Kryptowaluta to finansowe odkrycie XXI wieku. To narzędzie, które pomaga rozwijać się ukraińskiemu biznesowi i fintechowi. Ukraina staje się światową stolicą kryptowalut, a firmy stopniowo wprowadzają płatności kryptowalutowe. Wojna na pełną skalę w Ukrainie dostosowała się do rozwoju rynku kryptowalut na całym świecie.
Obecnie chęć dużych firm i małych prywatnych inwestorów do zyskownego inwestowania swojego kapitału zwiększyła zainteresowanie wirtualnymi aktywami, a tym samym ich wykorzystaniem przez przestępców i oszustów. Ten obiecujący obszar ma również swoje wady. Kryptowaluty są coraz częściej wykorzystywane do płatności w działalności przestępczej. W szczególności stały się one sposobem na ucieczkę dla skorumpowanych urzędników.
W tym artykule zbadamy, dlaczego i w jaki sposób kryptowaluty są czasami wykorzystywane przez oszustów i skorumpowanych urzędników oraz jak organy ścigania z tym walczą.
«Brudna» kryptowaluta
«Brudna» kryptowaluta to moneta, która została wykorzystana do prania pieniędzy lub innych nielegalnych działań.
Warto zauważyć, że problem brudnych kryptowalut wstrząsnął nie tylko Ukrainą. Unia Europejska i Stany Zjednoczone już pracują nad uregulowaniem tego sektora. W końcu rynek kryptowalut ma ogromne obroty, stymuluje gospodarkę krajów i jest dobrym sposobem na dokonywanie dużych przelewów itp. A «brudne" kryptowaluty nie tylko powodują straty na dużą skalę zarówno w budżetach państw, jak i zwykłych ludzi, ale także psują reputację branży.
Na początku 2023 r. UE przeprowadziła szkolenie dla ukraińskich funkcjonariuszy organów ścigania na temat wyszukiwania brudnych kryptowalut. W wydarzeniu, zorganizowanym przez Asset Reality przy wsparciu Inicjatywy Antykorupcyjnej UE w Ukrainie, wzięło udział 80 ukraińskich urzędników państwowych, w tym pracownicy Państwowej Służby Monitoringu Finansowego, Agencji Odzysku i Zarządzania Aktywami (ARMA), Krajowego Biura Antykorupcyjnego (NABU), Specjalnej Prokuratury Antykorupcyjnej (SAP) i innych agencji.
UE wyjaśniła znaczenie takich szkoleń, ponieważ przestępcy często wykorzystują kryptowaluty do prania i ukrywania dochodów z przestępstw. Ze względu na fakt, że takie aktywa pozwalają na anonimizację przestępcy, funkcjonariusze organów ścigania napotykają przeszkody w prowadzeniu dochodzeń w sprawach dotyczących kryptowalut, a ostateczni beneficjenci przestępstw unikają kary.
«Obecnie organy ścigania i analitycy finansowi mają trudności ze znalezieniem sposobów śledzenia kryptowalut i łączenia transferów kryptowalut z jednego portfela elektronicznego do drugiego w celu zidentyfikowania ostatecznego beneficjenta rzeczywistego. EUACI stara się pomóc naszym partnerom zdobyć niezbędną wiedzę, aby skuteczniej prowadzić dochodzenia w sprawach dotyczących kryptowalut», - powiedziała agencja UE.
Już w maju 2023 r. Narodowe Biuro Antykorupcyjne Ukrainy ogłosiło, że rozpoczęło szkolenie swoich pracowników w zakresie walki z korupcją przy użyciu kryptowalut. W szkoleniu weźmie udział ponad 250 detektywów i analityków agencji.
«Biuro rozumie, że najwyżsi skorumpowani urzędnicy próbują gromadzić, wykorzystywać i ukrywać znaczną część skradzionych środków w kryptowalutach», - powiedział NABU.
Pod koniec 2022 r. Narodowa Agencja Ukrainy ds. Odnajdywania, Śledzenia i Zarządzania Aktywami Pochodzącymi z Korupcji i Innych Przestępstw (ARMA) rozpoczęła współpracę z wieloma giełdami kryptowalut, co powinno rozszerzyć możliwości śledzenia i przejmowania aktywów uzyskanych w nielegalny sposób. ARMA nawiązała współpracę z pięcioma giełdami kryptowalut - nie sprecyzowała, o które chodzi. Wiadomo, że dzięki informacjom, które zgodziły się przekazać, możliwe będzie zidentyfikowanie właściciela konkretnego portfela kryptowalutowego. W szczególności detektywi będą mogli uzyskać następujące dane
- dokument tożsamości
- adres e-mail i adres IP;
- nazwa i IMEI urządzenia używanego do logowania się na konto giełdy kryptowalut;
- informacje o wykonanych operacjach;
- obecność dodatkowych portfeli i kont bankowych, za pośrednictwem których uzupełniane jest saldo na giełdzie;
- numery kont, na które wypłacane są środki.
