Криптовалюта – фінансове відкриття XXI. Інструмент, за допомогою якого розвивається і український бізнес, фінтех. Україна стає всесвітньою столицею криптовалюти, а бізнеси потроху впроваджують розрахунок криптою. Повномасштабна війна в Україні внесла свої корективи у розвиток ринку криптовалюти у цілому світі.
Зараз прагнення великого бізнесу та дрібних приватних інвесторів вигідно вкласти свій капітал збільшило інтерес до віртуальних активів, а отже, і до використання її злочинцями та шахраями. Тож і ця перспективна сфера має свої недоліки. Криптовалюта все частіше використовується задля розрахунку у злочинній діяльності. Зокрема, це стало виходом і для корупціонерів.
«Брудна» криптовалюта
«Брудна» криптовалюта – це монета, яка використовувалася для відмивання грошей чи іншої незаконної діяльності.
Варто зазначити, що проблема «брудної» криптовалюти сколихнула не лише Україну. Європейський Союз, Сполучені Штати Америки вже працюють над регулюванням сфери. Адже ринок криптовалют має величезні обіги, він стимулює економіку країн і є вдалим способом здійснювати великі перекази тощо. А «брудна» крипта не тільки завдає масштабних збитків як бюджетам країн та звичайним людям, а ще й псує репутацію сфери.
На початку 2023 року ЄС провів навчання для українських силовиків – вчилися шукати «брудну» криптовалюту. Захід, що був організований Asset Reality за підтримки Антикорупційної ініціативи ЄС в Україні, відвідали 80 українських держслужбовців – наприклад, працівники Держфінмоніторингу, Агентства з повернення та управління активами (АРМА), Національного антикорупційного бюро (НАБУ), Спеціальної антикорупційної прокуратури (САП) та інших агентств.
Актуальність таких тренінгів у ЄС пояснили тим, що зловмисники нерідко використовують криптовалюту для відмивання та приховування коштів, одержаних злочинним шляхом. Внаслідок того, що такі активи дозволяють анонімізувати злочинця, правоохоронці стикаються з перешкодами під час розслідування справ, у яких фігурує криптовалюта, а кінцеві бенефіціари злочинів уникають покарання.
«Наразі правоохоронні органи та фінансові аналітики щосили шукають способи відстеження криптовалюти та зв'язок між перекладами криптовалюти з одного електронного гаманця на інший, щоб визначити кінцевого бенефіціарного власника. EUACI намагається допомогти нашим партнерам отримати необхідні знання для більш ефективного розслідування справ із криптоактивами», – зазначили в агентстві Євросоюзу.
Вже у травні 2023 року Національне антикорупційне бюро України заявило, що самостійно почало навчати своїх співробітників боротьбі з корупцією з використанням криптовалюти. Тренінговий курс пройдуть понад 250 детективів і аналітиків відомства.
«Бюро розуміє, що значну частину вкрадених коштів топ-корупціонери намагаються акумулювати, використовувати та приховати в криптовалюті», – зазначили в НАБУ.
А ще наприкінці 2022 року національне агентство України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів (АРМА) почало співпрацю з низкою криптобірж, що має розширити можливості з розшуку та арешту активів, отриманих протизаконним шляхом. АРМА налагодило взаємодію з п’ятьма криптовалютними біржами – що саме це за майданчики, не зазначили. Відомо, що завдяки інформації, яку вони погодилися надавати, можна буде ідентифікувати власника того чи іншого криптогаманця. Зокрема детективи зможуть дізнатися дані:
- документ, що посвідчує особу;
- електронну адресу та IP-адресу;
- назву та IMEI пристрою, з якого здійснюється вхід до облікового запису криптовалютної біржі;
- інформацію про проведені операції;
- наявність додаткових гаманців та банківських рахунків, через які здійснюється поповнення баланс на біржі;
- номери рахунків, на які виводяться кошти.
Також можна буде дізнатися, чи володіють фігуранти кримінальних проваджень цифровими та віртуальними активами на біржах, з яким співпрацює АРМА. Це також полегшить накладення правоохоронцями арешту на виявлену криптовалюту.
