Na początku lipca popularny europejski broker internetowy Exante został objęty sankcjami przez Radę Bezpieczeństwa Narodowego i Obrony Ukrainy. Exante współpracowało w ramach sub-brokeringu z monobankiem, a także krajowymi firmami inwestycyjnymi HUGʼS, Univer i I-nvest. W sumie z usług Exante korzystało 70 000 ukraińskich klientów, którzy stracili swoje inwestycje w zagraniczne papiery wartościowe, a nawet ponieśli straty z powodu zamknięcia swoich pozycji. Należy zauważyć, że Exante był głównym dobroczyńcą i przekazał 1 milion dolarów na wsparcie Ukraińców dotkniętych rosyjską agresją. "Nasza zasada jest jasna: należy zablokować działalność wszystkich osób fizycznych i prawnych, które wspierają zdolność rosyjskiego reżimu do terroryzowania Ukrainy i międzynarodowego porządku opartego na zasadach" "Jesteśmy głęboko zaniepokojeni trwającą katastrofą humanitarną w Ukrainie. Nasza firma powstała w oparciu o przekonanie, że wolność jest niezbywalnym prawem człowieka, a w czasach takich jak obecne jest to ważniejsze niż kiedykolwiek. Nasi akcjonariusze czują potrzebę podjęcia działań, ponieważ czyny przemawiają głośniej niż słowa. Chociaż nie możemy zmienić tego, co się dzieje, wraz z naszymi kolegami i klientami mamy nadzieję, że przekazane pieniądze zrobią prawdziwą różnicę i pomogą tysiącom dotkniętych dzieci i rodzin"
Dowiedzmy się, dlaczego Rada Bezpieczeństwa Narodowego i Obrony nałożyła sankcje na Exante i jak ta decyzja wpłynęła na Ukraińców.
Dlaczego nałożono sankcje na Exante
Prezydent Ukrainy Volodymyr Zelenskyy powiedział, że sankcje zostały nałożone na łącznie 18 podmiotów prawnych związanych z potencjałem państwa terrorystycznego.
EXANTE ma powiązania z rosją - została założona w 2011 roku przez rosyjskich traderów Alexeia Kiriyenko, Anatoliya Knyazeva i Vladimira Maslyakova. Otwarte źródła nie ujawniły jednak żadnych innych informacji łączących firmę z krajem-agresorem. Działający obecnie na Cyprze, Malcie, w Hongkongu i krajach bałtyckich EXANTE nie posiada nawet licencji Centralnego Banku rosji i ogłosił, że zaprzestał otwierania rachunków dla obywateli rosji i białorusi. Co więcej, w ubiegłym roku EXANTE przekazało UNICEF 1 milion dolarów na wsparcie humanitarne dla Ukraińców dotkniętych wojną.
Sankcje przeciwko EXANTE zostały nałożone na 10 lat i obejmują zamrożenie aktywów spółki dominującej, EXT Ltd, zapobieganie wypływowi kapitału poza Ukrainę oraz zakaz zwiększania kapitału zakładowego spółek, w których spółka posiada 10% lub więcej kapitału zakładowego.
Sąsiedzi Exante na liście sankcji twierdzą, że sankcje są związane ze sprawą rosyjskiej Alfa Group, donosi Forbes. Lista restrykcji obejmuje ABH Holdings SA i ABH Ukraine Limited, Alfa Insurance, Alfa Capital Holdings Limited i inne spółki powiązane z rosjanami. Warto zauważyć, że to cypryjska spółka zależna Exante została objęta sankcjami przez Radę Bezpieczeństwa Narodowego, podczas gdy pozostałe nie.
Rozmówcy mediów w agencji rządowej, której przedstawiciel jest członkiem RBNO, powiedzieli, że istnieją trzy powody, dla których Rada Bezpieczeństwa Narodowego umieściła Exante na liście sankcji.
- Rada Bezpieczeństwa Narodowego uważa, że Exante jest powiązana z Petrem Avenem, prezesem rosyjskiego Alfa-Banku, przewodniczącym rady dyrektorów ABH Holdings i byłym przewodniczącym rady nadzorczej ukraińskiej spółki zależnej Alfa, poprzez wspólne projekty. Nie przedstawiono jednak na to żadnych dowodów, a takie informacje nie są dostępne w domenie publicznej.
