Ekspert finansowy Aaron Katzman radzi przejrzeć budżet przed Rosz ha-Szana — Jerusalem Post
W Izraelu ekspert finansowy Aaron Katzman w autorskiej kolumnie dla Jerusalem Post zaproponował wykorzystanie okresu przed Rosz ha-Szana na coroczny przegląd finansów osobistych: dochodów, wydatków, oszczędności, długów i inwestycji. Powiązał tę praktykę z tematem odpowiedzialności, który, jak zaznaczył, jest ważny dla żydowskiego Nowego Roku.
Kontrola dochodów i wydatków
Katzman zaznaczył, że pod koniec roku firmy analizują przychody, wydatki, zyski, straty, aktywa i zobowiązania. Inwestorzy, jak powiedział, przeglądają portfele, aby ustalić, co zadziałało, a także czy inwestycje odpowiadają ich celom.
Zdaniem autora podobne podejście można stosować do finansów osobistych. Przed podjęciem decyzji na kolejny rok radzi ocenić dochody i wydatki, sprawdzić, czy pojawiły się długi, czy wystarczająca ilość środków jest odkładana na emeryturę oraz czy inwestycje są zgodne z ustalonym planem. Osobno Katzman proponuje ustalić, czy pieniądze pomogły osiągnąć cele najważniejsze dla danej osoby.
Pieniądze jako narzędzie
Planowanie finansowe, według Katzmana, nie powinno sprowadzać się do maksymalizacji dochodów. Nazwał pieniądze narzędziem do zapewnienia bytu rodzinie, edukacji dzieci, godnego przejścia na emeryturę, działalności charytatywnej oraz życia zgodnego z własnymi wartościami.
Więcej aktualnych wiadomości na kanale UA.News w Telegramie Telegram.
Autor podał przykład osoby z wysoką pensją, która wydaje wszystkie zarobione środki: mimo znacznych dochodów jej sytuacja finansowa może się pogarszać. Jednocześnie osoba o niższych dochodach może zbudować stabilniejszą perspektywę finansową, jeśli regularnie oszczędza, unika niepotrzebnych długów, rozsądnie inwestuje i przekazuje środki na cele charytatywne.
Plan na kolejny rok
Katzman wezwał do przejrzenia wyciągów, celów finansowych, wydatków, inwestycji i dużych wydatków zaplanowanych na kolejny rok. Doradził również określenie kwot na oszczędności i cele charytatywne, a następnie sporządzenie planu.
Autor podkreślił, że celem takiego przeglądu nie jest przewidywanie sytuacji na rynkach ani okoliczności życiowych, lecz podejmowanie przemyślanych decyzji i odpowiedzialne wykorzystywanie dostępnych zasobów. W publikacji zaznaczono, że przedstawione stanowisko odzwierciedla opinię autora i nie musi być zgodne ze stanowiskiem Portfolio Resources Group Inc. ani powiązanych z nią podmiotów.
Czytaj nas na Telegram i Sends
