Softswiss与非法在线赌场网络：调查揭露其交易额达数十亿
白俄罗斯企业家伊万·蒙蒂克及其关联公司Softswiss建立了一个国际企业网络，该网络涵盖了分布在不同国家的至少55家公司。 据调查显示，这些机构为数百家在线赌场提供运营支持，其中包括在德国非法运营的赌场，其2025年的营业额高达数十亿欧元。
调查作者指出，Softswiss官方将自身定位为在线赌博软件开发商。 然而，马耳他和库拉索监管机构的文件泄露，以及对各国公司注册信息的分析表明，Softswiss与直接运营赌场的公司之间存在着更为广泛的关联网络。
从软件开发到赌场的全方位服务
Softswiss 的历史始于 2009 年左右的明斯克，该公司最初从事软件外包业务。自 2013 年起，该公司开始销售自主研发的在线赌场平台。
随后，Softswiss 扩展了服务范围。该公司不仅提供软件，还提供牌照申请、支付解决方案、技术支持、游戏、营销工具以及赌场运营所需的基础设施。
其中，“白标”（White Label）模式成为一项独立业务——在此模式下，公司提供用于启动赌场的现成基础设施，而名义上的所有者或运营商则由另一家法人实体担任。
据调查人员称，正是这种模式构成了与Softswiss相关联的庞大赌场网络的基础。
向名义所有者出售赌场
2019年，蒙蒂克在库拉索岛创立了Dama N.V.公司。大约在Wirecard破产期间，由其另一家公司Direx N.V.管理的赌场被转移至Dama名下。
2021年7月1日，即德国新《赌博法》生效之日，蒙蒂克将Dama N.V.出售给了格鲁吉亚公民娜妮·古格沙什维利。 据调查人员称，她既没有雄厚的资产，也没有在线博彩行业的相关经验。
调查数据显示，2021年，Dama赌场的玩家损失了约5.1亿欧元，而该公司利润达1.27亿欧元。
蒙蒂克于2023年底将另一家集团——N1 Interactive及其在马耳他的关联公司——出售给了Softswiss在德国的前合作伙伴维尔纳·赫尔曼。 2023年，与该赌场网络相关的玩家损失了1.43亿欧元。
因此，从形式上看，蒙蒂克已不再拥有直接经营在线博彩业务的公司。然而，调查作者指出，监管机构的文件及企业关联关系可能表明，这些实体与Softswiss之间仍保持着密切联系。
库拉索监管机构曾怀疑Softswiss存在资金支持
记者分析的库拉索博彩管理局（Curaçao Gaming Authority）内部文件中，多次提及所谓的“softswiss-sponsored”申请。
据监管机构称，这些公司的名义所有者缺乏足够的自有资金来维持业务运营。与此同时，此类公司却从该网络的其他实体获得了贷款。
在关于Score55 Tech B.V.的一份文件中，监管机构工作人员指出，如果最终受益人确实由Softswiss提供资金，则需提供相应的贷款协议及资金来源证明。
在另一份关于Stable Tech N.V.的文件中，监管机构指出主要问题在于缺乏令人信服的资金来源，因为监管机构推测该申请人是由Softswiss“赞助”的。
关于Dama N.V.，库拉索博彩管理局的工作人员推测，Softswiss获得了大部分利润。
监管机构本身并未解释“赞助”一词的具体含义，但表示近年来库拉索岛的发牌规则已发生变化，只有符合监管要求的公司才能获得永久牌照。
网络内公司间的贷款
调查数据显示，博彩运营公司启动业务需要数百万欧元。然而，根据监管机构的文件显示，这些公司的名义所有者往往缺乏足够的资本。
结果，与不同名义所有者相关的公司之间相互提供贷款。据记者报道，在某些情况下，贷款来自蒙蒂卡控股公司或库拉索岛上的公司。
由此形成了一个相互关联的贷款和商业关系网络。监管机构推测，正是这一模式可能表明，赌场的名义所有者背后存在其他财务利益。
谁是赌场的名义所有者
根据调查，Softswiss旗下大部分运营中的博彩公司都与五个人有关联。
其中四人居住在格鲁吉亚——娜娜·古格什阿什维利、梅里·坎德拉基、索皮奥·胡尔齐泽和滕吉兹·科拉纳什维利。 第五位是维尔纳·赫尔曼，他与Softswiss有着长期联系，此前曾在博彩行业工作。
据报道，这四名格鲁吉亚所有者与博彩行业并无明显的公开关联，且网络上关于他们的信息寥寥无几。 记者们还表示，他们无法根据向库拉索监管机构申报的地址找到其中部分人。
