Финансовый эксперт Аарон Кацман советует пересмотреть бюджет до Рош ха-Шана — Jerusalem Post
В Израиле финансовый эксперт Аарон Кацман в авторской колонке для Jerusalem Post предложил использовать период перед Рош ха-Шана для ежегодного пересмотра личных финансов: доходов, расходов, сбережений, долгов и инвестиций. Он связал такую практику с темой ответственности, которая, по его словам, важна для еврейского Нового года.
Проверка доходов и расходов
Кацман отметил, что в конце года компании анализируют выручку, расходы, прибыли, убытки, активы и обязательства. Инвесторы, по его словам, пересматривают портфели, чтобы выяснить, что сработало, а также соответствуют ли инвестиции их целям.
По мнению автора, аналогичный подход можно применять к личным финансам. Перед решениями на следующий год он советует оценить доходы и расходы, проверить, появились ли долги, достаточно ли средств откладывается на пенсию и соответствуют ли инвестиции установленному плану. Отдельно Кацман предлагает выяснить, помогли ли деньги достичь наиболее важных для человека целей.
Деньги как инструмент
Финансовое планирование, по убеждению Кацмана, не должно сводиться к максимизации дохода. Он назвал деньги инструментом для обеспечения семьи, образования детей, достойного выхода на пенсию, благотворительности и жизни в соответствии с собственными ценностями.
Больше актуальных новостей — в Telegram-канале UA.News Telegram.
Автор привел пример человека с высокой зарплатой, который тратит все заработанные средства: несмотря на значительный доход, его финансовое положение может ухудшаться. В то же время человек с меньшим доходом может сформировать более устойчивую финансовую перспективу, если регулярно сберегает средства, избегает ненужных долгов, разумно инвестирует и жертвует средства на благотворительность.
План на следующий год
Кацман призвал пересмотреть выписки, финансовые цели, расходы, инвестиции и крупные траты, запланированные на следующий год. Он также посоветовал определить суммы для сбережений и благотворительности, а затем составить план.
Автор подчеркнул, что цель такого обзора заключается не в прогнозировании ситуации на рынках или жизненных обстоятельств, а в принятии взвешенных решений и ответственном использовании имеющихся ресурсов. В публикации отмечается, что изложенная позиция отражает мнение автора и не обязательно совпадает с позицией Portfolio Resources Group Inc. или связанных с ней структур.
