Криптовалюта – финансовое открытие XXI. Инструмент, с помощью которого развивается и украинский бизнес, финтех. Украина становится всемирной столицей криптовалюты, а бизнесы понемногу внедряют расчет криптой. Полномасштабная война в Украине внесла свои коррективы в развитие рынка криптовалют во всем мире.
Сейчас стремление крупного бизнеса и мелких частных инвесторов выгодно вложить свой капитал увеличило интерес к виртуальным активам, а следовательно, и к использованию ее преступниками и мошенниками. Поэтому и эта перспективная сфера имеет свои недостатки. Криптовалюта все чаще используется для расчета в преступной деятельности. В частности, это стало выходом и для коррупционеров.
«Грязная» криптовалюта
«Грязная» криптовалюта – это монета, которая использовалась для отмывания денег или иной незаконной деятельности.
Стоит отметить, что проблема «грязной» криптовалюты всколыхнула не только Украину. Европейский Союз, Соединенные Штаты Америки уже работают над регулированием сферы. Ведь рынок криптовалют имеет огромные обороты, он стимулирует экономику стран и является удачным способом осуществлять крупные переводы и тому подобное. А «грязная» крипта не только наносит масштабные убытки как бюджетам стран и обычным людям, но и портит репутацию сферы.
В начале 2023 года ЕС провел обучение для украинских силовиков – учились искать «грязную» криптовалюту. Мероприятие, организованное Asset Reality при поддержке Антикоррупционной инициативы ЕС в Украине, посетили 80 украинских госслужащих – например, работники Госфинмониторинга, Агентства по возврату и управлению активами (АРМА), Национального антикоррупционного бюро (НАБУ), Специальной антикоррупционной прокуратуры (САП) и других агентств.
Актуальность таких тренингов в ЕС объяснили тем, что злоумышленники нередко используют криптовалюту для отмывания и сокрытия средств, полученных преступным путем. Вследствие того, что такие активы позволяют анонимизировать преступника, правоохранители сталкиваются с препятствиями при расследовании дел, в которых фигурирует криптовалюта, а конечные бенефициары преступлений избегают наказания.
«Сейчас правоохранительные органы и финансовые аналитики изо всех сил ищут способы отслеживания криптовалюты и связь между переводами криптовалюты с одного электронного кошелька на другой, чтобы определить конечного бенефициарного владельца. EUACI пытается помочь нашим партнерам получить необходимые знания для более эффективного расследования дел с криптоактивами», – отметили в агентстве Евросоюза.
Уже в мае 2023 года Национальное антикоррупционное бюро Украины заявило, что самостоятельно начало обучать своих сотрудников борьбе с коррупцией с использованием криптовалют. Тренинговый курс пройдут более 250 детективов и аналитиков ведомства.
«Бюро понимает, что значительную часть украденных средств топ-коррупционеры пытаются аккумулировать, использовать и скрыть в криптовалюте», – отметили в НАБУ.
А еще в конце 2022 года национальное агентство Украины по вопросам выявления, розыска и управления активами, полученными от коррупционных и других преступлений (АРМА) начало сотрудничество с рядом криптобирж, что должно расширить возможности по розыску и аресту активов, полученных противозаконным путем. АРМА наладило взаимодействие с пятью криптовалютными биржами – что именно это за площадки, не отметили. Известно, что благодаря информации, которую они согласились предоставлять, можно будет идентифицировать владельца того или иного криптокошелька. В частности детективы смогут узнать данные:
- документ, удостоверяющий личность;
- электронный адрес и IP-адрес;
- название и IMEI устройства, с которого осуществляется вход в учетную запись криптовалютной биржи;
- информацию о проведенных операциях;
- наличие дополнительных кошельков и банковских счетов, через которые осуществляется пополнение баланс на бирже;
- номера счетов, на которые выводятся средства.