调查作者推测，这些人可能是名义上的公司所有者，而这些公司实际上与Softswiss有关联。不过，这仅是调查作者的推断，并非经法院认定的事实。
Softswiss为赌场提供的不仅仅是软件
根据文件显示，Softswiss的正式架构与赌场运营商之间的联系并不局限于资金支持。
记者们还在人事领域发现了交叉关联。 例如，根据其LinkedIn个人资料显示，在波兹南Softswiss任职的阿列娜·谢尔盖耶娃，同时还担任至少九家与Softswiss网络相关联公司的财务总监。
另一名员工亚历山大·马尔考（Aleksandr Markau）根据库拉索博彩管理局（Curaçao Gaming Authority）的文件显示，负责在库拉索岛Softswiss旗下三家营业额最大的公司中开展反洗钱工作。 与此同时，他在个人简历中公开注明自2019年起就在Softswiss任职。
因此，根据调查结果，就Softswiss而言，“白标”服务的范围可能远不止于软件提供——从融资、人员配置到牌照申请、会计核算及支付基础设施，均涵盖其中。
通过赌场赚取数十亿欧元
作者认为与Softswiss有关联的九家库拉索岛持牌公司，在2025年获得了约20亿欧元的收入。其中约17.5亿欧元来自玩家的输款。
其中，Dama N.V.的收入最高，约为12.35亿欧元。Hollycorn收入3.48亿欧元，Just Entertainment为2.65亿欧元，Latiform则约为1.31亿欧元。
与此同时，被调研公司的总财务结果为负值——它们合计亏损约1.81亿欧元。
财务报表中有一项单独列示的支出，名为“运营商利润”（Operators Profit）或“运营服务”（Services for Operations）。2025年，这七家被分析公司的此类支出总额超过3.65亿欧元。 作者推测，这些资金是赌场运营商通过白标模式获得的。
此外，这七家公司在软件方面的支出约为1.06亿欧元。文件显示，其中至少部分服务是通过Astol提供的——这是一家与Softswiss官方架构有关联的公司。
以近6900万欧元出售公司
调查还关注了一项2022年的交易。同年11月15日，与娜娜·古格什什维利有关联的Spade King Holding公司以6899.6万欧元的价格收购了Befree Limited。
当时，Befree持有爱沙尼亚博彩牌照以及“Games Recommendation Engine”软件的权利。
据记者报道，2022年Befree的收入仅约16.8万欧元。 与此同时，与蒙蒂克及其前合作伙伴相关的两家控股公司在当年的财务报表中，各自出现了23,487,000欧元的金融资产出售收益。
调查作者指出，根据现有文件，他们难以解释为何Befree的估值高达近6900万欧元。同时，他们强调这笔交易背后的情况可能更为复杂，特别是由于关联公司所有者之间存在单独的法律纠纷。
这些赌场也面向德国玩家开放
该调查特别关注了德国市场。据其数据显示，与Softswiss网络相关的赌场虽未持有德国牌照，但仍向德国用户提供服务。
据作者估算，2025年德国玩家在这些赌场的损失超过17.5亿欧元。记者将这一数额与该国合法在线赌场领域的总损失进行了对比。
在库拉索博彩管理局（Curaçao Gaming Authority）的文件中，还提到了德国及其他国家作为该网络中某些公司的目标市场。
在德国的投资
调查数据显示，尽管博彩业务的正式运营结构位于库拉索、马耳他及其他司法管辖区，但Softswiss的部分所有者居住在德国。
作者指出，与Softswiss相关的实体的资金也通过Chance Foundation等渠道，投资于柏林周边的房地产及其他项目。
提及的项目包括施普雷河畔的Funkytown办公区、Green Living Heidesee住宅项目，以及计划经营桑拿业务的公司Parwerk GmbH。
Softswiss集团的伊万·蒙蒂克、被作者与该网络旗下公司关联的员工，以及赌场的名义所有者均拒绝就调查中提出的推测发表评论。 据作者称，维尔纳·赫尔曼曾通过电话进行过一次交流，但此后拒绝进一步置评。
该调查基于库拉索和马耳他监管机构的文件、多个国家的公司注册数据、公司财务报表以及其他材料，作者们花了一年时间对这些材料进行了分析。
此前，在布科维纳地区曾查获一家无牌照赌场及其洗钱骗局。
在英国，乐购（Tesco）因假赌场一事向警方报案。
