Od 2024 roku w Ukrainie wejdą w życie nowe przepisy dotyczące dostawców usług finansowych. W nowych przepisach Narodowy Bank Ukrainy planuje wzmocnić nadzór nad uczestnikami rynku. Wdrożony zostanie nadzór nad zachowaniami rynkowymi spółek finansowych, rozszerzony zostanie katalog przedmiotów kontroli na miejscu, usprawnione zostaną narzędzia nadzoru, wprowadzony zostanie nadzór zorientowany na ryzyko i zasada proporcjonalności oraz procedury przeprowadzania kontroli i nadzór skonsolidowany zostaną zmienione. Na Ukrainian Credit Conference wicedyrektor Departamentu Ogólnej Metodologii Regulacji Rynków Niebankowych Usług Finansowych Narodowego Banku Ukrainy Kostiantyn Prykhodko ogłosił główne zmiany. Jaka jest różnica między analizą ostrożnościową a analizą zachowań rynkowych i odpowiednio tych wymogów. Krótko mówiąc, nadzór ostrożnościowy to kwestia kapitału, sprawozdawczości i ładu korporacyjnego. Podczas gdy zachowanie rynkowe to sposób, w jaki firma zachowuje się na rynku. Dotyczy to również przejrzystości działania, ujawnienia struktury własnościowej, reputacji biznesowej, przydatności zawodowej, a także zasad i standardów świadczenia usług finansowych przez tę instytucję finansową Podejście do obiektów nadzoru zmienia się znacząco. Jeśli teraz obiektami są w rzeczywistości tylko instytucje finansowe, do których Narodowy Bank może zwrócić się z pisemnymi wymaganiami, prośbami o udzielenie informacji, to zgodnie z nowym ustawodawstwem przedmioty nadzoru są znacznie rozszerzone. To dostawcy usług finansowych oraz dodatkowi dostawcy usług towarzyszących, właściciele znacznych udziałów i urzędnicy instytucji finansowej Nowe przepisy będą bardziej ukierunkowane na wdrażanie nadzoru zorientowanego na ryzyko i przestrzeganie zasady proporcjonalności. Cechą charakterystyczną jest również to, że inne podejścia do interakcji między regulatorem a uczestnikami rynku w zakresie wymiany informacji pozostają niezmienione Dokument dotyczący procedury kontroli kontrolnych jest aktualizowany. Kluczową innowacją w tym dokumencie jest znaczne rozszerzenie listy obiektów kontroli kontrolnej. Oznacza to, że jest to nie tylko instytucja finansowa, ale również informacje o właścicielach i menedżerach firm można sprawdzić podczas procesu weryfikacji. Ale tutaj należy zauważyć, że kontrola kontrolna jest kontrolą na miejscu w lokalizacji instytucji finansowej. Ale to nie znaczy, że pracownicy NBU odwiedzą twoich właścicieli i menedżerów. Podejście jest trochę inne. Jeśli NBU przeprowadzi niezaplanowaną kontrolę instytucji finansowej, może po prostu zażądać informacji od tych właścicieli i kierowników tej instytucji finansowej Będzie też dokument o wdrażaniu nadzoru skonsolidowanego – to jest dla uczestników grup finansowych. Nie przewiduje się tu żadnych znaczących zmian, poza tymi, które znacznie uprością podejście do raportowania, gdyż kwestie raportowania zostaną przeniesione do rezolucji 123, w której wszystkie te kwestie raportowania są zautomatyzowane
W nowym rozporządzeniu o nadzorze państwowym, nad którym pracują specjaliści NBU, zostaną wprowadzone dwa rodzaje nadzoru: nadzór ostrożnościowy i nadzór zachowań rynkowych.
Poszerzona zostanie również lista przedmiotów nadzoru nierezydentów. Znajdą się w nim dostawcy usług finansowych i grupy finansowe, a także dostawcy usług towarzyszących, outsourcing, właściciele znaczących udziałów, kluczowi uczestnicy struktury właścicielskiej, osoby powiązane i powiązane, a także zagraniczni uczestnicy rynku działający w Ukrainie.
Ponadto usprawnione zostaną narzędzia nadzorcze oraz wprowadzony zostanie nadzór zorientowany na ryzyko oraz zasada proporcjonalności z uwzględnieniem takich czynników jak: rodzaj działalności, charakter i zakres świadczonych usług, znaczenie i znaczenie systemowe, ryzyka.
NBU zmieni również procedury przeprowadzania kontroli i nadzoru skonsolidowanego.W przypadku kontroli kontrolnych, lista obiektów kontroli kontrolnej zostanie poszerzona o pozabankowe grupy finansowe, właścicieli znaczących udziałów i kluczowych uczestników, osoby powiązane i powiązane, zleceniodawców oraz zagranicznych uczestników rynku. Określono również dodatkowe przesłanki do nieplanowanych kontroli. Ponadto NBU rozszerzy możliwości wymiany informacji w formie elektronicznej.
Wymagania dla grupy finansowej zostaną określone w nadzorze skonsolidowanym (zgodnie z art. 26 ustawy o usługach finansowych).