Отож, боротьба з тими, хто використовує криптовалюту для злочинних цілей – тільки набиратиме обертів. Це допоможе не тільки зменшувати показник злочинності, а й розвивати ринок «білої» криптовалюти, яка має величезні перспективи розвитку.
Криптовалюта і корупція – кейси України
Ще одним плюсом криптовалюти є те, що розрахунки зараз нею можна проводити без жодних даних.
Але так криптовалюту використовують корупціонери для того, щоб брати хабар без будь-якої персональної інформації, і щоб скоріше вивести незаконні статки на захищений безіменний рахунок. Та в будь-якому випадку вони «попадаються».
Так, у липні минулого року НАБУ і САП затримали оперативного співробітника департаменту Служби безпеки України Сергія Щербаковського «на гарячому». Він вимагав та одержав 60 тисяч доларів за нібито сприяння у повернені техніки, вилученої в рамках розслідування викрадення електроенергії на сході України, а також не перешкоджання у веденні бізнесу. Техніку вилучили і вже незабаром підприємцю-власнику техніки зробили «пропозицію», про яку той повідомив НАБУ. Вже через день працівнику СБУ повідомили про підозру.
Після цього Вищий антикорупційний суд заарештував понад 57 тисяч доларів криптовалюти Сергія Щербаковського. У нього знайшли 25377,8 одиниць криптовалюти Tether на одному рахунку і 32003 одиниць криптовалюти Tether – на іншому. Також на цих рахунках знайшли 10 доларів у криптовалюті Ethereum і 8 доларів у криптовалюті Tron. У сумі арешт наклали на 57 412 доларів.
Адвокат підозрюваного працівника СБУ подав скаргу на це рішення, оскільки валюта нібито не належить його клієнту, попри наявність у нього ключів доступу до гаманців. Прокурор САП заперечив проти задоволення скарги. У Щербаковського на телефоні знайшли додатки, які пов'язані з криптовалютою.
У січні 2023 правоохоронці викрили цілий конвертцентр криптовалют із обігом у сотні мільйонів гривень, основною метою якого було відмивання доходів отриманих злочинним шляхом, конвертація коштів в Україні та у країнах Євросоюзу, приховуючи згадані операції від фінансових регуляторів.
Згаданою схемою користувалися сотні фізичних осіб та великих компаній. Це підтверджують документи, які були вилучені під час обшуків БЕБ та чорнові записи щодо фізичних та юридичних осіб України та країн Євросоюзу, які користувалися схемою.
«У межах проведення слідчих дій у кримінальному провадженні співробітники Бюро економічної безпеки України викрили масштабну міжнародну схему з відмивання коштів. Встановлено групу осіб, які, діючи за попередньою змовою, організували переведення коштів у готівку за допомогою конвертаційного центру, переміщення готівки між містами України та Євросоюзу, а також нелегальний обмін валют та продаж «крипто» валют. Детективи БЕБ провели обшуки приміщень, де здійснювалася незаконна діяльність з обміну валют, вилучили готівку на загальну суму 152 млн грн», – розповіли у Бюро економічної безпеки.
Українські посадовці створюють «криптоферми» навіть на державних фірмах, щоб не платити гроші за їх утримання.
Нещодавно Андрій Поліщук припинив діяльність на посаді гендиректора «Вінницяобленерго». Він відомий тим, що в час його керівництва на підприємстві у 2021 році викрили найбільшу в Україні криптоферму на майже 5 тисяч комп’ютерів. Майнінгову ферму створили мешканці Києва та Вінниці, які розмістили її на одному з колишніх складів АТ «Вінницяобленерго». За висновками фахівців, щомісячна сума збитків від такої діяльності могла становити від 5 до 7 млн грн. Офіційно його причетність до схеми не довели, проте у 2021 на протести виходили сотні людей із проханням покарати його.