Możliwe będzie również ustalenie, czy osoby zaangażowane w postępowanie karne posiadają cyfrowe i wirtualne aktywa na giełdach, z którymi współpracuje ARMA. Ułatwi to również organom ścigania zajęcie wykrytej kryptowaluty.
Dlatego walka z tymi, którzy wykorzystują kryptowaluty do celów przestępczych, będzie tylko nabierać tempa. Pomoże to nie tylko zmniejszyć wskaźnik przestępczości, ale także rozwinąć «biały» rynek kryptowalut, który ma ogromne perspektywy rozwoju.
Kryptowaluty i korupcja - ukraińskie przypadki
Kolejną zaletą kryptowalut jest to, że można ich teraz używać do dokonywania płatności bez żadnych danych.
Jednak skorumpowani urzędnicy wykorzystują kryptowaluty do przyjmowania łapówek bez podawania jakichkolwiek danych osobowych i jak najszybszego wypłacania nielegalnego majątku na bezpieczne anonimowe konto. Ale w każdym przypadku zostają złapani.
Na przykład w lipcu ubiegłego roku NABU i SAPO zatrzymały na gorącym uczynku pracownika Służby Bezpieczeństwa Ukrainy, Serhiya Shcherbakovskiego. Zażądał on i otrzymał 60 000 dolarów za rzekome ułatwienie zwrotu sprzętu zajętego w ramach śledztwa w sprawie kradzieży energii elektrycznej we wschodniej Ukrainie, a także za niezakłócanie działalności gospodarczej. Sprzęt został zajęty, a wkrótce potem biznesmen, który był jego właścicielem, otrzymał «ofertę», którą zgłosił do NABU. Dzień później oficer SBU został powiadomiony o podejrzeniu.
Następnie Wyższy Sąd Antykorupcyjny aresztował kryptowalutę o wartości ponad 57 000 USD od Serhiya Shcherbakovskiego. Miał on 25377,8 jednostek kryptowaluty Tether na jednym koncie i 32003 jednostki kryptowaluty Tether na drugim. Na tych kontach znaleziono również 10 USD w Ethereum i 8 USD w kryptowalucie Tron. Łączna skonfiskowana kwota wyniosła 57 412 dolarów.
Prawnik podejrzanego funkcjonariusza SBU złożył zażalenie na tę decyzję, ponieważ waluta rzekomo nie należała do jego klienta, mimo że miał on klucze dostępu do portfeli. Prokurator SAPO sprzeciwił się zażaleniu. Na telefonie Shcherbakovskiego znaleziono aplikacje związane z kryptowalutami.
W styczniu 2023 r. funkcjonariusze organów ścigania ujawnili centrum konwersji kryptowalut o obrotach setek milionów hrywien, którego głównym celem było pranie dochodów z przestępstw, konwersja środków na Ukrainie i w UE, ukrywanie tych transakcji przed organami nadzoru finansowego.
W proceder zaangażowane były setki osób i dużych firm. Potwierdzają to dokumenty przejęte podczas przeszukań przez Biuro Bezpieczeństwa Gospodarczego oraz projekty rejestrów osób fizycznych i prawnych w Ukrainie i krajach UE, które korzystały z tego systemu.
«W ramach działań dochodzeniowych w postępowaniu karnym Biuro Bezpieczeństwa Gospodarczego Ukrainy ujawniło międzynarodowy schemat prania pieniędzy na dużą skalę. SBU zidentyfikowało grupę osób, które, działając na podstawie wstępnego spisku, zorganizowały transfer środków pieniężnych do gotówki za pośrednictwem centrum konwersji, przepływ gotówki między miastami w Ukrainie i Unii Europejskiej, a także nielegalną wymianę walut i sprzedaż walut «kryptograficznych». Detektywi Biura Bezpieczeństwa Gospodarczego przeszukali pomieszczenia, w których prowadzono nielegalną wymianę walut i przejęli gotówkę o łącznej wartości 152 mln UAH», - podało Biuro Bezpieczeństwa Gospodarczego.
Ukraińscy urzędnicy zakładają «farmy kryptowalut» nawet w firmach państwowych, aby uniknąć płacenia za ich utrzymanie.
