oszustwom; Fidelity odmówiła komentarza.
Czytaj nas na Telegram i Sends