- RBNO twierdzi również, że Exante był pośrednikiem w transakcjach papierami wartościowymi cypryjskich spółek Alfa Group i był posiadaczem obligacji cypryjskiej spółki finansowej gwarantowanych przez ABH Ukraine Limited, właściciela 42,4% udziałów w ukraińskim Sens Banku. Alfa oferowała te papiery wartościowe zamożnym klientom jako alternatywę dla klasycznych depozytów. Oprocentowanie wynosiło do 9-12% rocznie w walucie lokalnej. Kwota zobowiązań z tytułu tych papierów wartościowych wynosi około 400 milionów dolarów.
- Trzecim powodem jest fakt, że amerykański regulator SEC prowadzi dochodzenie w sprawie Exante w związku z transakcjami niektórych klientów brokera. Zakłada się, że do 40% bazy klientów Exante stanowią rosjanie.
Jak decyzja RBNO wpłynie na ukraińskich klientów Exante?
Eksperci twierdzą, że na takich ograniczeniach cierpią przede wszystkim klienci końcowi brokera, czyli osoby, które zainwestowały swoje pieniądze. Przypominamy, że EXANTE dało tysiącom Ukraińców możliwość inwestowania w międzynarodowe papiery wartościowe bezpośrednio i przez pośredników. Teraz partnerzy firmy zostali zmuszeni do zaoferowania swoim klientom zamknięcia pozycji i odzyskania pieniędzy - często ze stratą. Gdy rynek akcji spadł w zeszłym roku, wiele kont było na minusie.
Wszyscy rozumiemy, jak ważne jest bezpieczeństwo pieniędzy podczas wojny. Ukraina praktycznie nie ma giełdy, kryptowaluty są nadal uważane za instrument wysokiego ryzyka, a inwestycje w nieruchomości nie są dostępne dla wszystkich i nie generują tak dużych dochodów jak przed wojną. Możliwość inwestowania za granicą stanowiła dla obywateli alternatywę. I chociaż obywatele nie mogli dokonywać nowych inwestycji za granicą po wybuchu wojny na dużą skalę, mogli zachować swoje papiery wartościowe i dywidendy.
Teraz, ze względu na decyzję Rady Bezpieczeństwa Narodowego i Obrony, wielu Ukraińców straciło możliwość zaoszczędzenia przynajmniej części swoich środków, co byłoby przydatne w obecnych zawirowaniach.
Oleh Gorokhovskyy, współzałożyciel monobanku, słusznie zauważył, że chociaż Exante, który został objęty sankcjami za rzekomą obsługę programów papierów wartościowych Alfa Group, nadal działa, to instrument inwestycyjny monobanku nie działa.
"Należy docenić piękno gry - broker Exante został ukarany za obsługę programu obligacji Alfa, a teraz uwaga - nasi klienci stracili swój produkt inwestycyjny, a produkt Alfa działa tak, jak działał"
EXANTE było partnerem monobanku w uruchomieniu produktu inwestycyjnego mono invest. Wszyscy klienci, którzy posiadali pozycje papierów wartościowych w mono invest, otrzymali ofertę zamknięcia swoich pozycji i zwrotu pieniędzy na kartę. 228 klientów odmówiło sprzedaży swoich aktywów - otrzymają oni dostęp do akcji po zniesieniu sankcji RBNO. Reszta klientów otrzyma swoje pieniądze z powrotem, często ze stratą.
Tymczasem usługa inwestycyjna Sense SuperApp (uruchomiona przez rosyjski Alfa Bank należący do Mikhaila Fridmana, a obecnie Sense Bank) nadal działa.
Powodem jest to, że Mono Invest zdecydowało się przyjąć rolę sub-brokera, podczas gdy Sense SuperApp uzyskał licencję brokerską (co jest trudniejsze, ponieważ wymaga spełnienia pewnych warunków i ograniczeń). W przypadku działalności maklerskiej klient jest bezpośrednim właścicielem papierów wartościowych. W przeciwieństwie do tego, projekty sub-maklerskie nie wiążą się z bezpośrednią własnością papierów wartościowych, ponieważ są one kontrolowane przez brokera w imieniu klientów sub-maklera. Dlatego klienci Mono Invest, Univer, HUGʼS i I-nvest zamykają pozycje, a nawet tracą pieniądze lub nie mogą z nich korzystać do końca sankcji RBNO. A klienci dawnego Alfa-Banku pobierają dywidendy (choć nie mają dostępu do nowych inwestycji za granicą).
Dla przypomnienia, rosyjscy biznesmeni Andrey Kosogov, Mikhail Fridman i Pyotr Aven są obecnie prawnymi właścicielami Sens Bank. Ukraina planuje nacjonalizację tej instytucji finansowej, ale nie wiadomo, kiedy to nastąpi.