Niedawno Andrii Polishchuk przestał pracować jako dyrektor generalny «Vinnytsiaoblenergo». Jest on znany z tego, że pod jego kierownictwem największa farma kryptowalut w Ukrainie z prawie 5000 komputerów została ujawniona w 2021 roku. Farma wydobywcza została założona przez mieszkańców Kijowa i Winnicy, którzy umieścili ją w jednym z dawnych magazynów SA «Vinnytsiaoblenergo». Według ekspertów miesięczna kwota strat z takiej działalności mogła wynosić od 5 do 7 mln UAH. Jego udział w programie nie został oficjalnie udowodniony, ale w 2021 r. setki osób protestowały, domagając się jego ukarania.
Należy zauważyć, że z własnych źródeł Suspilne poinformowało, że przeciwko Andriyowi Polishchukowi wszczęto postępowanie karne w sprawie kradzieży energii elektrycznej. Chodzi o art. 188-1 kodeksu karnego Ukrainy «kradzież wody, energii elektrycznej lub ciepła przez nieuprawnione użycie», który przewiduje do trzech lat pozbawienia wolności.
Kryptowaluty dotarły do «wojskowych biur rejestracji i poboru»
W obwodzie odeskim Państwowe Biuro Śledcze odkryło zakrojony na szeroką skalę schemat uchylania się od służby wojskowej zorganizowany przez byłych pracowników wojskowych biur werbunkowych (obecnie nazywanych Terytorialnymi Centrami Rekrutacyjnymi). Uchylający się od służby żądali za swoje usługi 7 000 dolarów w kryptowalucie.
Przestępcy fałszowali orzeczenia lekarskie o rzekomej niezdolności do służby wojskowej mężczyzn w wieku poborowym. Wstępnie ustalono, że przez ręce przestępców przeszło co najmniej 50 «uchylających się». Rozpoczęli oni proces dopiero po otrzymaniu kryptowaluty na swoje portfele.
Kryptowalutowi milionerzy
Na koniec omówmy ciekawy ranking stworzony przez Bitcoin Magazine Ukraine w lutym 2023 roku - pierwszą krajową listę właścicieli bitcoinów.
Bez wątpienia lista obejmuje deputowanych, biznesmenów, przedsiębiorców, urzędników, policjantów, a nawet wolontariuszy. Lista została opracowana na podstawie dostępnych oświadczeń urzędników, spraw sądowych w Ukrainie i Wielkiej Brytanii, informacji od agencji rządowych oraz danych od właścicieli aktywów. Dane są aktualne na listopad 2022 r., a wartość bitcoinów została przeliczona na dolary amerykańskie po kursie 23 103 USD na dzień 1 lutego 2023 r.
«Większość uczestników listy wypowiadała się na temat swojego bogactwa bardzo ostrożnie i niezwykle niechętnie, często wyrażając chęć bycia 'zapomnianym' lub 'pominiętym' w rankingu», - czytamy we wstępie do rankingu.
Dlatego też uczestnicy zostali podzieleni na cztery kategorie. Wraz z liczbą bitcoinów wskazano stopień dowodu własności: niski, ograniczony, średni i wysoki. Tylko sześć osób na liście ma wysoki stopień dowodu własności - potwierdziły one swoje bogactwo.
Liderem rankingu jest były deputowany Odeskiej Rady Miejskiej Dmytro Palpatin, który posiada ponad 7700 BTC (178 mln USD na dzień 1 lutego). W pierwszej trójce znajduje się również Ivan Boychenko, członek Odeskiej Rady Rejonowej, z 5 750 BTC (133 mln USD) oraz Dmytro Holubov, członek VIII Parlamentu, z 4 376 BTC (101 mln USD).
Pierwsza dziesiątka obejmuje również:
- deputowany Anatolii Urbanskyy z 4256 BTC (98 mln USD)
- prawnik Serhii Khoma, który posiada 4147 BTC (96 milionów dolarów)
- Volodymyr Kryvosheya, właściciel firmy transportowej Star Shine Shipping, z 3493 BTC (81 mln USD),
- Taras Shapovalov, szef Sp. z o.o. «Alania», posiadający 3256 BTC (75 mln USD),
- były deputowany Odeskiej Rady Obwodowej Ruslan Tabunschyk - 1600 BTC (37 mln USD)
- dwóch byłych deputowanych Odeskiej Rady Obwodowej Valentнn Volkanov - 1500 BTC (35 mln USD) i Dmytro Pestruev - 1318 BTC (30 mln USD).
Ranking obejmuje również biznesmena Ihora Kolomoyskiego. Według brytyjskich akt sądowych posiada on około 800 BTC (18 mln USD).