Также можно будет узнать, владеют ли фигуранты уголовных производств цифровыми и виртуальными активами на биржах, с которым сотрудничает АРМА. Это также облегчит наложение правоохранителями ареста на обнаруженную криптовалюту.
Итак, борьба с теми, кто использует криптовалюту для преступных целей – будет только набирать обороты. Это поможет не только уменьшать показатель преступности, но и развивать рынок «белой» криптовалюты, которая имеет огромные перспективы развития.
Криптовалюта и коррупция - кейсы Украины
Еще одним плюсом криптовалюты является то, что расчеты сейчас ею можно проводить без каких-либо данных.
Но так криптовалюту используют коррупционеры для того, чтобы брать взятку без какой-либо персональной информации, и чтобы скорее вывести незаконное состояние на защищенный безымянный счет. Но в любом случае они «попадаются».
Так, в июле прошлого года НАБУ и САП задержали оперативного сотрудника департамента Службы безопасности Украины Сергея Щербаковского «на горячем». Он требовал и получил 60 тысяч долларов за якобы содействие в возвращении техники, изъятой в рамках расследования похищения электроэнергии на востоке Украины, а также не препятствование в ведении бизнеса. Технику изъяли и уже вскоре предпринимателю-владельцу техники сделали «предложение», о котором тот сообщил НАБУ. Уже через день работнику СБУ сообщили о подозрении.
После этого Высший антикоррупционный суд арестовал более 57 тысяч долларов криптовалюты Сергея Щербаковского. У него нашли 25377,8 единиц криптовалюты Tether на одном счете и 32003 единиц криптовалюты Tether – на другом. Также на этих счетах нашли 10 долларов в криптовалюте Ethereum и 8 долларов в криптовалюте Tron. В сумме арест наложили на 57 412 долларов.
Адвокат подозреваемого сотрудника СБУ подал жалобу на это решение, поскольку валюта якобы не принадлежит его клиенту, несмотря на наличие у него ключей доступа к кошелькам. Прокурор САП возразил против удовлетворения жалобы. У Щербаковского на телефоне нашли приложения, связанные с криптовалютой.
В январе 2023 года правоохранители разоблачили целый конвертцентр криптовалют с оборотом в сотни миллионов гривен, основной целью которого было отмывание доходов полученных преступным путем, конвертация средств в Украине и в странах Евросоюза, скрывая упомянутые операции от финансовых регуляторов.
Упомянутой схемой пользовались сотни физических лиц и крупных компаний. Это подтверждают документы, которые были изъяты во время обысков БЭБ и черновые записи о физических и юридических лицах Украины и стран Евросоюза, которые пользовались схемой.
«В рамках проведения следственных действий в уголовном производстве сотрудники Бюро экономической безопасности Украины разоблачили масштабную международную схему по отмыванию средств. Установлена группа лиц, которые, действуя по предварительному сговору, организовали обналичивание средств с помощью конвертационного центра, перемещение наличных между городами Украины и Евросоюза, а также нелегальный обмен валют и продажу «крипто» валют. Детективы БЭБ провели обыски помещений, где осуществлялась незаконная деятельность по обмену валют, изъяли наличные на общую сумму 152 млн грн», – рассказали в Бюро экономической безопасности.
Украинские чиновники создают «криптофермы» даже на государственных фирмах, чтобы не платить деньги за их содержание.
Недавно Андрей Полищук прекратил деятельность в должности гендиректора «Винницаоблэнерго». Он известен тем, что во время его руководства на предприятии в 2021 году разоблачили крупнейшую в Украине криптоферму на почти 5 тысяч компьютеров. Майнинговую ферму создали жители Киева и Винницы, которые разместили ее на одном из бывших складов АО «Винницаоблэнерго». По заключению специалистов, ежемесячная сумма убытков от такой деятельности могла составлять от 5 до 7 млн грн. Официально его причастность к схеме не доказали, однако в 2021 году на протесты выходили сотни людей с просьбой наказать его.