Зазначимо, що з власних джерел Суспільне повідомляло: на Андрія Поліщука відкрито кримінальне провадження за розкрадання електроенергії. Це ст. 188-1 Кримінального кодексу України «викрадення води, електричної або теплової енергії шляхом її самовільного використання», що передбачає до трьох років позбавлення волі.
Крипта дійшла і до «військкоматів»
У Одеській області Державне бюро розслідувань розкрило масштабну схему ухиляння від військової служби, яку організували колишні працівники військкомату (нині – Територіальні центри комплектування). Від ухилянтів за свої послуги вимагали 7 тисяч доларів у криптовалюті.
Ділки підроблювали лікарські висновки про нібито непридатність до військової служби чоловіків призовного віку. Попередньо встановлено, що через руки злочинців пройшло щонайменше 50 «ухилянтів». Процес починали тільки після того, як отримували криптовалюту на гаманець.
Криптовалютні мільйонери
Наостанок розповімо про цікавий рейтинг, який створило видання Bitcoin Magazine Ukraine у лютому 2023 року – перший національний список власників біткоїнів.
Без сумнівів, у списку опинилися депутати, бізнесмени, підприємці, чиновники, поліціянти та навіть волонтери. Список формували на основі доступних декларацій чиновників, матеріалів судових справ в Україні та Великій Британії, інформації від держорганів та даних від власників активів. Дані актуальні станом на листопад 2022 року, а вартість біткоїнів перерахована в долари США за курсом на 1 лютого 2023 року – $23 103.
«Більшість учасників списку коментували свої статки дуже обережно та вкрай неохоче, часто висловлювали бажання бути «забутими» чи «пропущеними» в рейтингу», – наголосили в передмові рейтингу.
Тож учасників поділили на чотири категорії. Поряд із вказаною кількістю біткоїнів вказували ступінь підтвердження володіння – низький, обмежений, середній та високий. Високий ступінь підтвердження володіння мають лише шість учасників списку - вони підтвердили свої статки.
Лідер рейтингу – ексдепутат Одеської міської ради Дмитро Палпатін, у власності якого понад 7700 BTC (178 млн доларів станом на 1 лютого). До трійки лідерів також увійшли депутат Одеської районної ради Іван Бойченко – 5750 BTC (133 млн доларів) та народний депутат VIII скликання Дмитро Голубов – 4376 BTC (101 млн доларів).
До першої десятки також увійшли:
- народний депутат Анатолій Урбанський з 4256 BTC (98 млн доларів)
- юрист Сергій Хома, який володіє 4147 BTC (96 млн доларів)
- власник транспортної компанії Star Shine Shipping Володимир Кривошея – 3493 BTC (81 млн доларів),
- керівник ТОВ «Аланія» Тарас Шаповалов – 3256 BTC (75 млн доларів),
- колишній депутат Одеської обласної ради Руслан Табунщик – 1600 BTC (37 млн доларів)
- два ексдепутати Одеської облради Валентин Волканов – 1500 BTC (35 млн доларів) та Дмитро Пеструєв – 1318 BTC (30 млн доларів).
Також до рейтингу увійшов бізнесмен Ігор Коломойський. У його власності, згідно з матеріалами британського суду, приблизно 800 BTC (18 млн доларів).
Читайте також:
Європейський парламент 20 квітня ухвалив історичне рішення для ринку криптоактивів, схваливши нові загальні правила нагляду та захисту прав споживачів щодо криптовалют – Markets in Crypto assets (MiCА).
Згодом найбільша у світі криптовалютна біржа Binance втратила чверть частки ринку за останні три місяці, оскільки американський регулятор переслідує її за можливе порушення федеральних законів.
Нагадаємо, головний регулятор Уолл-стріт – Комісія з цінних паперів та бірж США (SEC) – звинуватила найбільшу криптобіржу світу Binance та її гендиректора Чанпена Чжао у порушенні правил торгівлі цінними паперами.
Інвестори вивели близько 790 млн дол з криптовалютної біржі Binance та її американської філії за останні 24 години після того, як провідний американський регулятор подав до суду на обидві біржі.