Отметим, что из собственных источников Общественное сообщало: на Андрея Полищука открыто уголовное производство за хищение электроэнергии. Это ст. 188-1 Уголовного кодекса Украины «похищение воды, электрической или тепловой энергии путем ее самовольного использования», что предусматривает до трех лет лишения свободы.
Крипта дошла и до «военкоматов»
В Одесской области Государственное бюро расследований раскрыло масштабную схему уклонения от военной службы, которую организовали бывшие работники военкомата (ныне – Территориальные центры комплектования). От уклонистов за свои услуги требовали 7 тысяч долларов в криптовалюте.
Дельцы подделывали врачебные заключения о якобы непригодности к военной службе мужчин призывного возраста. Предварительно установлено, что через руки преступников прошло не менее 50 «уклонистов». Процесс начинали только после того, как получали криптовалюту на кошелек.
Криптовалютные миллионеры
Напоследок расскажем об интересном рейтинге, который создало издание Bitcoin Magazine Ukraine в феврале 2023 года – первый национальный список владельцев биткоинов.
Без сомнений, в списке оказались депутаты, бизнесмены, предприниматели, чиновники, полицейские и даже волонтеры. Список формировали на основе доступных деклараций чиновников, материалов судебных дел в Украине и Великобритании, информации от госорганов и данных от владельцев активов. Данные актуальны по состоянию на ноябрь 2022 года, а стоимость биткоинов пересчитана в доллары США по курсу на 1 февраля 2023 года - $23 103.
«Большинство участников списка комментировали свое состояние очень осторожно и крайне неохотно, часто выражали желание быть «забытыми» или «пропущенными» в рейтинге», – отметили в предисловии рейтинга.
Поэтому участников разделили на четыре категории. Наряду с указанным количеством биткоинов указывали степень подтверждения владения – низкий, ограниченный, средний и высокий. Высокую степень подтверждения владения имеют только шесть участников списка – они подтвердили свое состояние.
Лидер рейтинга – экс-депутат Одесского городского совета Дмитрий Палпатин, в собственности которого более 7700 BTC (178 млн долларов по состоянию на 1 февраля). В тройку лидеров также вошли депутат Одесского районного совета Иван Бойченко – 5750 BTC (133 млн долларов) и народный депутат VIII созыва Дмитрий Голубов - 4376 BTC (101 млн долларов).
В первую десятку также вошли:
- народный депутат Анатолий Урбанский с 4256 BTC (98 млн долларов)
- юрист Сергей Хома, который владеет 4147 BTC (96 млн долларов)
- владелец транспортной компании Star Shine Shipping Владимир Кривошея – 3493 BTC (81 млн долларов),
- руководитель ООО «Алания» Тарас Шаповалов – 3256 BTC (75 млн долларов),
- бывший депутат Одесского областного совета Руслан Табунщик – 1600 BTC (37 млн долларов)
- два экс-депутата Одесского облсовета Валентин Волканов – 1500 BTC (35 млн долларов) и Дмитрий Пеструев – 1318 BTC (30 млн долларов).
Также в рейтинг вошел бизнесмен Игорь Коломойский. В его собственности, согласно материалам британского суда, примерно 800 BTC (18 млн долларов).
Читайте также:
Европейский парламент 20 апреля принял историческое решение для рынка криптоактивов, одобрив новые общие правила надзора и защиты прав потребителей по криптовалютам – Markets in Crypto assets (MiCА).
Впоследствии самая крупная в мире криптовалютная биржа Binance потеряла четверть доли рынка за последние три месяца, поскольку американский регулятор преследует ее за вероятное нарушение федеральных законов.
Напомним, главный регулятор Уолл-Стрит – Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) – обвинила крупнейшую криптобиржу мира Binance и ее гендиректора Чанпен Чжао в нарушении правил торговли ценными бумагами.
Инвесторы вывели около 790 млн долл. с криптовалютной биржи Binance и ее американского филиала за последние 24 часа после того, как ведущий американский регулятор подал в суд на обе биржи.